二、多选题
1、开放式基金与封闭式基金的区别包括( )。
A、 封闭式基金无须提取准备金;开放式基金随时面临赎回压力，须更注重流动性等风险管理
B、 封闭式基金单位资产净值每周至少公告一次;开放式基金单位资产净值于每个开放日进行公告
C、 封闭式基金交易价格主要由市场供求关系决定;开放式基金依据基金的资产净值而定
D、 封闭式基金有固定期限;开放式基金没有固定期限
E、 封闭式基金在期限内不能直接赎回基金，须通过上市交易套现;开放式基金可以随时提出购买或赎回申请
正确答案：ABCDE
考核开放式基金与封闭式基金的区别。
2、保险兼业代理人从事保险代理业务，不得有( )等行为。
A、 擅自变更保险条款，提高或降低保险费率
B、 串通投保人、被保险人或受益人欺骗保险人
C、 使用不正当手段强迫、引诱或者限制投保人、被保险人投保或转换保险人
D、 利用行政权力、职务或职业便利强迫、引诱投保人购买指定的保单
E、 代理再保险业务
正确答案：ABCDE
《保险兼业代理管理暂行办法》第二十二条保险兼业代理人从事保险代理业务，不得有下列行为
(一)擅自变更保险条款，提高或降低保险费率;
(二)利用行政权力、职务或职业便利强迫、引诱投保人购买指定的保单;
(三)使用不正当手段强迫、引诱或者限制投保人、被保险人投保或转换保险人;
(四)串通投保人、被保险人或受益人欺骗保险人;
(五)对其他保险机构、保险代理机构做出不正确的或误导性的宣传;
(六)代理再保险业务;
(七)挪用或侵占保险费;
(八)兼做保险经纪业务;
(九)中国保监会认定的其他损害保险人、投保人和被保险人利益的行为。
3、刘先生购买A股票期权，期权费为20元，执行价格80元，到期后A股票涨到120元，刘先生选择执行期权，以下表述正确的有( )。
A、 假如到期A股票价格跌到60元，刘先生最大损失为期权费20元
B、 刘先生购买的是买入看涨期权
C、 刘先生购买的是买入看跌期权
D、 执行期后收益为40元
E、 执行期后收益为20元
正确答案：ABE
考查期权的内容。
4、下列有关个人理财业务的投资教育的主要功能的表述，正确的有( )。
A、 可以帮助客户树立正确的理财观
B、 提高客户素质，增强客户的风险意识
C、 有效减少银行的客户投诉和纠纷，降低银行市场风险
D、 规范理财市场主体行为
E、 提高金融市场有效性，维护金融稳定
正确答案：ABDE
降低的是银行的声誉风险。
5、商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告，应至少报告( )。
A、 当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据
B、 当期推出的理财产品简介，理财产品的相关合同、内部法律审查意见、管理模式、销售预测及当期销售和投资情况
C、 相关风险监测与控制情况
D、 涉及的法律诉讼情况
E、 当期理财产品的收益分配和终止情况
正确答案：ABCDE
考查商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告的内容。
6、( )可以向中国证监会申请基金代销业务资格。
A、 商业银行
B、 证券公司
C、 证券投资咨询公司
D、 专业基金销售机构
E、 银监会规定的其他机构
正确答案：ABCD
《证券投资基金销售管理办法》明确了各类基金代销机构的准入标准，明确规定了商业银行、证券公司、证券投资咨询机构和专业基金销售公司可以申请基金代销业务资格。E中应为证监会规定的其他机构。
7、基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成，行使( )职权。
A、 监督基金管理人的投资运作、基金托管人的托管活动
B、 召集基金份额持有人大会
C、 决定基金扩募或者延长基金合同期限
D、 决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同
E、 提请调整基金管理人、基金托管人的报酬标准
正确答案：CD
本题考核《证券投资基金法》。
8、按票面利率不同，债券可以划分为( )。
A、附息债券
B、零息债券
C、定息债券
D、公司债券
E、浮息债券
正确答案：BCE
按票面利率不同，债券可以划分为零息债券、定息债券和浮息债券。
9、金融衍生品市场的功能包括( )。
A、平摊成本
B、转移风险
C、价格发现
D、提高交易效率
E、优化资源配置
正确答案：BCDE
金融衍生品市场的4个功能。
10、债券按发行主体的不同，可分为( )。
A、政府债券
B、附息债券
C、金融债券
D、公司债券
E、国际债券
正确答案：ACDE
债券的4种类型。
三、判断题
1、从事代客境外理财业务的商业银行应定期向投资者披露投资状况、投资表现、风险状况等信息。
A、正确
B、错误
正确答案：A
《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》第二十八条的规定。
2、银行理财投资者教育对象是广大理财服务对象，包括银行个人理财客户以及潜在银行个人理财客户。
A、正确
B、错误
正确答案：A
银行理财投资者教育对象是广大理财服务对象，包括银行个人理财客户以及潜在银行个人理财客户。
3、结构性理财产品是运用金融工程技术，将存款、零息债券等固定收益产品与金融衍生品组合在一起而形成的金融产品。
A、正确
B、错误
正确答案：A
结构性理财产品的定义。
4、在理财产品的投资管理过程中，商业银行根据市场情况调整投资范围、投资品种或投资比例，应当按照有关规定进行信息披露后方可调整。若客户不接受调整方案，应当允许客户按照销售文件的约定提前赎回理财产品。
A、正确
B、错误
正确答案：A
《商业银行理财产品销售管理办法》第二十条理财产品销售文件应当载明投资范围、投资资产种类和各投资资产种类的投资比例，并确保在理财产品存续期间按照销售文件约定比例合理浮动。市场发生重大变化导致投资比例暂时超出浮动区间且可能对客户预期收益产生重大影响的，应当及时向客户进行信息披露。商业银行根据市场情况调整投资范围、投资品种或投资比例，应当按照有关规定进行信息披露后方可调整;客户不接受的，应当允许客户按照销售文件的约定提前赎回理财产品。
5、由于客户本身对投资产品和投资风险的认识往往不足，因此客户很有可能会提出一些不切实际的要求。针对这个问题，银行从业人员可以从自己的角度出发，给客户制定一个合理的目标。
A、正确
B、错误
正确答案：B
针对这个问题，银行从业人员必须加强与客户的沟通，增加客户对于投资产品和投资风险的认识，在确保客户理解的基础上，共同确定一个合理的目标。
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