证券从业资格证证券投资顾问考试模拟试题（一）_第2页

　　第16题

　　客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是()。

　　A.教育和投资规划

　　B.家庭收支和债务管理

　　C.对人身、财产保障等的保险计划

　　D.税收安排和遗产分配

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 客户投资目标的内容可以概括为四方面，即财富积累、财富保障、财富增值和财富分配。其中，财富积累主要讨论的是家庭收支和债务管理。

　　第17题

　　从证券的市场行为来分析证券价格未来变化趋势的分析方法称为()。

　　A.基本分析法

　　B.技术分析法

　　C.定性分析法

　　D.定量分析法

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 仅从证券的市场行为来分析证券价格未来变化趋势的分析方法称为技术分析法。

　　第18题

　　某一行业有如下特征：行业利润处于一个较高水平，风险因市场结构比较稳定、新企业难以进入而较低。可以判断这一行业最有可能处于生命周期的()。

　　A.衰退期

　　B.成熟期

　　C.成长期

　　D.幼稚期

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 进入成熟期，行业的利润处于较高的水平，但由于较稳定的市场结构、新企业不易进入，风险较低。

　　第19题

　　道氏理论认为()是最重要的价格。

　　A.最高价

　　B.最低价

　　C.开盘价

　　D.收盘价

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 道氏理论认为收盘价是最重要的价格，并利用收盘价计算平均价格指数。

　　第20题

　　当收盘价、开盘价和最低价三价相等时，K线图呈现()。

　　A.一字形

　　B.倒T字形

　　C.十字形

　　D.T字形

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 当收盘价、开盘价和最低价三价相等时，K线图呈现倒T字形。

　　第21题

　　下列能够比较准确地解释趋势线被突破后的股价走势的是()。

　　A.股价会上升

　　B.股价的走势将反转

　　C.股价会下降

　　D.股价的走势将加速

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 趋势线被突破后，就说明股价下一步的走势将要反转。越重要、越有效的趋势线被突破，其转势的信号越强烈。被突破的趋势线原来所起的支撑和压力作用，现在将相互交换角色。

　　第22题

　　关于MACD的应用，当出现()时，是多头市场。

　　A.DIF和DEA均为正值

　　B.DIF和DEA均为负值

　　C.当DIF向下跌破零轴线

　　D.DIF为正值而DEA为负值

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 DIF和DEA均为正值时，属多头市场。DIF和DEA均为负值时，属空头市场。

　　第23题

　　在统计工作中，由客观存在的、在某一共同性质的基础上集合起来的许多个别事物的整体称为()。

　　A.总体

　　B.个体

　　C.单位

　　D.样本

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 总体即统计总体，是指根据一定的目的要求所确定的研究对象的全体。它是由客观存在的、在某一共同性质的基础上集合起来的许多个别事物的整体。其中，组成总体的个体称为总体单位。

　　第24题

　　下列技术分析方法中属于系统性风险的是()。

　　A.国家风险

　　B.操作风险

　　C.信用风险

　　D.合规风险

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 证券投资风险就其性质而言,可分为系统性风险和非系统性风险。系统性风险是指由于全局性事件引起的投资收益变动的不确定性，如市场风险、国家风险、法律风险等。

　　第25题

　　在信用风险预警方法中，比较重视定量分析和定性分析相结合的方法是()。

　　A.指数预警法

　　B.黑色预警法

　　C.红色预警法

　　D.蓝色预警法

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 在实践中，根据运作机制的不同，将风险预警方法分为黑色预警法、蓝色预警法和红色预警法。其中，红色预警法重视定量分析与定性分析相结合。

　　第26题

　　在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是()。

　　A.风险规避

　　B.风险转移

　　C.风险对冲

　　D.风险消除

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 风险对冲就是指通过投资或购买与管理基础资产收益波动负相关或完全负相关的某种资产或金融衍生品来冲销风险的一种风险管理策略。当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损。

　　第27题

　　在分析证券投资面临的汇率风险时，汇率波动取决于()。

　　A.国际经济形势

　　B.国内货币市场的供求关系

　　C.证券市场的供求关系

　　D.外汇市场的供求关系

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 汇率风险是指由于汇率的不利变动而导致投资者金融资产发生损失的风险。汇率波动取决于外汇市场的供求状况，主要包括国际收支、通货膨胀率、利率政策、汇率政策、市场预期以及投机冲击等，以及各国国内的政治、经济等多方面因素。

　　第28题

　　流动性风险控制指标主要有()。

　　A.资产负债率

　　B.净资产利润率

　　C.流动性比率

　　D.净稳定资金率

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 流动性风险监管指标包括净稳定资金率和流动性覆盖率。

　　第29题

　　下列不属于证券产品选择目标的是()。

　　A.取得收益

　　B.提高风险

　　C.本金保证

　　D.资本增值

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 证券产品选择的目标有：(1)取得收益。投资者将剩余资金灵活的运用。(2)降低风险。证券投资的灵活性和多样性可以降低投资的风险。(3)本金保障。投资者通过投资保存资本或者资金的购买力。(4)资本增值。投资者通过投资工具，以期本金能迅速增长，使财富得以累积。

　　第30题

　　下列不属于银行产品的是()。

　　A.活期存款

　　B.货币式基金

　　C.通知存款

　　D.一年以内的银行理财产品

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 银行产品包括活期存款、通知存款、一年以内的银行理财产品。货币式基金属于证券基金管理公司产品。