2020年证券从业资格考试金融市场基础知识提升练习（十四）

　　1.下列关于商业银行次级债务的说法，错误的是( )。

　　A.次级定期债务不得与其他债权相抵消

　　B.商业银行次级债券可在全国银行间债券市场公开发行

　　C.次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于十年，索偿权排在存款和其他负债之前的商业银行长期债务

　　D.由次级债务所形成的商业银行附属资本不得超过商业银行核心资本的50%

　　答案：C

　　解析：本题考查商业银行次级债务的内容。A选项正确，次级定期债务不得与其他债权相抵消。B选项正确，商业银行次级债券可在全国银行间债券市场公开发行C选项正确，次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于五年，索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务D选项正确，由次级债务所形成的商业银行附属资本不得超过商业银行核心资本的50%

　　2.下列关于非公开发行公司债券信用评级的说法，正确的是( )。

　　A.是否进行信用评级由证券交易所确定

　　B.必须进行信用评级

　　C.是否进行信用评级由发行人确定

　　D.是否进行信用评级由承销机构确定

　　答案：C

　　解析：本题考查非公开发行公司债券的规定。非公开发行公司债券是否进行信用评级由发行人确定。

　　3.中小非金融企业应在集合票据发行文件中约定( )，包括应对任一企业及信用增进机构主体信用评级下降或财务状况恶化、集合票据债项评级下降以及其他可能影响投资者利益情况的有效措施。

　　A.投资者保护机制

　　B.偿债保障措施

　　C.资金偿付安排

　　D.信用增进措施

　　答案：A

　　解析：本题考查企业集合票据的内容。企业应在集合票据发行文件中约定投资者保护机制，包括应对任一企业及信用增进机构主体信用评级下降或财务状况恶化、集合票据债项评级下降以及其他可能影响投资者利益情况的有效措施。

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　　4.债券的回购交易更多的具有( )的属性。

　　A.信用交易

　　B.远期交易

　　C.长期融资

　　D.短期融资

　　答案：D

　　解析：本题考查债券的回购交易。回购交易是质押贷款的一种方式，债券经纪人向投资者临时出售一定的债券，同时签约在一定的时间内以稍高价格买回来，债券经纪人从中取得安全再用来投资，而投资者从价格差中得利。回购交易长的有几周，但通常情况下只有24小时，是一种超短期的金融工具，具有短期融资的属性。

　　5.某投资者以平价买了一张票面年利率为10%的债券，若一年中通货膨胀率为5%且债券价格不变，则投资者的实际收益率为( )。

　　A.不确定

　　B.5%

　　C.10%

　　D.15%

　　答案：B

　　解析：本题考查实际收益率的计算。实际收益率的计算公式为：实际收益率=名义收益率-通货膨胀率题中，名义收益率=10%，通货膨胀率=5%。因此，实际收益率=10%-5%=5%

　　6.证券投资基金在中国台湾地区称为( )。

　　A.集合投资基金

　　B.证券投资信托基金

　　C.共同基金

　　D.单位信托基金

　　答案：B

　　解析：本题考查证券投资基金在不同国家和地区的称谓。证券投资基金在中国台湾地区被称为“证券投资信托基金”。

　　7.我国证券投资基金反映的是一种( )关系。

　　A.信托

　　B.担保

　　C.债权

　　D.股权

　　答案：A

　　解析：本题考查基金的相关内容。投资基金是指通过向投资者募集资金，形成独立基金财产，由专业投资机构进行基金投资和管理，由基金托管人进行资产托管，由基金投资人共享投资收益、共担投资风险的一种集合投资方式。因此基金反映的是信托关系，但公司型基金除外。

　　8.相较于开放式基金，封闭式基金的价格与基金份额净值( )。

　　A.没有关系

　　B.趋于一致

　　C.完全一致

　　D.常发生偏离

　　答案：D

　　解析：本题考查封闭式基金与开放式基金的区别。封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象，并不必然反映单位基金份额的净资产值。开放式基金的申购赎回以每一基金份额净资产值为基础，不受市场供求关系影响。因此，相较于开放式基金，封闭式基金的价格与基金份额净值常发生偏离。

　　9.下列不属于公募基金特点的是( )。

　　A.采取非公开方式发行

　　B.基金份额的投资基金要求较低

　　C.适合中小投资者参与

　　D.基金募集对象不固定

　　答案：A

　　解析：本题考查公募基金的特点。公募基金是指面向社会公众公开发售基金份额，募集资金而设立的基金。公募基金份额的投资金额要求较低，适合中小投资者参与。因此，A选项不属于公募基金的特点

　　10.经中国人民银行总行批准设立，于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易的我国第一只投资基金是( )。

　　A.淄博乡镇企业投资基金

　　B.建业基金

　　C.武汉证券投资基金

　　D.吕久基金

　　答案：A

　　解析：本题考查我国基金的发展。 1992年11月，国内第一家经中国人民银行批准的公司型封闭式投资基金—淄博乡镇企业投资基金正式设立，并于1993年8月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首家在证券交易所上市交易的投资基金。