326.《反洗钱法》第三十一条规定中，以下表述不正确的是( D )。
A 金融机构如果未按照规定建立反洗钱内部控制制度，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正
B未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正
C 未按照规定对职工进行反洗钱培训，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正
D金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正
327.下列关于金融机构信息交流的说法错误的是( C )。
A 包括金融机构内部各部门、各分支机构之间相互联系和传递各种信息
B包括金融机构与外界之间相互联系和传递各种政策或信息
C 不利于管理层作出正确决策
D使所有员工了解自己在内部控制体系中的职责和作用。
328.客户洗钱风险分类的参考指标不包括( D )。
A 国家或地区因素
B行业因素
C 业务因素
D客户性别因素
329.可疑交易报告通常不包括( D )。
A 涉嫌洗钱的可疑交易
B涉嫌恐怖融资的可疑交易
C 金融机构在履行客户身份识别义务过程中发现的任命可疑行为
D协助司法机关开展调查的资金交易
330.客户洗钱风险等级分类的原则不包括( )。
A 全面性
B间歇性
C 持续性
D保密性
331.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常( C )、金融交易情况、及时提示客户更新资料信息。
A 资金来源
B经济状况
C 经营活动
D资金用途
332.2003年12月27日，修改后的《人民共和国人民银行法》规定未包含( D )。
A 指导、部署金融业反洗钱工作
B负责反洗钱的资金监测
C 有权对金融机构以及其他单位和个人“执行有关反洗钱规定的行为”进行检查监督
D对金融机构高管人员任职资格进行任免
333.金融行动特别工作组新一轮反洗钱与反恐怖融资体系互评的依据是( D )。
A 40+9项建议
B 40+8项建议
C 40条建议
D新40条建议
334.义务机构对本机构制定的交易监测标准应当进行定期评估的频率是( C )。
A 至少每季度评估一次
B至少每半年评估一次
C 至少每年评估一次
D至少每两年评估一次
335.以下哪类金融机构不是《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》新增的适用对象( D )。
A 保险经纪公司
B保险专业代理公司
C 货币经纪公司
D小额贷款公司
336.编辑岗做案例处理前，需先进行哪项操作( D )。
A KYC客户审查
B 客户识别
C 人工新增
D数据完善
337.在进行案例处理时，如果可疑特征下看不到交易信息，又无法判断该交易是否可疑，则需要( A )。
A 向交易机构发起协查，根据反馈信息综合判断是否可疑
B根据已有的交易信息判断是否可疑
C 信息不足，排除该笔可疑案例
D直接上报，让审核岗判断处理是否可疑
338.“客户识别”在哪一级菜单下( B )。
A 基础管理
B调查分析
C 风险评级
D统计报表
339.系统对新开客户的评级时间是开户几天以后( D )。
A 3天 B 5天
C 7天 D 10天
340.金融机构工作人员如发现交易与监控名单所列国家(地区)、组织、个人有关，应首先( A )并按有关规定提交可疑交易报告。
A 送交金融机构高级管理层审核
B移送当地安全部门
C 移送当地公安部门
D进行冻结
341.以下交易中，需报送大额交易报告的是( C )
A 300万元的定期存款到期后，续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户
B某司法局收到其他单位的300万元转账
C 某武警部队文工团向个体工商户转账300万元
D某市人民政协机关向某培训机构转账300万元
342.金融机构接收境外汇入款时，如境外汇款人住所不明确，可登记( B )。
A 汇款人国籍
B资金汇出地名称
C 收款人住所
D其他信息
343.金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当( C )。
A 向其总部报告，并依据总部意见采取相应措施
B向中国人民银行报告，并依据中国人民银行反馈意见采取相应措施
C 一并采取冻结措施
D同公安机关报告，并依据公安机关反馈意见采取相应措施
344.银行在汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和( B )缺失的，应要求境外机构补充。
A 汇款人工作单位
B汇款人住所
C 汇款行地址
D汇款人身份证明文件
345.金融机构应建立适当的机制，确保( C)及时关注并评估本金融机构因与境外金融机构之间开展业务合作而可能出现的洗钱风险，确保高级管理层及反洗钱合规管理部门及时获得业务条线风险评估信息，以便采取有效措施处置风险。
A 董事会
B高级管理层
C 业务条线 D反洗钱合规管理部门
346.银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查( D )。
A 《外汇申报单》
B《提现外币现钞备案表》
C 《外汇业务审批表》
D《涉外收入申报(对私)》
347.金融机构为客户向境外汇出资金时，以下说法正确的是( D )。
A 应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、职业、住所等信息
B应当登记收款人的姓名或者名称、账号、职业、住所等信息
C向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、职业、住所等信息
D汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核。
348.银行机构接收境外汇款时，境外汇款人住所不明确的，可登记( B )。
A 汇款人姓名或者名称
B资金汇出地名称
C 汇款人身份证
D汇款人住所
349.中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的( D )报告。
A 客户身份识别
B交易记录保存
C 大额交易
D可疑交易
350.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，选项中的说法正确的是( C )
A 自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑交易报告 B自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交易报告
C 自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑交易报告
D自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交易报告
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试题来源:[2020年银行从业法律法规(中级)考试题库 】 |
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责编：jianghongying
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