2019初级银行从业资格考试个人理财复习讲义：个人理财及相关定义_第2页

　　2016考点：单选

　　根据客户等级对理财业务进行分类，由低到高排序正确的是(　　)

　　A.私人银行业务、综合理财业务、理财顾问业务

　　B.理财业务、财富管理业务、私人银行业务

　　C.普通零售业务、VIP理财业务、私人银行业务

　　D.综合理财业务、理财顾问业务、私人银行业务

　　答案：B

　　私人银行业务介绍

　　私人银行是金融机构为拥有高额净财富的个人，提供财富管理、维护的服务，并提供投资服务与商品，以满足个人的需求。

　　内容不仅限于信托、保险、基金 、法律、财务、税务、财产继承、子女教育等专业顾问服务。

　　私人银行业务特征

　　1.高准入门槛

　　2.个性化服务

　　3.综合化服务

　　【例题】普通理财业务相比，私人银行业务更加强调(　　)

　　A.建议性 B.个性化

　　C.风险性 D.收益性

　　答案：B

　　解析：私人银行业务特征

　　1.高准入门槛

　　2.个性化服务

　　3.综合化服务

　　四、工作流程与主要内容

　　(一)工作流程

　　1. 接触客户，建立信任关系

　　2. 收集、整理和分析客户的家庭财务状况

　　3. 明确客户的理财目标

　　4. 制订理财规划方案

　　5. 理财规划方案的执行

　　6. 后续跟踪服务

　　(二)主要内容

　　一、家庭收支和债务管理(参见中级第一章)

　　二、财富保障与规划(参见中级第二章)

　　三、教育投资规划(参见中级第三章)

　　四、退休养老规划(参见中级第四章)

　　五、投资规划(参见中级第五章)

　　六、税务规划(参见中级第六章)

　　七、财富传承规划(参见中级第七章)

　　八、中小企业主理财规划(参见中级第八章)