2020初级银行从业资格证个人理财精讲考点：接触客户、建立信任关系

　　接触客户、建立信任关系

本章练习 考点讲解

　　一、接触客户

　　初次接触客户阶段，理财师需要明白如下问题：

　　1.理财师的客户从哪里来?

　　银行—其他金融机构

　　2.客户的需求是什么?

　　单项、全面、某个产品

　　二、建立信任关系

　　(一)信任关系的重要性

　　通过接触和客户建立信任关系是任何服务性工作的首要步骤。

　　(二)如何建立信任

　　1.明确自身定位，树立专业形象

　　2.关注自身礼仪和工作的状态

　　(1)商务礼仪是在商务活动中体现相互尊重的行为准则。

　　(2)专业理财师的工作状态在客户接触的过程中起到非常重要的作用。

　　(3)应更多地关心客户的需求。

　　三、明确理财服务的基本要求

　　(一)解决财务问题的条件和方法

　　(二)了解、收集客户相关信息的必要性

　　(三)如实告知客户自己的能力范围

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