2019年证券从业资格考试金融市场基础知识提分试题（2）_第2页

　　Ⅳ.我国发行国际债券始于20世纪80年代初期

　　A.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ

　　答案：C

　　4.下列关于证券公司的表述，说法不准确的是( )。

　　①证券公司是证券市场的主要参与者

　　②作为中介机构，在证券市场运行中发挥着重要作用

　　③证券公司是证券市场投融资服务的买方

　　④本身不是证券市场重要的机构投资者

　　A.①②

　　B.②③

　　C.②④

　　D.③④

　　4.【答案】D

　　【解析】证券公司是证券市场的主要中介机构，在证券市场运行中发挥着重要作用。一方面，证券公司是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务;另一方面，证券公司本身也是证券市场重要的机构投资者。

　　5.证券公司的业务包括证券经纪业务、证券投资咨询业务、与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务、( )、证券资产管理业务等。

　　A.委托投资业务

　　B.资产托管业务

　　C.证券承销与保荐业务

　　D.委托贷款业务

　　5.【答案】C

　　【解析】A、B、D 属于商业银行业务。

　　6.根据保险业务属性和风险特征，保险公司业务范围分为基础类业务和扩展类业务，以下属于财产保险公司的基础类业务的是( )。

　　A.责任保险

　　B.农业保险

　　C.信用证保险

　　D.分红型保险

　　6.【答案】A

　　【解析】本题考查保险的分类，要同时满足属于财产保险和基础类业务两个条件，选项 A 满足，选项 B 和选项 C 属于财产保险公司的扩展类业务，选项 D 属于人身保险公司的基础类业务。

　　7.根据保险业务属性和风险特征，保险公司业务范围分为基础类业务和扩展类业务，以下属于人身保险公司的扩展类业务的是( )。

　　A.普通型保险

　　B.健康保险

　　C.分红型保险

　　D.投资连结型保险

　　7.【答案】D

　　【解析】人身保险公司基础类业务包括普通型保险(人寿保险和年金保险)、健康保险、意外伤害保险、分红型保险、万能型保险;扩展类业务包括投资连结型保险和变额年金。

　　8.以下关于我国金融业主要行业的基本情况，不正确的是( )。

　　A.大型商业银行在资产规模、资金来源和网点布局上占有主导地位

　　B.证券业传统业务面临激烈的同质化竞争

　　C.在分业监管体系下，相较于银行业和证券业，信托业务的融资活动灵活性不具有优势

　　D.股份制银行资产规模增长较快

　　8.【答案】C

　　【解析】在分业监管体系下，相较于银行业和证券业，信托业务的融资活动更具灵活性优势。

　　9.我国金融监管体制经历了一系列的变革，形成了“一委一行两会”的金融监管体制，我国金融监管进入“一委一行两会”阶段的时间是( )。

　　A.2008 年

　　B.2009 年

　　C.2012 年

　　D.2017 年

　　9.【答案】D

　　【解析】第五阶段为 2017 年以来，金融监管体制进入“一委一行两会”的新阶段，2017 年以前金融监管体制为“一行三会”。

　　10.2018 年 3 月 17 日第十一届全国人民代表大会第一次会议通过《关于国务院机构改革方案的决定》，下面关于其表述正确的是( )。

　　①决定组建中国银行保险监督管理委员会

　　②重新规划原中国银监会、原中国保监会的职责范围

　　③中国人民银行的监管职责减少

　　④使中国银保监会微观职能更为明确

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①③④

　　10.【答案】B

　　【解析】2018 年 3 月 17 日第十三届全国人民代表大会第一次会议通过《关于国务院机构改革方案的决定》，决定组建中国银行保险监督管理委员会，原中国银监会、原中国保监会拟定银行业、保险业重要法律法规草案和审慎监管基本制度的职责划分人中国人民银行，中国银保监会作为微观审慎监管和行为监管主体，监督金融机构行为稳定、合规经营的职责更为明确。

　　11.国务院金融稳定发展委员会目前关注的四个方面包括下面的( )。

　　①影子银行

　　②负债管理行业

　　③互联网金融

　　④金融控股公司

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①③④

　　11.【答案】D

　　【解析】国务院金融稳定发展委员会目前关注的四个方面包括：影子银行、资产管理行业、互联网金融、金融控股公司。②负债管理行业不属于四个方面之一。

　　12.中国人民银行是我国的中央银行，也是国务院组成部分，中国人民银行的职责包括( )。

　　①依法制定和执行货币政策

　　②监管人民币流通

　　③依法制定和执行财政政策

　　④监管银行间债券市场

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①③④

　　12.【答案】B

　　【解析】中国人民银行的职责包括：发布与履行其职责有关的命令和规章;依法制定和执行货币政策;发行人民币，监管人民币流通;监管银行间同业拆借市场和银行间债券市场;实施外汇管理，监督管理间外汇市场;监督管理黄金市场等。其中，财政政策属于财政部门执行。

　　13.金融的本质要求是( )。

　　A.服务于互联网经济

　　B.更好的发展金融行业