三、判断题
1. 根据我国《人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构必须妥善保护客户资料及交易信息5年以上。
A.正确
B.错误
答案：A
解析：根据我国《人民共和国反洗钱法》的规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存5年。
2.商业银行董事会应监督合规政策的有效实施，以便合规缺陷得到及时有效的解决。
A.正确
B.错误
答案：A
解析：董事会应监督合规政策的有效实施，以使合规缺陷得到及时有效的解决。
3.银团贷款主要由牵头行承担风险。
A.正确
B.错误
答案：B
解析：银团贷款按照“信息共享、独立审批、自主决策、风险自担”的原则自主确定各自授信行为。
4.风险识别指了解各种潜在的风险，分析引起风险事件的原因。
A.正确
B.错误
答案：A
解析：本题考查风险识别的概念。
5.在普通支票左上角划两条平行线的为划线支票。划线支票只能转账，不能取现。
A.正确
B.错误
答案：A
解析：普通支票可以支取现金，也可以转账。在普通支票左上角划两条平行线的为划线支票。划线支票只能转账，不能取现。
6.按是否向发卡银行交存备用金，银行卡分为白金卡、金卡和普通卡等不同等级。
A.正确
B.错误
答案：B
解析：按客户资信等级，银行卡分为白金卡、金卡、普通卡等不同等级。。
7.银监会可以对发生信用危机的银行进行重组。若重组失败，银监会可以决定终止重组，并依法宣告其破产。
A.正确
B.错误
答案：B
解析：银监会可以对发生信用危机的银行进行重组。若重组失败，银监会可以决定终止重组，由人民法院按照法律规定的程序依法宣告其破产。
8.银行业从业人员之间应当互相尊重，在面对竞争的时候不能互相造谣，可以进行正常的交流，但不能互相交换商业机密或知识产权。
A.正确
B.错误
答案：A
解析：银行从业人员之间应当相互尊重，同业竞争之间应坚持同业间公平、有序竞争原则，与同业人员接触时，不得窃取、侵害同业人员所在机构的知识产权和专有技术。
9.风险监测报告需要满足不同层次的主体的需求，从事金融市场业务交易人员需要的是全行风险轮廓报告。
A.正确
B.错误
答案：B
解析：从事金融市场业务交易人员需要的是具体头寸报告，高管层需要的是全行风险轮廓的报告。
10.商业银行设在各地的分支机构不具有法人资格。
A.正确
B.错误
答案：A
解析：最高人民法院《关于适用<民事诉讼法>若干问题的意见》第四十条规定，中国人民银行、各专业银行设在各地的分支机构为非法人组织。商业银行分支机构不具有法人资格，在总行授权范围内依法开展业务，其实施的民事行为由总行承担。
11. 如果商业银行获取资金的能力较强，那么其流动性风险也相应较低。
A.正确
B.错误
答案：A
解析：如果商业银行获取资金的能力较强，那么其流动性风险也相应较低。本题正确。
12.我国资产管理公司设立时，分别收购、管理和处置四家国有商业银行和交通银行的部分不良资产。
A.正确
B.错误
答案：B
解析：我国资产管理公司设立时，分别收购、管理和处置四家国有商业银行和国家开发银行的部分不良资产。
13.职务侵占罪是指非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员利用职务上的便利，索取他人财物或非法收受他人财物，为他人谋取利益，数额较大的行为。
A.正确
B.错误
答案：B
解析：职务侵占罪是指非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的行为。
14. 结算风险是一种特殊的信用风险。
A.正确
B.错误
答案：A
解析：信用风险按风险发生的形式分为结算前风险和结算风险。因此结算风险属于一种特殊的信用风险。
15. 经济全球化是指商品、服务、生产要素与信息跨国界流动的规模与形式不断加深，通过国际分工，在世界市场范围内提高资源配置的效率，从而使各国间经济的相互依赖程度日益增加的趋势。
A.正确
B.错误
答案：A
解析：经济全球化是指商品、服务、生产要素与信息跨国界流动的规模与形式不断增加，通过国际分工，在世界市场范围内提高资源配置的效率，从而使各国间经济的相互依赖程度日益增加的趋势。
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