2020年中级银行从业资格证法律法规密训试题（六）

　　1.我国银行监管的最高层次是( )。

　　A、银行自我监管

　　B、外部监管

　　C、行业自律

　　D、市场约束

　　2.下列属于泄露客户信息行为的是( )。

　　A、反洗钱检察机关依法进入银行查询某账户的大额交易情况，银行工作人员为配合其工作，提供了客户的大额交易信息

　　B、某银行个人金融部将部分存款客户的财务信息转给本行信用卡中心，供信用审批人员更准确地评估个人信用风险

　　C、小李和小王分别就职于两家银行，都从事公司业务，为了拓展业务和互相帮助，两人经常交流产品知识和行业新闻，研究服务技巧

　　D、银行业务员将银行垃圾堆里客户开户时填写作废的表格收集整理，送给在保险公司工作的朋友

　　3.某银行销售人员在向客户推荐一款理财产品时，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达 15%，暗示此理财产品肯定能够达到相同收益目标，并强调该产品没有风险。对该行为评价正确的是( )。

　　A、由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险

　　B、该销售人员没有对产品涉及的主要风险进行特别提示

　　C、该人员是为了完成销售目标，对银行有利，且历史证明该款产品收益很高，所以是合理的

　　D、由于客户未主动询问，也就不必特别说明风险情况

　　4.法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况，该行客户经理小刘因与该贸易公司保持着很好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司。此行为违反了银行业从业人员职业操守中的( )规定。

　　A、风险提示

　　B、协助执行

　　C、内幕交易

　　D、监管规避

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　　5.陈某是一家银行的部门总经理，同时在当地金融学会兼任顾问，下列对其兼职行为的表述，正确的是( )。

　　A、违反了有关法律法规和职业操守的规定，必须停止兼职活动

　　B、属于允许范围内的兼职活动，但应当向所在银行披露自己的兼职身份

　　C、与银行业务不直接相关，因此可以不披露自己的兼职工作

　　D、属于允许范围内的兼职活动，可以把一半以上的工作时间用于此兼职工作

　　6.下列行为中，违反银行业从业人员“职业操守”规定的是( )。

　　A、组织行业力量，采取联合行动维护权益

　　B、交流先进经验

　　C、在朋友聚会时，谈论客户存款信息

　　D、尊重同业人员

　　7.( )存在于银行业务和管理的各个方面，经常与其他风险交织并发。

　　A、信用风险

　　B、市场风险

　　C、操作风险

　　D、国家风险

　　8.我国银行监管的最高层次是( )。

　　A、银行自我监管

　　B、外部监管

　　C、行业自律

　　D、市场约束

　　9.下列行为中，不符合银行业从业人员职业操守中关于“监管规避”要求的是( )。

　　A、正确理解法律禁止性规定

　　B、按照法律规定办理业务

　　C、提示客户违反了法律禁止性规定

　　D、暗示客户可以通过虚构贷款用途获得贷款

　　10.下列行为中，违反银行业从业人员“职业操守”规定的是( )。

　　A、组织行业力量，采取联合行动维护权益

　　B、交流先进经验

　　C、在朋友聚会时，谈论客户存款信息

　　D、尊重同业人员

　　1.正确答案：B

　　参考解析：略

　　2.正确答案：D

　　参考解析：D 项银行从业人员将客户的信息提供给保险公司，属于泄露客户信息行为。

　　3.正确答案：B

　　参考解析：向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务涉及的法律风险、政策风险以及市场风险等进行充分的提示，对客户提出的问题应当本着诚实信用的原则答复，不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述，并不得向客户作出不符合有关法律法规及所在机构有关规章制度的承诺或保证。

　　4.正确答案：B

　　参考解析：协助执行要求银行从业人员不得泄露执法活动信息。

　　5.正确答案：B

　　参考解析：将一半以上时间用于兼职工作容易影响本职工作，是不妥当的。银行业从业人员在本机构内部兼任职务，或在非营利性组织，如银行业协会、慈善基金会，或学术团体，如金融学会、法学会中兼任职务并不取得报酬的情况下的兼职是允许的，但应向所在机构披露兼职情况。

　　6.正确答案：C

　　参考解析：C 项违反了信息保密的职业操守。

　　7.正确答案：C

　　参考解析：操作风险存在于银行业务和管理的各个方面，经常与其他风险交织并发。因此，人们往往难以将其与其他风险严格区分开来。

　　8.正确答案：B

　　参考解析：略。

　　9.正确答案：D

　　参考解析：监管规避要求银行业从业人员不能暗示客户可以通过虚构贷款用途获得贷款。

　　10.正确答案：C

　　参考解析：C 项违反了信息保密的职业操守。