2019年证券从业资格证考试金融市场基础知识临考冲刺题（二）_第5页

　　71、下列行为，可以将风险转移到其他主体的是()。

　　Ⅰ投机套利

　　Ⅱ套期保值

　　Ⅲ购买保险

　　Ⅳ分散投资

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：D，

　　解析

　　风险转移有三种基本方法：保险、风险分散化(分散投资)和套期保值。

　　72、申请取得基金托管资格，应当具备下列条件( )。

　　I总资产和资本充足率符合有关规定

　　II 设有专门的基金托管部门

　　III 有安全保管基金财产的条件

　　IV 有安全高效的清算、交割系统

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　申请取得基金托管资格的条件之一是，净资产和资本充足率符合有关规定。

　　73、下列关于可交换债券与可转换债券区别的叙述中，正确的是( )。

　　I 发债主体和偿债主体不同

　　II 发行目的不同

　　III 交割方式不同

　　IV 所换股份的来源相同

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、II、III

　　正确答案是：D，

　　解析

　　交换公司债券与可转换公司债券的不同之处有：(1)发债主体和偿债主体不同。(2)适用的法规不同。(3)发行目的不同。(4)所换股份的来源不同。(5)股权稀释效应不同。(6)交割方式不同。(7)条款设置不同。

　　74、根据债券券面形态不同，可以将债券分为( )。

　　Ⅰ实物债券

　　Ⅱ凭证式债券

　　Ⅲ记账式债券

　　Ⅳ电子化债券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：A，

　　解析

　　根据债券券面形态不同，可以将债券分为实物债券、凭证式债券和记账式债券

　　75、金融衍生工具的发展动因包括()

　　Ⅰ.避险

　　Ⅱ.金融自由化

　　Ⅲ. 金融机构的利润驱动

　　Ⅳ.新技术革命

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：C，

　　解析

　　以上均是金融衍生工具的发展动因。

　　76、影响股价变动的基本因素包括( )

　　I 宏观经济与政策因素

　　II 行业与部门因素

　　III 公司经营状况

　　IV 人为操纵因素

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　影响股价变动的三个基本因素包括：(1)公司经营状况。(2)行业与部门因素。(3)宏观经济与政策因素。

　　77、下列说法正确的是( )

　　I 公司的股份采取股票的形式。股份的发行，实行公平、公正的原则，同种类的每一股份应当具有同等权利

　　II 股票一经发行，购买股票的投资者即成为公司的股东

　　III 股票实质上代表了股东对股份公司的所有权

　　IV 股票作为一种所有权凭证，有一定的格式

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D，

　　解析

　　此题考查对股票的理解，上述都对。

　　78、下列关于商业银行信贷业务的描述中，正确的是()。

　　I 商业银行的信贷业务应是全面的

　　II 商业银行的信贷业务应集中于同一业务的借债人

　　III 商业银行的信贷业务不应集中于同一性质的借债人

　　IV 商业银行的信贷业务不应集中于同一国家的借债人

　　A.I、III、IV

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.II、III

　　正确答案是：A，

　　解析

　　根据多样化投资分散风险的原理，商业银行的信贷业务应是全面的，不应集中于同一业务、同一性质甚至同一国家的借债人，故B项说法错误。

　　79、债券的特征包括( )

　　I 偿还性

　　II 流动性

　　Ⅲ 安全性

　　IV 收益性

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正确答案是：C，

　　解析

　　考察债券的特征。债券的特征(1)偿还性。(2)流动性。(3)安全性。(4)收益性

　　80、一般来说，债券具有的特征包括( )

　　I 流动性

　　II 永久性

　　III 安全性

　　IV 收益性

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：C，

　　解析

　　债券的特征包括：(1)偿还性。(2)流动性。(3)安全性。(4)收益性。

　　81、在经济生活中，常见的非保险风险转移有( )。

　　I 租赁

　　II 互助保证

　　III 保险合同

　　IV 基金制度

　　A.I、II、IV

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：A

　　解析

　　非保险转移是指通过订立经济合同，将风险以及与风险有关的财务结果转移给别人。在经济生活中，常见的非保险风险转移有租赁、互助保证、基金制度等。保险合同属于保险转移。

　　82、期权的购买者具有选择权，这种选择权体现为()

　　Ⅰ.转让

　　Ⅱ.禁止

　　Ⅲ. 放弃

　　Ⅳ.执行

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：B

　　解析

　　期权的购买者具有选择权，这种选择权体现为转让、放弃、执行。

　　83、企业年金基金财产的投资，应当符合下列()规定。

　　Ⅰ.投资银行活期存款、中央银行票据、短期债券回购等流动性产品及货币市场基金的比例，不低于投资组合企业年金基金财产净值的5%

　　Ⅱ.投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业债等固定收益类产品及可转债、债券基金的比例，不高于投资组合企业年金基金财产净值的95%

　　Ⅲ. 投资股票等权益类产品及投资性保险产品、股票基金的比例，不高于基金净资产的20%

　　Ⅳ.企业年金不得用于信用交易，不得用于向他人贷款和提供担保

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：C

　　解析

　　投资股票等权益类产品及投资性保险产品、股票基金的比例，不高于基金净资产的30%

　　84、按照能否分散，可将金融风险分为( )。

　　I 系统风险

　　II 会计风险

　　III 非系统风险

　　IV 经济风险

　　A.I、III

　　B.II、IV

　　C.I、IV

　　D.II、III

　　正确答案是：A

　　解析

　　按照能否分散，可将金融风险分为系统风险和非系统风险。

　　85、按付息方式分类，国债分为()

　　I 零息式国债

　　II 贴现式国债

　　III 附息式国债

　　IV 息票累计式国债

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、II、III

　　D.II、III、IV

　　正确答案是：B

　　解析

　　按付息方式分类，国债分为附息式国债和贴现式国债。

　　86、有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票。这一记载的金额也称为()

　　I 账面价值

　　II 票面金额

　　III 票面价值

　　IV 股票面值

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：B

　　解析

　　有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票。这一记载的金额也称为票面金额、票面价值或股票面值。

　　87、公司改组或合并的原因有( )

　　I 扩大规模、增强竞争能力

　　II 消灭竞争对手

　　III 控股

　　IV 为操纵市场而进行恶意兼并

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D

　　解析

　　上述都是改组或合并的原因。

　　88、基金利润分配方式通常有( )。

　　I 分配现金

　　II 分配基金份额

　　III 抵缴基金管理费

　　IV 抵缴基金托管费

　　A.I 、II

　　B.III、IV

　　C.I、IV

　　D.II、IV

　　正确答案是：A

　　解析

　　基金利润分配方式通常有分配现金和分配基金份额。

　　89、按基金运作方式的不同，基金可分为( )。

　　Ⅰ开放式基金

　　Ⅱ契约型基金

　　Ⅲ公司型基金

　　Ⅳ 封闭式基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　正确答案是：D

　　解析

　　按基金运作方式的不同，基金可分为开放式基金和封闭式基金。

　　90、关于金融期货交易与普通远期交易的区别，说法正确的是()

　　Ⅰ.金融期货交易在交易所集中交易，远期交易在场外市场进行双边交易

　　Ⅱ.金融期货交易较少受到监管，远期交易受到一家以上监管机构监管

　　Ⅲ. 金融期货交易是标准化交易，远期交易的内容可协商确定

　　Ⅳ.金融期货交易基本不用担心交易违约，远期交易存在一定的交易对手违约风险

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：C

　　解析

　　金融期货交易受到一家以上监管机构监管，远期交易较少受到监管。