2020年初级银行从业资格考试个人理财特训试题（三）_第2页

　　二、多项选择题

　　1、 根据《担保法》的规定，可以质押的权利包括(　　)。

　　A.汇票、本票、支票

　　B.存款单、仓单、提单

　　C.土地所有权

　　D.依法可以转让的股份、股票

　　E.应收账款

　　2、 银行业金融机构有(　　)情形，由银监会责令改正。

　　A.未经批准设立分支机构

　　B.未经批准变更、终止

　　C.自行确定有关雇员的高额薪酬

　　D.违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动

　　3、 下列属于中国银行业监督管理委员会的职责的是(　)。

　　A.负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作

　　B.对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构业务活动予以取缔

　　C.对有违法经营、经营管理不善等情形的银行业金融机构予以撤销

　　D.对银行业自律组织的活动进行指导和监督

　　E.对监管者和被监管者两方面都实施严格明确的问责制

　　4、 银行经营管理过程中所面临的主要风险包括(　)。

　　A.流动性风险

　　B.国家风险

　　C.自然灾害风险

　　D.法律风险

　　5、 根据《担保法》的规定，下列关于抵押的说法正确的有(　　)。

　　A.同一财产向两个以上债权人抵押的，抵押权未登记的，按照债权比例清偿

　　B.土地所有权可以抵押

　　C.抵押权人应当在主债权诉讼时效期间行使抵押权

　　D.抵押的财产可以是动产也可以是不动产且不转移财产的占有

　　E.企业原材料、半成品不可抵押

　　6、 银行业从业人员邀请客户进行娱乐活动时应当遵循以下原则(　　)。

　　A.属于政策法规允许的范围以内，并且在第三方看来，这些活动属于行业惯例

　　B.不会让接受人因此产生对交易的义务感

　　C.根据行业惯例，这些娱乐活动不显得频繁，且价值在政策法规和所在机构允许的范围以内

　　D.这些活动一旦被公开将不至于影响所在机构的声誉

　　E.满足客户的一切要求

　　7、 下列关于金融市场对银行业的影响正确的是(　　)。

　　A.提高银行业风险管理水平

　　B.放大商业银行的风险事件

　　C.减少银行资金来源

　　D.造成大量优质客户流失

　　E.提供客户评价和风险管理的参考标准

　　8、 票据的特征有(　　)。

　　A.完全有价证券

　　B.要式、文义、无因证券

　　C.流通证券

　　D.设权证券

　　E.债权证券

　　9、 根据《担保法》规定，可以质押的包括(　)。

　　A.存款单、仓单、提单

　　B.公司的固定资产

　　C.汇票、本票、支票

　　D.土地所有权

　　E.依法可以转让的股份、股票

　　10、 市场风险包括(　　)。

　　A.利率风险

　　B.汇率风险

　　C.股票价格风险

　　D.商品价格风险

　　E.执行、交割及流程管理不完善

　　三、判断题

　　1、 银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构的高级管理人员进行监督管理谈话，但无权要求其董事就其业务活动的重大事项做出说明。(　)

　　2、 银行业监督管理机构监管的银行业金融机构仅指银行。(　　)

　　3、各商业银行在各地的分支机构属于非法人组织。(　　)

　　4、 贷款人的不安抗辩权是指贷款人在贷款合同签订之后，有确 切证据证明借款人有丧失或者可能丧失履行债务能力的情形，难以 按期归还贷款时，可以中止(暂时停止)交付约定款项，并要求借 款人提供适当担保。(　　)

　　5、 银行业监督管理机构进行现场检查时，只能检查纸质报表与 文件，不能检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系 统。(　　)