2019初级银行从业资格证法律法规密训试题（九）_第8页

　　三 、 判 断 题 (本 大 题 共 15小 题 ， 每 小 题 1分 ， 共 15分 。 请 判 断 以 下 各 小 题 的 正 误 ， 正 确 的 选 A， 错 误 的 选 B)

　　131、在普通支票左上角划两条平行线的为划线支票，划线支票只能转账，不能取现。(　)

　　A 、 正确

　　B 、 错误

　　答案： A

　　解析：在普通支票的左上角划两条平行线的为划线支票，只能用于转账，不得取现。普通支票并不是划线支票。

　　132、我国资产管理公司设立时，分别收购、管理和处置四家国有商业银行和交通银行的部分不良资产。(　)

　　A 、 正确

　　B 、 错误

　　答案： B

　　解析：亚洲金融危机后，为处置国有银行业不良资产，我国于1999年成立了中国华融资产管理公司、中国长城资产管理公司、中国东方资产管理公司和中国信达资产管理公司，分别收购、管理和处置工行、农行、中行、建行四大国有商业银行和国家开发银行的部分不良资产。

　　133、商业银行面临的声誉风险是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生下降时，给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险。(　)

　　A 、 正确

　　B 、 错误

　　答案： B

　　解析：声誉风险是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关者对商业银行负面评价的风险。题干所述的风险是信用风险。

　　134、商业银行可以向企业发放流动资金贷款用于固定资产投资。(　)

　　A 、 正确

　　B 、 错误

　　答案： B

　　解析：流动资金贷款是为了弥补企业流动资产循环中所出现的现金缺口，满足企业在生产经营过程中临时性、季节性的流动资金需求，或者企业在生产经营过程中长期平均占用的流动资金需求，保证生产经营活动的正常进行而发放的贷款。流动资金贷款不得用于固定资产、股权等投资，不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途。

　　135、根据《人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构必须妥善保护客户身份资料及交易信息5年以上。(　)

　　A 、 正确

　　B 、 错误

　　答案： B

　　解析：金融机构要按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存5

　　年。

　　136、银团贷款主要由牵头行承担风险。(　)

　　A 、 正确

　　B 、 错误

　　答案： B

　　解析：银团成员应按照“信息共享、独立审批、自主决策、风险自担”的原则自主确定各自授信行为，并按实际承担份额享有银团贷款项下相应的权利，履行相应的义务。

　　137、商业银行董事会应监督合规政策的有效实施，以使合规缺陷得到及时有效的解决。(　)

　　A 、 正确

　　B 、 错误

　　答案： A

　　解析：合规管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。董事会应监督合规政策的有效实施，以使合规缺陷得到及时有效的解决。

　　138、对于中止犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。(　)

　　A 、 正确

　　B 、 错误

　　答案： B

　　解析：《刑法》第23条规定，已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。对于未遂犯。可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。《刑法》第24条规定，在犯罪过程中，自动放弃犯罪或者自动有效地防止犯罪结果发生的，是犯罪中止。对于中止犯，没有造成损害的，应当免除处罚;造成损害的，应当减轻处罚。

　　139、银行业从业人员之间应当互相尊重，在面对竞争的时候不能互相诽谤，可以进行正常的学术交流，但不能互相交换商业机密或知识产权。(　)

　　A 、 正确

　　B 、 错误

　　答案： A

　　解析：银行业从业准则包括：诚实信用、守法合规、专业胜任、勤勉尽职、保护商业秘密与客户隐私以及公平竞争。题干所述均符合以上原则。

　　140、货币经纪公司可以向境内外金融机构提供经纪服务，也可以从事金融产品的自营业务。(　)

　　A 、 正确

　　B 、 错误

　　答案： B

　　解析：根据《货币经纪公司试点管理办法》规定，在我国进行试点的货币经纪公司的业务范围仅限于向境内外金融机构提供经纪服务，不得从事任何金融产品的自营业务。

　　141、境内单位经常项目外汇账户的限额统一用欧元核定。(　)

　　A 、 正确

　　B 、 错误

　　答案： B

　　解析：境内机构原则上只能开立一个经常项目外汇账户。境内机构经常项目外汇账户的限额统一采用美元核定。

　　142、商业银行在人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非银行金融机构和企业投资，但国家另有规定的除外。(　)

　　A 、 正确

　　B 、 错误

　　答案： A

　　解析：商业银行在人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资，但国家另有规定的除外。

　　143、 在商业银行的外汇交易中，直接标价法是以一定单位的本国货币为标准来计算应付出多少单位外国货币的标价方法。(　)

　　A.正确

　　答案： B

　　解析：直接标价法是以一定单位的外币作为标准，来计算应付多少本币的标价方法，又称应付标价法。在直接标价法下，外币的数额作为标准保持固定不变，应付本币金额随着外币和本币币值的变化而变动。

　　144、商业银行向关系人发放担保贷款的条件可以优于其他贷款人同类贷款的条件。(　)

　　A 、 正确

　　B 、 错误

　　答案： B

　　解析：商业银行向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。

　　145、动产上已设立抵押权或者质权，不论该动产是否被留置，抵押权人或质押权人优先受偿。(　)

　　A 、 正确

　　B 、 错误

　　答案： B

　　解析：《物权法》明确规定：同一动产上已设立抵押权或者质权，该动产又被留置的，留置权人优先受偿。

试题来源:[2019年银行从业(初级)考试题库 】 2019年银行从业初级无基础取证班送VIP题库 直击考点    教材精讲班+考点强化班+模考预测班+习题班，助力一次取证！扫描二维码或直接咨询