2020年初级银行从业资格考试法律法规提升练习（七）_第3页

　　三、判断题

　　1 、国际清算银行的总部与巴塞尔委员会的常设秘书处都设在瑞士巴塞尔。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】 本题考查国际银行自律组织。国际清算银行的总部设在瑞士巴塞尔。巴塞尔委员会的常设秘书处与国际清算银行一道共同设在瑞士的巴塞尔。参见教材P397、409。

　　2 、香港的银行牌照是由香港金融管理局发出，持牌银行不必成为香港银行公会会员，就可以在香港特别行政区经营业务。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 本题考查国际银行自律组织。虽然香港的银行牌照是由香港金融管理局发出，但持牌银行必须成为香港银行公会会员，才能在香港特别行政区经营业务，亦因而同时受公会的规则所约

　　3 、中国银行业协会的最高权力机构为会员大会，由参加协会的会员单位中全国性商业银行组成。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 本题考查中国银行业协会。中国银行业协会的最高权力机构为会员大会，由参加协会的全体会员单位组成。参见教材P410。

　　4 、目前，我国尚未有一部系统、完整的从业操守来规范银行从业人员的行为。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 本题考查职业操守的宗旨和适用范围。中国银行业协会制定了《银行业从业人员职业操守》是规范银行从业人员行为的系统、完整的从业操守规范。参见教材P412。

　　5 、商业银行的整体经营活动的合规是由其众多的从业人员合规构成的，某一个银行业从业人员违反合规政策的行为给银行带来合规风险的可能性不大。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 本题考查从业准则。商业银行的整体经营活动的合规是由其众多的从业人员合规构成的，任何一个银行业从业人员违反合规政策的行为都有可能给银行带来合规风险。参见教材P414。

　　6 、保守所在机构的商业秘密，是银行业从业人员应有的权利。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 本题考查从业准则。保守所在机构的商业秘密，是银行业从业人员应尽的义务。参见教材P415。

　　7 、银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】 本题考查从业人员与客户间的职业操守。银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。参见教材P417。

　　8 、银行业从业人员应当坚持诚实守信、公平合理、客户利益至上的原则，正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系，并按照规定的原则处理潜在利益冲突。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】 本题考查从业人员与客户间的职业操守。银行业从业人员应当坚持诚实守信、公平合理、客户利益至上的原则，正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系，并按照规定的原则处理潜在利益冲突。参见教材P420。

　　9 、银行业从业人员应当遵守反洗钱有关规定，熟知银行承担的反洗钱义务，在严守客户隐私的同时，及时按照所在机构的要求，报告大额和可疑交易。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】 本题考查从业人员与客户间的职业操守。银行业从业人员应当遵守反洗钱有关规定，熟知银行承担的反洗钱义务，在严守客户隐私的同时，及时按照所在机构的要求，报告大额和可疑交易。参见教材P424。

　　10 、我国目前的法律法规对银行业一般从业人员的专业知识及从业资格做出了明确的规定。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 本题考查从业人员与客户间的职业操守。对银行业一般从业人员的专业知识及从业资格，我国的法律法规还没有做出明确的规定。参见教材P416。