2021年初级银行从业资格证法律法规提高练习（九）_第2页

　　二、多选题

　　1.直接融资包括( )。

　　A.企业发行股票

　　B.企业发行债券

　　C.国家发行国库券

　　D.国家发行公债券

　　E.商业信用

　　2.违约责任是指当事人一方不履行合同债务或其履行不符合合同约定时，对另一方当事人所应承担的继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等民事责任，其承担形式有( )。

　　A.支付违约金

　　B.赔偿损失

　　C.强制履行

　　D.定金

　　E.采取补救措施

　　3.单位保证金存款按照保证金担保对象的不同，可以分为( )。

　　A.银行承兑汇票保证金

　　B.商业承兑汇票保证金

　　C.信用证保证金

　　D.黄金交易保证金

　　E.外汇交易保证金

　　4.单位开立专用存款账户的资金用途包括( )。

　　A.基本建设资金

　　B.住房基金

　　C.社会保障基金

　　D.单位银行卡备用金

　　E.信托基金

　　5.长期借款是指期限在一年以上的借款，一般采用发行金融债券的形式，具体包括发行( )。

　　A.普通金融债券

　　B.次级金融债券

　　C.混合资本债券

　　D.一年以内到期的债券

　　E.回购协议债券

　　6.银行承兑汇票是( )工具。

　　A.短期金融工具

　　B.长期金融工具

　　C.直接融资工具

　　D.间接融资工具

　　E.混合融资工具

　　7.货币执行流通手段的特点有( )。

　　A.必须是现实的货币

　　B.可以是观念形态的货币

　　C.不能是价值符号

　　D.不需要具有十足价值

　　E.需要具有十足价值

　　8.消费金融公司经营的业务包括( )。

　　A.办理信贷资产转让

　　B.办理一般用途个人消费贷款

　　C.境内同业拆借

　　D.办理各项存款

　　E.经批准发行金融债券

　　9.银行业从业人员在办理业务时须遵循的规则有( )。

　　A.不得为客户开立匿名账户或者假名账户

　　B.可以为同一客户开立多个基本存款账户

　　C.核对并登记客户出示的真实有效的身份证件或者其他身份证明文件

　　D.客户由他人代理办理业务的，应核对代理人和被代理人的身份证或者其他身份证明文件

　　E.不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易

　　10.金融市场的功能有( )。

　　A.货币资金融通功能

　　B.优化资源配置功能

　　C.风险管理功能

　　D.经济调节功能

　　E.反映经济运行的功能

　　三、判 断题

　　1.同样是10000元存款，分别存为3个月期(自动转存)和1年期的整存整取定期存款，由于3个月期限的存款每到3个月时，利息可以计入本金重新作为计息起点，所以1年过后，两种存款方式中，1年期整存整取获得的利息金额一定较低。( )

　　A.正确

　　B.错误

　　2.个人通知存款的起存金额一般为2万元。( )

　　A.正确

　　B.错误

　　3.跟单托收要同时附有金融单据和发票、运输单据等商业单据。( )

　　A.正确

　　B.错误

　　4.“利益冲突”原则要求银行业从业人员本人及其亲属不能接受其所在机构提供的金融服务，以避免机构利益和个人利益的冲突。( )

　　A.正确

　　B.错误

　　5.商业票据必须以商品买卖为基础。( )

　　A.正确

　　B.错误