2019年基金从业资格考试《基金法律法规》提分练习及答案（十五）

　　1、投资基金主要是一种()投资工具。

　　A、间接

　　B、综合

　　C、分散

　　D、直接

　　正确答案： A

　　解析：投资基金主要是一种间接投资工具。

　　2、证券投资基金的主要投资方向是()。

　　A、有价证券

　　B、上市公司的投资项目

　　C、信贷

　　D、实业

　　正确答案： A

　　解析：股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域;基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

　　3、下列()不符合基金销售从业人员应具有的条件。

　　A、取得基金从业资格

　　B、由所在机构进行执业注册登记

　　C、具有相关的基金从业经验

　　D、经基金管理人或者基金销售机构聘任

　　正确答案： C

　　解析：基金销售从业人员应当根据有关规定取得中国证券投资基金业协会认可的基金从业人员资格。需由所在机构进行执业注册登记，未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人不得从事基金销售活动。

　　4、基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应即时交()建档保管。

　　A、监管机构

　　B、所在机构

　　C、监控中心

　　D、基金托管人

　　正确答案： B

　　解析：基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应即时交所在机构建档保管。

　　5、对于基金客户的档案数据，应当()。

　　A、逐日备份并本地妥善存放

　　B、逐日备份并异地妥善存放

　　C、逐月备份并异地妥善存放

　　D、实时备份并本地妥善存放

　　正确答案： B

　　解析：对于基金客户的档案数据，应当逐日备份并异地妥善存放。

　　6、目标是保障公司为客户提供服务的持续性的部门是()。

　　A、前台

　　B、后台

　　C、中台

　　D、以上选项都正确

　　正确答案： C

　　解析：中台部门主要为公司前台部门提供支持目标，是保障公司为客户提供服务的持续性。

　　7、票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等是金融市场按照()分类的。

　　A、交易工具的期限

　　B、交割期限

　　C、市场性质

　　D、交易标的物

　　正确答案： D

　　解析：按交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。

　　8、下列属于成长型股票的是()。

　　A、防御性股票

　　B、低市盈率股

　　C、蓝筹股

　　D、周期型股票

　　正确答案： D

　　解析：成长型股票可以进一步分为持续成长型股票、趋势增长型股票、周期型股票等，从而有持续成长型基金、趋势增长型基金等。

　　9、下列关于基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用的表述，正确的是()。

　　A、有利于维护非流通股股东利益

　　B、有助于形成以个人投资者为主的投资者结构

　　C、推动股指持续上升

　　D、有利于推动市场价值判断体系的形成

　　正确答案： D

　　解析：基金有利于证券市场的稳定和健康发展的原因有：①基金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机;②基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于促进信息的有效利用和传播，有利于市场合理定价，有利于市场有效性的提高和资源的合理配置;③不同的基金在给投资者提供广泛选择的同时，也成为资本市场不断变革和金融产品不断创新的源泉之一;④基金的发展有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资者结构，充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用，推动上市公司完善治理结构。

　　10、在控制活动方面，基金公司应当建立完善的()。

　　A、资产分离制度

　　B、岗位分离制度

　　C、重要业务部门和岗位的物理隔离

　　D、以上说法都正确

　　正确答案： D

　　解析：本题考查控制活动方面的知识。

　　11、下列关于股票基金与股票区別的表述，正确的是()。

　　A、对基金份额净值高低进行合理与否的判断是有意义的

　　B、股票基金份额净值会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响

　　C、股票基金投资风险高于单一股票的投资风险

　　D、股票价格在每一交易日内始终处于变动之中，股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每一交易日股票基金只有1个价格

　　正确答案： D

　　解析：股票价格会由于投资者买卖股票数量的大小和强弱的对比而受到影响,股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响。单一股票的投资风险较为集中，投资风险较大;股票基金由于分散投资，投资风险低于单一股票的投资风险。对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的,因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。

　　12、()往往是周期性衰退公司的股票。

　　A、防御型股票

　　B、逆势型股票

　　C、收益型股票

　　D、蓝筹股

　　正确答案： B

　　解析：逆势型股票是指价值被低估或非市场热点的一类股往往票，是典型的周期性衰退公司的股票。

　　13、在封闭式基金成功试点的基础上，()10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》。由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。

　　A、1998年

　　B、2000年

　　C、1999年

　　D、2003年

　　正确答案： B

　　解析：在封闭式基金成功试点的基础上，2000年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。

　　14、以下选项中，属于基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则的是()。

　　A、基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适合用于全行业的规范、标准、惯例等

　　B、立法机关和证监会发布的基本法律规则

　　C、公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德

　　D、以下说法都正确

　　正确答案： D

　　解析：相关准则包括：①立法机关和证监会发布的基本法律规则;②基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适合用于全行业的规范、标准、惯例等;③公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。

　　15、一般来说，通过发行股票筹集的资金主要投向()。

　　A、期货市场

　　B、银行存款

　　C、实业领域

　　D、有价证券

　　正确答案： C

　　解析：①股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域;②基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。