2019证券从业资格证金融市场基础知识经典练习（11）_第2页

　　B.50%

　　C.60%

　　D.70%

　　正确答案是：A，

　　解析

　　《银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引》规定，企业发行中期票据应遵守国家相关法律法规，中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的40%。

　　14、以下不属于基金运作费的是()

　　A.开户费

　　B.分红手续费

　　C.信息披露费

　　D.经手费

　　正确答案是：D，

　　解析

　　D项属于基金交易费。

　　15、在Ms=m×B中，m是货币乘数，B是基础货币，Ms是( )。

　　A.名义货币

　　B.货币供给

　　C.货币需求

　　D.虚拟货币

　　正确答案是：B，

　　解析

　　货币乘数的计算公式为：m=Ms/B，其中m是货币乘数，B是基础货币，Ms是货币供应量。

　　1、下列行为，可以将风险转移到其他主体的是()。

　　Ⅰ投机套利

　　Ⅱ套期保值

　　Ⅲ购买保险

　　Ⅳ分散投资

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：D，

　　解析

　　风险转移有三种基本方法：保险、风险分散化(分散投资)和套期保值。

　　2、申请取得基金托管资格，应当具备下列条件( )。

　　I总资产和资本充足率符合有关规定

　　II 设有专门的基金托管部门

　　III 有安全保管基金财产的条件

　　IV 有安全高效的清算、交割系统

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　申请取得基金托管资格的条件之一是，净资产和资本充足率符合有关规定。

　　3、下列关于可交换债券与可转换债券区别的叙述中，正确的是( )。

　　I 发债主体和偿债主体不同

　　II 发行目的不同

　　III 交割方式不同

　　IV 所换股份的来源相同

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、II、III

　　正确答案是：D，

　　解析

　　交换公司债券与可转换公司债券的不同之处有：(1)发债主体和偿债主体不同。(2)适用的法规不同。(3)发行目的不同。(4)所换股份的来源不同。(5)股权稀释效应不同。(6)交割方式不同。(7)条款设置不同。

　　4、根据债券券面形态不同，可以将债券分为( )。

　　Ⅰ实物债券

　　Ⅱ凭证式债券

　　Ⅲ记账式债券

　　Ⅳ电子化债券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：A，

　　解析

　　根据债券券面形态不同，可以将债券分为实物债券、凭证式债券和记账式债券

　　5、金融衍生工具的发展动因包括()

　　Ⅰ.避险

　　Ⅱ.金融自由化

　　Ⅲ. 金融机构的利润驱动

　　Ⅳ.新技术革命

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：C，

　　解析

　　以上均是金融衍生工具的发展动因。

　　6、影响股价变动的基本因素包括( )

　　I 宏观经济与政策因素

　　II 行业与部门因素

　　III 公司经营状况

　　IV 人为操纵因素

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　影响股价变动的三个基本因素包括：(1)公司经营状况。(2)行业与部门因素。(3)宏观经济与政策因素。

　　7、下列说法正确的是( )

　　I 公司的股份采取股票的形式。股份的发行，实行公平、公正的原则，同种类的每一股份应当具有同等权利

　　II 股票一经发行，购买股票的投资者即成为公司的股东

　　III 股票实质上代表了股东对股份公司的所有权

　　IV 股票作为一种所有权凭证，有一定的格式

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D，

　　解析

　　此题考查对股票的理解，上述都对。

　　8、下列关于商业银行信贷业务的描述中，正确的是()。

　　I 商业银行的信贷业务应是全面的

　　II 商业银行的信贷业务应集中于同一业务的借债人

　　III 商业银行的信贷业务不应集中于同一性质的借债人

　　IV 商业银行的信贷业务不应集中于同一国家的借债人

　　A.I、III、IV

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.II、III

　　正确答案是：A，

　　解析

　　根据多样化投资分散风险的原理，商业银行的信贷业务应是全面的，不应集中于同一业务、同一性质甚至同一国家的借债人，故B项说法错误。

　　9、债券的特征包括( )

　　I 偿还性

　　II 流动性

　　Ⅲ 安全性

　　IV 收益性

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正确答案是：C，

　　解析

　　考察债券的特征。债券的特征(1)偿还性。(2)流动性。(3)安全性。(4)收益性

　　10、一般来说，债券具有的特征包括( )

　　I 流动性

　　II 永久性

　　III 安全性

　　IV 收益性

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：C，

　　解析

　　债券的特征包括：(1)偿还性。(2)流动性。(3)安全性。(4)收益性。