2019证券从业资格证金融市场基础知识经典练习（12）_第2页

　　B.上海证券交易所，上海证券交易做

　　C.深证证券交易所，上海证券交易所

　　D.上海证券交易所，深证证券交易所

　　正确答案是：A，

　　解析

　　中小企业板和创业板属于深圳证券交易所。

　　14、( )是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的行为。

　　A.经纪业务

　　B.证券承销与保荐业务

　　C.自营业务

　　D.资产管理业务

　　正确答案是：A，

　　解析

　　经纪业务是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的行为。

　　15、不属于资产证券化的当事人的是()

　　A.发起人

　　B.特定目的受托人

　　C.信用增级机构

　　D.保荐人

　　正确答案是：D，

　　解析

　　资产证券化的当事人包括：发行人、特定目的受托人、承销人、资金保管机构、信用增级机构、信用评级机构、贷款服务机构、证券化产品投资者。

　　1、债券按付息方式分类可分为( )

　　Ⅰ 贴现债券

　　Ⅱ附息债券债券

　　Ⅲ 政府债券

　　Ⅳ 公募债券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：B，

　　解析

　　根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为贴现债券、附息债券、息票累积债券三类

　　2、深圳100指数成分股主要考察A股上市公司的()两项指标。

　　Ⅰ. 发行数量

　　Ⅱ.流通市值

　　Ⅲ. 流动性

　　Ⅳ.成交金额

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：C，

　　解析

　　深圳100指数成分股主要考察A股上市公司的流通市值和成交金额两项指标。

　　3、以下属于货币市场基金的有()

　　Ⅰ.国库券

　　Ⅱ.公司短期债券

　　Ⅲ. 商业票据

　　Ⅳ.期货基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：A，

　　解析

　　货币市场基金包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据以及商业票据等。

　　4、关于政府债券的性质，描述正确的是( )

　　I 从形式上看，政府债券也是一种有价证券，它具有债券的一般性质

　　II 政府债券最初是政府弥补赤字的手段

　　III 政府债券是政府筹资、扩大公共开支的重要手段

　　IV 政府债券是国家实施宏观经济政策、进行宏观调控的工具

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正确答案是：C，

　　解析

　　考察对政府债券性质的理解。以上都对。

　　5、企业债券的品种有()

　　Ⅰ.短期融资券

　　Ⅱ.中期票据

　　Ⅲ. 可交换债券

　　Ⅳ.非公开定向发行债券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：C，

　　解析

　　企业债券的品种有：

　　(1)短期融资券

　　(2)中期票据

　　(3)中小非金融企业集合票据

　　(4)非公开定向发行债券

　　可转换债券属于公司债券。

　　6、流动性风险是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。其中，流动性的含义可理解为( )。

　　I 金融资产以合理的价格在市场上流通的能力

　　II 金融资产以合理的价格在市场上交易及变现的能力

　　III 金融机构能够随时支付其应付款项的能力

　　IV 金融机构能以合理的利率方便地筹措资金的能力

　　A.I、II、III

　　B.I、II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.II、III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　流 动性包含两层含义：一是指金融资产以合理的价格在市场上流通、交易及变现的能力。另一层含义是指金融机构能够随时支付其应付款项的能力以及能以合理的利率 方便地筹措资金的能力。如果这些方面的能力强，则其流动性好，反之，则流动性差。当发生储户挤兑而银行头寸不足时，就会发生流动性风险，若控制不力会波及 整个金融体系的安全。

　　7、宏观经济发展水平和状况是影响股票价格的重要因素。宏观经济因素包括( )

　　I 经济增长

　　II 经济周期循环

　　III 战争、政权更迭

　　IV 货币政策、财政政策

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、IV

　　正确答案是：D，

　　解析

　　宏观经济包括：(1)经济增长。(2)经济周期循环。(3)货币政策。(4)财政政策。(5)市场利率。(6)通货膨胀。(7)汇率变化。(8)国际收支状况。

　　8、证券业从业人员在执业过程中应当遵守的原则包括()。

　　I 维护客户利益原则

　　II 诚实守信原则

　　III 勤勉尽责原则

　　IV 维护公司声誉原则

　　A.I、IV

　　B.II、III

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：C，

　　解析

　　应为“维护行业声誉原则”。

　　9、金融风险的特征包括( )。

　　Ⅰ风险的不确定性

　　Ⅱ风险的客观性

　　Ⅲ风险的危害性

　　Ⅳ风险的可测定性

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案是：D，

　　解析

　　金融风险的特征包括客观性、不确定性、相关性、可控性、可测定性、可避免性、扩散性、隐蔽性、周期性、加速性。