2019年证券从业资格证金融市场基础知识考前冲刺密押试卷（三）_第4页

　　第51题、下列选项中，属于另类投资的是()。Ⅰ.固定收益率资产Ⅱ.对冲基金Ⅲ.私募股权Ⅳ.大宗商品

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： A

　　【专家解析】另类投资，是指传统公开市场交易的权益资产、固定收益类资产和货币类资产之外的投资类型。目前，另类投资没有统一的定义，通常包括私募股权、房产与商铺、矿业与能源、大宗商品、基础设施、对冲基金、收藏市场等领域。

　　第52题、()属于基金资产承担的费用。Ⅰ.基金份额持有人大会费用Ⅱ.基金管理费Ⅲ.基金发行费Ⅳ.基金托管费

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： C

　　【专家解析】基金发行费不属于基金资产承担的费用。

　　第53题、下列属于政府债券特征的是()。Ⅰ.流通性差Ⅱ.安全性高Ⅲ.收益稳定Ⅳ.免税待遇

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： C

　　【专家解析】政府债券的特征有安全性高、流通性强、收益稳定、免税待遇。

　　第54题、下列中属于影响债券利率因素的是()。Ⅰ.筹资者的资信Ⅱ.债券票面金额Ⅲ.债券期限长短Ⅳ.借贷资金市场利率水平

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正确答案： C

　　【专家解析】影响债券利率的因素有：(1)借贷资金市场利率水平。(2)筹资者的资信。(3)债券期限长短。

　　第55题、下列选项中，属于基金交易费的是()。Ⅰ.证管费Ⅱ.印花税Ⅲ.开户费Ⅳ.经手费

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： C

　　【专家解析】基金交易费指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用。目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费。

　　第56题、按照我国现行规定，下列属于证券投资基金投资对象的是()。Ⅰ.上市的股票Ⅱ.期货Ⅲ.上市的国债Ⅳ.上市的企业债券

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： C

　　【专家解析】目前我国的基金主要投资于国内依法公开发行上市的股票、非公开发行股票、国债、企业债券和金融债券、公司债券、货币市场工具、资产支持证券、权证等。

　　第57题、下列选项中，属于系统风险的是()。Ⅰ.市场风险Ⅱ.利率风险Ⅲ.信用风险Ⅳ.流动性风险

　　A、Ⅱ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ

　　C、Ⅰ.Ⅲ

　　D、Ⅱ.Ⅲ

　　正确答案： B

　　【专家解析】系统风险包括宏观经济风险、购买力风险、利率风险、汇率风险、市场风险。信用风险和流动性风险不属于系统风险。

　　第58题、下列选项中，属于非证券金融市场的是()。Ⅰ.股票市场Ⅱ.融资租赁市场Ⅲ.信托市场Ⅳ.股权投资市场

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ

　　正确答案： B

　　【专家解析】非证券金融市场主要包括股权投资市场、信托市场、融资租赁市场等。

　　第59题、证券公司定向资产管理业务的研究工作，应当符合的要求包括()。Ⅰ.建立研究与投资决策之间的交流制度，保持交流渠道畅通Ⅱ.建立合理有效的控制措施Ⅲ.建立和完善投资对象备选库制度，建立和维护备选库Ⅳ.建立严密的研究工作业务流程，运用科学、有效的研究方法

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： B

　　【专家解析】还包括保持独立、客观。建立合理有效的控制措施不属于定向资产管理业务的研究工作范畴。

　　第60题、以下关于基金利润分配的表述，正确的是()。Ⅰ.开放式基金应该在基金合同中约定每年基金利润分配的最多次数Ⅱ.投资者周五申请赎回的货币基金份额，不享有周六、周日的利润分配Ⅲ.基金进行利润分配会导致基金份额净值下降，但并不意味着投资者有投资损失Ⅳ.封闭式基金一般采用现金方式分红

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正确答案： B

　　【专家解析】投资者于周五申购或转换转入的基金份额不享有周五和周六、周日的利润，投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五和周六、周日的利润。

　　第61题、从事证券自营业务的证券经营机构的监管措施包括()。Ⅰ.专设账户、单独管理Ⅱ.证券公司自营情况报告Ⅲ.刑事处罚Ⅳ.中国证监会的监管

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正确答案： C

　　【专家解析】考察证券自营业务的监管。

　　第62题、下列关于资产管理业务的描述正确的是()。Ⅰ.资产管理业务主要包括三种：为单一客户办理定向资产管理业务;为多个客户办理集合资产管理业务;为客户特地目的办理专项资产管理业务Ⅱ.专项资产管理业务的特点之一是证券公司于客户必须是一对一的Ⅲ.专项资产管理业务通过专门账户经营运作Ⅳ.集合资产管理业务的投资范围有限定性与非限定性之分

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： B

　　【专家解析】定向资产管理业务的特点之一是证券公司于客户必须是一对一的。

　　第63题、下列关于国家股的说法中，正确的是()。Ⅰ.国家股股权原则上不可以转让Ⅱ.国家股股权可由国家授权投资的机构持有Ⅲ.国家股是国有股权的一个组成部分Ⅳ.国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： C

　　【专家解析】国家股股权可以转让，但转让应符合国家的有关规定。

　　第64题、银行间债券市场的交易制度包括()。Ⅰ.做市商制度Ⅱ.撮合交易制度Ⅲ.结算代理制度Ⅳ.公开市场一级交易商制度

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正确答案： B

　　【专家解析】银行间债券市场的交易制度包括：公开市场一级交易商制度、做市商制度、结算代理制度。

　　第65题、根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为()。Ⅰ.息票累积债券Ⅱ.附息债券Ⅲ.贴现债券Ⅳ.实物债券

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： A

　　【专家解析】根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为贴现债券、附息债券、息票累积债券三类。

　　第66题、证券交易所会员享有的权利有()。Ⅰ.选举权和被选举权Ⅱ.对证券交易所事务的提议权和表决权Ⅲ.列席证券交易所会员大会Ⅳ.对证券交易所事务和其他会员的活动进行监督

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： C

　　【专家解析】列席证券交易所会员大会是证券交易所特别会员享有的权利

　　第67题、下列有关证券市场线的表述，正确的是()。Ⅰ.证券市场线给出了所有有效投资组合风险与预期收益率之间的关系，但没有指出每一个风险资产的风险与收益的关系Ⅱ.证券市场线为每一个风险资产进行定价，它是CAPM的核心Ⅲ.证券市场线的核心内容是：每一个风险资产对于市场投资组合的系统风险和预期收益率应当具有正的线性关系Ⅳ.证券市场线描述了一个资产或资产组合的预期收益率与其贝塔值之间的关系

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正确答案： A

　　【专家解析】资本市场线给出了所有有效投资组合风险与预期收益率之间的关系，但没有指出每一个风险资产的风险与收益的关系。而证券市场线则给出给一个风险资产风险与预期收益率之间的关系。

　　第68题、新一代的经济思维对经济危机的启示有()。Ⅰ.必须建立最基本的社会福利框架，加强泛福利化体制Ⅱ.必须在完善的、独立透明的法治基础之上建立政府对金融市场的有效监管体制Ⅲ.必须大力推进文化领域的市场化，鼓励实业投资Ⅳ.经济体系周期性调整结构行业运行进展

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ

　　正确答案： C

　　【专家解析】新一代的经济思维须在四个基本维度上创新以应对金融危机：第一，必须建立最基本的社会福利框架，废除泛福利化体制;第二，必须在完善的、独立透明的法治基础之上建立政府对金融市场的有效监管体制;第三，必须大力推进生产领域的市场化，鼓励实业投资;第四，经济体系周期性调整结构行业运行进展。

　　第69题、间接融资的特点包括()。Ⅰ.间接性Ⅱ.相对的集中性Ⅲ.全部具有可逆性Ⅳ.信誉的差异性较大

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： A

　　【专家解析】间接融资的特点包括间接性、相对的集中性、信誉的差异性较小、全部具有可逆性、融资的主动权掌握在金融中介手中。

　　第70题、金融危机的类型包括()。Ⅰ.货币危机Ⅱ.次贷危机Ⅲ.债务危机Ⅳ.银行危机

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ

　　正确答案： A

　　【专家解析】金融危机可以分为货币危机、债务危机、银行危机、次贷危机等类型。