2020年证券从业资格证金融市场基础知识模考试题（一）_第2页

　　1.基金的募集一般要经过一定的步骤，其中主要包括( )。

　　Ⅰ.注册

　　Ⅱ.申请

　　Ⅲ.基金合同生效

　　Ⅳ.发售

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　答案：A

　　解析：基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效四个步骤。

　　2.下列属于美国住房抵押贷款种类的有( )。

　　Ⅰ.Alt-A贷款

　　Ⅱ.次级贷款

　　Ⅲ.住房权益贷款

　　Ⅳ.机构担保贷款

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：本题考查美国住房抵押贷款的种类。美国住房抵押贷款大致可以分为五类：(1)优级贷款;(2)Alt-A贷款;(3)次级贷款;(4)住房权益贷款;(5)机构担保贷款。

　　3.公司在发行不动产抵押公司债券时通常用作抵押的有( )。

　　Ⅰ.有价证券

　　Ⅱ.艺术品

　　Ⅲ.房屋

　　Ⅳ.土地

　　A.Ⅰ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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　　答案：C

　　解析：不动产抵押公司债券是以公司的不动产(如房屋、土地等)作抵押而发行的债券，是抵押证券的一种。

　　4.不参与基金会计核算的基金费用有( )。

　　Ⅰ.管理费

　　Ⅱ.托管费

　　Ⅲ.申购费

　　Ⅳ.认购费

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：C

　　解析：在基金运作过程中涉及的费用可以分为两大类:一类是基金销售过程中发生的由基金投资者承担的费用，主要包括申购费(认购费)、赎回费及基金转换费等;另一类是基金管理过程中发生的费用，主要包括基金管理费、基金托管费、持有人大会贵用、信息披露费等，这些费用由基金资产承担。第一类费用并不参与基金的会计核算，而第二类费用则需要直接从基金资产中列支，其种类及计提标准需在基金合同及基金招募说明书中明确规定。

　　5.在我国，基金性质的机构投资者包括( )。

　　Ⅰ.证券投资基金

　　Ⅱ.社保基金

　　Ⅲ.社会公益基金

　　Ⅳ.企业年金

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：本题考查基金类机构投资者的内容。基金类投资者包括证券投资基金、社保基金、企业年金和社会公益基金。

　　6.根据《会员持续开展创业板市场投资者适当性管理业务指引》的要求，证券公司应当根据客户( )等情况，对客户进行分类管理。

　　Ⅰ.资金规模

　　Ⅱ.交易活跃程度

　　Ⅲ.异常交易行为发生频率

　　Ⅳ.收到深圳证券交易所警示次数

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：A

　　解析：本题考查投资者适当性的要求。《会员持续开展创业板市场投资者适当性管理业务指引》第二十一条规定，会员应当根据客户的资金规模、交易活跃程度、异常交易行为发生频率、收到本所警示次数以及是否为本所重点监控账户等情况，对客户进行分类管理。

　　7.符合条件的( )可以获批作为合格境内机构投资者(QDII)，从事境外证券投资。

　　Ⅰ.商业银行

　　Ⅱ.保险公司

　　Ⅲ.基金公司

　　Ⅳ.证券公司

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：B

　　解析：合格境内机构投资者是经中国证监会批准在人民共和国境内募集资金，运用所募集的部分或者全部资金以资产组合方式进行境外证券投资管理的境内基金管理公司和证券公司等证券经营机构。

　　8.债券的投资收益来自( )。

　　Ⅰ.利息收益

　　Ⅱ.资本利得

　　Ⅲ.再投资收益

　　Ⅳ.分红收益

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：A

　　解析：债券收益可以表现为三种形式：一是利息收入;二是资本损益;三是再投资收益。

　　9.下列属于资产证券化产品的称谓有( )。

　　Ⅰ.ABS

　　Ⅱ.CDO

　　Ⅲ.CDS

　　Ⅳ.MBS

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：传统的证券化产品一般被统称为资产支持证券(Asset-BackedSecurities，ABS)，但美国通常将基于房地产抵押贷款的证券化产品特称为MBS(Mortgage-BackedSecurities)，而将其余的证券化产品称为ABS。ABS产品可以分为狭义的ABS和担保债务凭证(CollateralizedDebtObligation，CDO)两类。

　　10.下列关于债券收益率的说法，正确的有( )。

　　Ⅰ.债券当期收益率是使债券未来现金流现值等于当前价格所用的贴现率

　　Ⅱ.债券的到期收益率是债券的年利息收入与买入债券的实际价格的比率

　　Ⅲ.债券持有期收益率是买入债券到卖出债券期间所获得的年平均收益

　　Ⅳ.在债券定价公式中，即期利率是用来现金流贴现的贴现率

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：本题考查债券收益率的内容。Ⅰ项错误，债券当期收益率是指债券的年利息收入与买入债券的实际价格的比率。Ⅱ项错误，债券的到期收益率是使债券未来现金流现值等于当前价格所用的相同的贴现率。Ⅲ项正确，债券持有期收益率是买入债券到卖出债券期间所获得的年平均收益。Ⅳ项正确，在债券定价公式中，即期利率是用来现金流贴现的贴现率。

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