2020初级银行从业资格证法律法规重要考点：合规管理的重点内容

来源：考试网 [2020年1月2日] 【大中小】

　　合规管理的重点内容

本章练习考点讲解

　　当前，银行业金融机构普遍实施风险为本的合规管理做法，并把合规管理作为银行业金融机构一项核心的风险管理活动。

　　合规风险管理的简称为合规管理，是指银行有效识别和监控合规风险，主动预防违规行为发生的动态过程。合规管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。

　　为提高合规风险管理的有效性，实行安全稳健运行，合规管理需要重点做好以下工作：

（1）建设强有力的合规文化；

形成良好的合规文化，这对于商业银行有效管理包括合规风险在内的各类风险至关重要。合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。

（2）建立有效的合规风险管理体系；

商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系，包括以下基本要素：

①合规政策；②合规管理部门的组织结构和资源；

③合规风险管理计划；④合规风险识别和管理流程；

⑤合规培训与教育制度。

（3）建立有利于合规风险管理的基本制度。

①建立对管理人员合规绩效的考核制度，体现倡导合规和惩处违规的价值观念。

②建立有效的合规问责制度，严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，适时修订相关政策、程序和操作指南。

③建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为，并充分保护举报人。

例题

　　【多选】在我国商业银行合规管理方面，商业银行要建立有利于合规风险管理的基本制度，主要包括( )。

　　A.确立全员主动合规、合规创造价值等合规观念

　　B.建立对管理人员合规绩效的考核制度

　　C.建立有效的合规问责制度

　　D.建立诚信举报制度

　　E.在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念

　　【答案】BCD

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