2019年证券从业资格证金融市场基础知识考前冲刺密押试卷（三）_第2页

　　第21题、外汇风险给一方带来的是损失，给另一方带来的必然是营利。这说明汇率风险具有()。

　　A、或然性

　　B、不确定性

　　C、相对性

　　D、隐藏性

　　正确答案： C

　　【专家解析】外汇风险的相对性是指外汇风险给一方带来的是损失，给另一方带来的必然是营利。

　　第22题、目前，我国通过()达成的交易，大多采取()净额清算方式。

　　A、证券交易所，双边

　　B、证券交易所，多边

　　C、证券登记结算机构，双边

　　D、证券登记结算机构，多边

　　正确答案： B

　　【专家解析】目前，我国通过证券交易所达成的交易，大多采取多边净额清算方式。

　　第23题、()对那些熟练的证券投资者来说特别有吸引力。

　　A、A级债券

　　B、B级债券

　　C、C级债券

　　D、D级债券

　　正确答案： B

　　【专家解析】B级债券对那些熟练的证券投资者来说特别有吸引力。

　　第24题、根据市场发展需要，()可以调整即时行情发布的方式和内容。

　　A、证券登记结算公司

　　B、证券交易所

　　C、证券公司

　　D、证券信息公司

　　正确答案： B

　　【专家解析】根据市场发展需要，上海证券交易所和深圳证券交易所都可以调整即时行情发布的方式和内容。

　　第25题、证券公司的()负责制定融资融券业务操作流程，选择可从事融资融券业务的分支机构。

　　A、董事会

　　B、业务执行部门

　　C、业务决策机构

　　D、分支机构

　　正确答案： C

　　【专家解析】证券公司的业务决策机构负责制定融资融券业务操作流程，选择可从事融资融券业务的分支机构。

　　第26题、证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循()原则，对同一类评级对象评级，或者对同一评级对象跟踪评级，采用一致的评级标准和工作程序。

　　A、独立性

　　B、客观性

　　C、公正性

　　D、一致性

　　正确答案： D

　　【专家解析】证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循一致性原则，对同一类评级对象评级，或者对同一评级对象跟踪评级，采用一致的评级标准和工作程序。评级标准有调整的，应当充分披露。

　　第27题、下列属于投资适当性要求的是()。

　　A、特定的投资者购买恰当的产品

　　B、适合的投资者购买低风险的产品

　　C、适合的投资者购买恰当的产品

　　D、特定的投资者购买低风险的产品

　　正确答案： C

　　【专家解析】根据《金融产品和服务零售领域的客户适当性》的相关规定，适当性是指“金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合程度”。简而言之，投资适当性的要求就是“适合的投资者购买恰当的产品”

　　第28题、某基金总资产为60亿元，总负债为20亿元，发行在外的基金份数为40亿份，则该基金的基金份额净值为()。

　　A、1元

　　B、1亿元

　　C、2元

　　D、2亿元

　　正确答案： A

　　【专家解析】基金份额净值=(基金总资产-基金总负债)/基金总份额=(60-20)/40=1(元)。

　　第29题、中国证券登记结算有限责任公司是()的法人。

　　A、非独立

　　B、为证券集中交易提供场所和设施

　　C、不以营利为目的

　　D、以营利为目的

　　正确答案： C

　　【专家解析】中国证券登记结算有限责任公司是不以营利为目的的法人，是独立的社会团体法人。“为证券集中交易提供场所和设施”的是证券交易所。

　　第30题、投资者向证券经纪商下达买进或卖出证券的指令，称为()。

　　A、开户

　　B、申报

　　C、成交

　　D、委托

　　正确答案： D

　　【专家解析】投资者需要通过证券经纪商(证券经纪商职能一般由证券公司行使)的代理才能在证券交易所买卖证券。在这种情况下，投资者向经纪商下达买进或卖出证券的指令，称为委托。

　　第31题、在我国，根据市场情况，有权调整大宗交易最低限额的是()。

　　A、证券交易所

　　B、中国证监会

　　C、证券业协会

　　D、证券公司

　　正确答案： A

　　【专家解析】按照规定，证券交易所可以根据市场情况调整大宗交易的最低限额。

　　第32题、变更登记是指由()执行并确认记名证券的过户的行为。

　　A、证券交易所

　　B、证券交易代理商

　　C、证券登记结算机构

　　D、律师事务所

　　正确答案： C

　　【专家解析】变更登记的概念。变更登记是指由证券登记结算机构执行并确认记名证券过户的行为。

　　第33题、整个证券市场的核心是()。

　　A、证券发行人

　　B、证券交易所

　　C、中国证监会

　　D、国务院

　　正确答案： B

　　【专家解析】证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所，是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场，是整个证券市场的核心。

　　第34题、基金托管费通常按()的一定比率提取。

　　A、基金总收益

　　B、基金资产市值

　　C、基金资产总值

　　D、基金资产净值

　　正确答案： D

　　【专家解析】基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。基金托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。

　　第35题、投资者通过深圳证券交易所交易系统认购的，须按照()进行认购。

　　A、份额

　　B、金额

　　C、份额和金额

　　D、份额或金额

　　正确答案： A

　　【专家解析】投资者通过深圳证券交易所交易系统认购的，须按照份额进行认购。

　　第36题、证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行()披露。

　　A、基本信息公开

　　B、财务信息公开

　　C、基本信息公示和财务信息公开

　　D、所有内部信息公开

　　正确答案： C

　　【专家解析】证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行基本信息公示和财务信息公开披露。

　　第37题、证券公司应当在集合资产管理计划设立工作完成()，将集合资产管理计划的设立情况报中国证监会及注册地中国证监会派出机构备案。

　　A、10个工作日内

　　B、5个工作日内

　　C、15个工作日内

　　D、20个工作日内

　　正确答案： B

　　【专家解析】证券公司应当在集合资产管理计划设立工作完成5个工作日内，将集合资产管理计划的设立情况报中国证监会及注册地中国证监会派出机构备案。

　　第38题、交易者之所以买入看涨期权，是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会()。

　　A、难以判断

　　B、不变

　　C、下跌

　　D、上涨

　　正确答案： D

　　【专家解析】交易者之所以买入看涨期权，是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会上涨。如果判断正确，按协定价买入该项金融工具并以市价卖出，则可赚取市价与协定价之间的差额：如果判断失误，则放弃行权。仅损失期权费。

　　第39题、严格合同管理、履行风险提示可以有效地控制融资融券业务的()。

　　A、市场风险

　　B、客户信用风险

　　C、业务管理及集中度风险

　　D、信息技术风险

　　正确答案： B

　　【专家解析】严格合同管理、履行风险提示是客户信用风险控制手段之一。

　　第40题、证券由卖方向买方转移和对应的资金由买方向卖方转移的过程属于()。

　　A、交易

　　B、结算

　　C、交收

　　D、清算

　　正确答案： C

　　【专家解析】证券由卖方向买方转移和对应的资金由买方向卖方转移的过程属于交收。