2021年初级银行从业资格考试个人理财章节习题：第八章

　　1[单选题]商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料以及对客户投资情况的评估和分析等，都应按照( )规定，包含相应的风险揭示内容，并以通俗的语言和适当的举例对各种风险进行解释。

　　A《商业银行个人理财业务风险管理指引》

　　B《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

　　C《银行业从业人员职业操守》

　　D《金融违法行为处罚办法》

　　参考答案：B

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　　[单选题]风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划是高风险投资产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资。”这种理财业务可能是( )。

　　A非保本浮动收益理财计划

　　B保证收益理财计划

　　C保本浮动收益理财计划

　　D非保证收益理财计划

　　参考答案：A

　　[单选题]个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员，审核目的关键在于( )。

　　A表明领导重视

　　B避免对客户进行错误销售和不当销售

　　C表明制度完善

　　D免除业务人员责任

　　参考答案：B

　　[单选题]《民法通则》规定，( )可以开办个人理财业务。

　　A十岁以上的未成年人

　　B不能辨别自己行为的人

　　C十岁以下的未成年人

　　D限制民事行为能力人的监护人

　　参考答案：D

　　[单选题]根据《民法通则》的规定，代理人( )，丧失代理权

　　A不履行职责

　　B串通第三人给被代理人造成损害

　　C做出超越代理权的行为

　　D法人终止

　　参考答案：D

　　[单选题]投资者认缴基金份额款项时( )

　　A基金合同生效

　　B基金合同成立

　　C自证监会批准后生效

　　D基金合同失效

　　参考答案：B

　　[单选题]当发生( )时，基金合同生效。

　　A投资人缴纳认购基金份额款项

　　B基金管理人向证监会办理基金备案手续

　　C基金管理人收到验资报告

　　D基金募集申请批准

　　参考答案：B

　　[单选题]下列对格式条款理解不正确的是( )

　　A格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商

　　B订立格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务

　　C合同订立方应采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款，按对方要求，对条款予以说明

　　D格式条款和费格式条款不一致时，应采用格式条款

　　参考答案：D

　　[单选题]提供格式条款的一方( )，该条款不一定无效。

　　A免除其责任

　　B加重其主要权利

　　C加重对方责任

　　D免除对方主要权利

　　参考答案：B

　　[单选题]当订立合同双方对格式条款有两种以上的解释时，应( )

　　A按照通常理解予以解释

　　B做出利于提供格式条款一方的解释

　　C做出不利于提供格式条款一方的解释

　　D以上均不正确

　　参考答案：C

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