2020年初级银行从业资格考试法律法规提升练习（七）

　　一、单项选择题

　　1 、英国、法国等国的中央银行和摩根银行、花旗银行组成银团，根据海牙国际协定于1930年5月共同组建的国际银行自律组织是(　)。

　　A、国际清算银行

　　B、美国银行家协会

　　C、香港银行公会

　　D、世界银行

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查国际银行自律组织。国际清算银行是英国、法国、德国、意大利、比利时、日本等国的中央银行与代表美国银行界利益的摩根银行、纽约和芝加哥的花旗银行组成的银团，根据海牙国际协定于1930年5月共同组建的，总部设在瑞士巴塞尔。参见教材P409。

　　2 、银行业是一个高度依赖负债经营的行业，(　)是银行的生命线。

　　A、利润

　　B、资金

　　C、信用

　　D、声誉

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查职业操守。银行业是一个高度依赖负债经营的行业，声誉是银行的生命线。参见教材P413。

　　3 、银行业金融机构及其从业人员以金融服务的种类、质量和效率等手段，而不是靠低价销售、贬低对手、虚假宣传等不正当竞争方式。同时，应当尊重同业人员，共同建立合作共赢的良好行业风气指的是银行业从业人员从业准则中的(　)。

　　A、诚实信用

　　B、守法合规

　　C、公平竞争

　　D、勤勉尽职

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查职业操守。公平竞争是指银行业金融机构及其从业人员以金融服务的种类、质量和效率等手段，而不是靠低价销售、贬低对手、虚假宣传等不正当竞争方式。同时，应当尊重同业人员，共同建立合作共赢的良好行业风气。参见教材P416。

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　　4 、(　)规定是指法律法规中有关从事某种活动必须按照一定程序履行审批或备案的规定。

　　A、授权性

　　B、禁止性

　　C、义务性

　　D、程序性

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查从业人员与客户间的职业操守。程序性规定是指法律法规中有关从事某种活动必须按照一定程序履行审批或备案的规定，如商业银行开办代客境外理财业务必须向银监会申请代客理财业务资格。参见教材P417。

　　5 、不得进行洗钱活动是法律法规的(　)规定。

　　A、禁止性

　　B、义务性

　　C、程序性

　　D、授权性

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查从业人员与客户间的职业操守。禁止性规定属于法律明确规定不可以从事的行为，如不得进行洗钱活动，一旦违反，违法行为人将面临刑事或行政上的处罚。参见教材P417。

　　6 、一旦违反法律法规的(　)规定，违法行为人将面临刑事或行政上的处罚。

　　A、禁止性

　　B、义务性

　　C、程序性

　　D、授权性

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查从业人员与客户间的职业操守。禁止性规定属于法律明确规定不可以从事的行为，如不得进行洗钱活动，一旦违反，违法行为人将面临刑事或行政上的处罚。参见教材P417。

　　7 、法律、法规要求所有经营性、生产性企业依法照章纳税符合法律法规的(　)规定。

　　A、禁止性

　　B、义务性

　　C、程序性

　　D、授权性

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查从业人员与客户间的职业操守。义务性规定是法律要求行为人必须履行的行为，如法律、法规要求所有经营性、生产性企业依法照章纳税。参见教材P417。

　　8 、下列不属于银行从业人员与同事间合规的职业操守的是(　)。

　　A、尊重同事

　　B、团结合作

　　C、互相监督

　　D、忠于职守

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查从业人员与客户间的职业操守。银行从业人员与同事间应：尊重同事、团结合作、互相监督。参见教材P433。

　　9 、本职岗位和兼职岗位存在竞争关系，顾及一方利益便会损害另一方利益指的是(　)。

　　A、利益输送

　　B、利益冲突

　　C、不当得利

　　D、内部交易

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查从业人员与机构间的职业操守。利益冲突是指本职岗位和兼职岗位存在竞争关系，顾及一方利益便会损害另一方利益。参见教材P438。

　　10 、资本收益率、资产收益率、主要收支项目、净利差及影响收益的主要因素等属于金融机构信息披露中的(　)的范畴。

　　A、风险暴露和风险管理情况

　　B、资本充足状况

　　C、主体业务信息

　　D、经营业绩

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查信息披露的内容要求。经营业绩，包括资本收益率、资产收益率、主要收支项目、净利差及影响收益的主要因素等。参见教材P444。

　　11 、关于银行信息披露的频率，第三支柱规定的披露频率应该为(　)。

　　A、每季度一次

　　B、每半年一次

　　C、每年一次

　　D、每二年一次

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查信息披露的频率。第三支柱规定的披露频率应该为每半年进行一次，有关银行风险管理目标及政策、报告系统及各项口径的一般性概述的定性披露可每年一次。