2019初级银行从业资格考试个人理财知识点：第七章_第3页

　　知识点七、理财规划方案的执行

　　1 、执行理财规划方案的原则：了解原则、诚信原则、连续性原则;

　　2、执行理财规划方案的注意因素：时间因素、人员因素、资金成本因素;

　　3、客户档案管理：理财师应当对会议记录、财务分析报告、授权书、介绍信等文件资料进行存档管理，形成客户档案。

　　知识点八、后续跟踪服务

　　理财规划服务是个过程，不是一次性完成的;客户的理财目标有短期也有长期的，金融机构和理财师理想的情况是给客户提供长期服务;综合理财方案所依据的数据是建立在预测基础上的，对未来的预估不可能完全准确或一直不变，需调整;提高客户满意度，拓展优良新客户。

　　定期评估是理财服务的必要步骤和要求，也是理财师应尽的责任。定期评估的频率主要取决于以下三个因素：

　　(1)客户的投资金额和占比 (2)客户个人财务状况变化幅度;(3)客户的投资风格。不定期的理财方案或建议评估，以及随后的调整发生在出现某些突发和重大情况时理财师要实现由“对客户可投资性资产提供投资产品建议”转向“客户家庭资产负债的全面管理”，更重要的是要帮助客户“做好每一个家庭财务决定”、实现其理财目标和人生幸福。

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