2020初级银行从业资格证个人理财精讲考点：了解客户的方法

　　了解客户的方法

本章练习 考点讲解

　　了解客户、收集信息的渠道和方法如下：

　　一、开户资料

　　二、调查问卷

　　使用调查问卷工具的优势包括：简便易行，有的放矢、有针对性采集信息，容易量化，客户接受度高;调查问卷使用主要难点是问卷问题的设计需要精确科学，否则容易误导客户;客户有时不愿意填写或不认真填写。

　　三、面谈沟通

　　第一，理财师在见面客户前要有所准备，准备工作包括面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等;除此之外，安排好自己的工作计划、时间，不得迟到或让客户久候。

　　第二，在面谈中理财师言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求，突出专业形象和真诚、亲切、自然。取得客户信赖是了解客户、发展长期良好客户关系的第一步。

　　第三，理财师应该掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用，譬如提问、聆听和肢体语言方面的技巧。

　　第四，要做好会面后的后续跟踪工作，譬如电话或邮件致谢，即感谢客户抽空来赴约;关怀、询问面谈中客户提及的事情或问题，如小孩病愈情况、与家人休假旅游玩得如何;还有面谈中客户提出、有待解答、解决的问题，要及时给予客户回复。

　　四、电话沟通

　　1.树立以客户为中心的思想，真正认识到了解客户、与其建立长期互信友好关系的重要性。

　　2.熟练掌握和应用与客户沟通、服务的技巧。

　　3.必须牢记了解客户及其需求不是一朝一夕的事情，切不可急功近利。

　　五、数据挖掘

　　数据挖掘就是从大量的数据中，抽取出潜在的，有价值的知识、模型或规则的过程。无论是在客户识别，还是客户保留方面，运用数据挖掘都会使理财师更加有针对性、高效地服务客户。

例题

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