2019证券从业资格证金融市场基础知识经典练习（10）_第3页

　　8、资产证券化的有关当事人包括()。

　　I 发起人

　　II 特定目的机构或特定目的受托人

　　III 资金和资产存管机构

　　IV 信用增级机构

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I 、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D，

　　解析

　　上述都是资产证券化的有关当事人。

　　9、下列关于公司型基金的叙述中，正确的是( )。

　　I 基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构

　　II 按照基金设立时所规定的投资目标和策略，将基金资产分散投资于众多的金融产品上

　　III 投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人

　　IV 基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和股东大会，基金资产归公司所有

　　A.I、II、IV

　　B.I、II、III

　　C.I、Ⅲ、Ⅳ

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人，这是契约型基金的特征，其他三个选项是公司型基金的特征。

　　10、开放式基金的特点有()。

　　I 没有固定期限

　　II 没有发行规模限制

　　III 可以上市交易

　　IV 每个交易日连续公布基金单位净资产

　　A.I、II

　　B.II、IV

　　C.I 、II、IV

　　D.I、II、III

　　正确答案是：C，

　　解析

　　一般开放式基金不可以上市交易，交易在场外。

　　11、衍生证券投资基金包括( )。

　　I 期货基金

　　II 期权基金

　　III 认股权证基金

　　IV 货币市场基金

　　A.I、II、III

　　B.I、III、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　衍生证券投资基金包括期货基金、期权基金、认股权证基金。

　　12、金融衍生工具的基本特征是()

　　Ⅰ. 跨期性

　　Ⅱ. 杠杆性

　　Ⅲ. 联动性

　　Ⅳ. 高风险性

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：D，

　　解析

　　以上均是金融衍生工具的基本特征。

　　13、股票的收益按来源可以分为()

　　I 来自股票流通

　　II 来自证券公司

　　III 来自股份公司

　　IV 来自其他公司

　　A.I、II

　　B.I、III

　　C.II、III

　　D.III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　本题考察股票的收益性特征。股票的收益按来源可以分为来自股票流通和来自股份公司。

　　14、债券与与股票的区别( )

　　Ⅰ权利不同

　　Ⅱ期限不同

　　Ⅲ收益不同

　　Ⅳ风险不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　正确答案是：D，

　　解析

　　债券与股票的区别(1)权利不同 (2)目的不同 (3)期限不同 (4)收益不同 (5)风险不同。

　　15、股利政策是指股份有限公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取( )等方式回馈股东的制度与政策

　　I 现金分红

　　II 派息

　　III 发放红股

　　IV 股票分割

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　此题考察股利政策的定义，股票分割不属于股利政策。

　　16、关于金融期货的说法正确的是()

　　Ⅰ.只有以金融期货合约为基础资产的金融期权交易，没有以金融期权合约为基础资产的金融期货交易

　　Ⅱ.金融期货交易双方的权利和义务不对称

　　Ⅲ. 金融期货交易双方均需开立保证金账户

　　Ⅳ.利用金融期货进行套期保值，在避免价格不利变动造成损失的同时，也必须放弃价格有利变动可能获得的利益

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：D，

　　解析

　　金融期货交易双方的权利和义务对称，金融期权交易双方的权利与义务具有明显的不对称性，期权买方只有权利没有义务，期权卖方只有义务没有权利。

　　17、金融期货与金融期权的区别表现在()

　　Ⅰ.基础资产不同

　　Ⅱ.交易者权利和义务的对称性不同

　　Ⅲ. 履约保证不同

　　Ⅳ.套期保值的作用和效果不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：A，

　　解析

　　金融期货与金融期权的区别表现在：

　　(1)基础资产不同

　　(2)交易者权利和义务的对称性不同

　　(3)履约保证不同

　　(4)套期保值的作用和效果不同

　　(5)现金流转不同

　　(6)盈亏特点不同

　　18、金融期权的基本功能包括()

　　Ⅰ.套期保值功能

　　Ⅱ.投机功能

　　Ⅲ. 套利功能

　　Ⅳ.价格发现功能

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：D，

　　解析

　　金融期权的基本功能包括：

　　(1)套期保值功能

　　(2)投机功能

　　(3)套利功能

　　(4)价格发现功能

　　19、按债券形态分类，分为( )

　　Ⅰ 实物债券

　　Ⅱ 记名债券

　　Ⅲ 凭证式债券

　　Ⅳ 记账式债券

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、 Ⅲ 、 Ⅳ