2019年证券从业资格考试金融市场基础知识习题：单选题（8）_第4页

　　(61) 优先股票的特征不包括( )。

　　A: 股息率固定

　　B: 股息分派优先

　　C: 优先表决权

　　D: 剩余资产分配权

　　答案:C

　　解析:

　　优先股票的特征包括：①股息率固定;②股息分派优先;③剩余资产分配优先;④一般无表决权。故选C。

　　(62)除交易所交易的标准化期权、权证之外，还存在大量场外交易的期权，这些新型期权通常被称为( )。

　　A: 欧式期权

　　B: 美式期权

　　C: 修正美式期权

　　D: 奇异型期权

　　答案:D

　　解析:

　　除交易所交易的标准化期权、权证之外，还存在大量场外交易的期权，这些新型期权通常被称为奇异型期权。

　　(63) 下列关于保险公司募集的定期次级债折算比例的规定，正确的是( )。

　　A: 剩余期限在1年以内的，折算比例为80%

　　B: 剩余期限在1年以上(含1年)2年以内的，折算比例为50%

　　C: 剩余期限在2年以上(含2年)3年以内的，折算比例为30%

　　D: 剩余期限在3年以上(含3年)4年以内的，折算比例为0

　　答案:A

　　解析:

　　根据《保险公司偿付能力报告编报规则第6号：认可负债》的相关规定：剩余年限在1年以内的，折算比例为80%;剩余年限在1年以上(含1年)2年以内的，折算比例为60%;剩余年限在2年以上(含2年)3年以内的，折算比例为40%;剩余年限在3年以上(含3年)4年以内的，折算比例为20%;剩余年限在4年以上(含4年)的，折算比例为0。

　　(64) 下列关于全球金融市场的发展趋势表现的说法，错误的是( )。

　　A: 全球金融市场的一体化趋势

　　B: 全球金融市场的证券化趋势

　　C: 金融创新的趋势

　　D: 全球货币统一趋势

　　答案:D

　　解析:

　　全球金融市场的发展表现在3个方面：①全球金融市场的一体化趋势;②全球金融市场的证券化趋势;③金融创新的趋势。

　　(65)承销商代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式是( )。

　　A: 代销

　　B: 余额包销

　　C: 全额包销

　　D: 包销

　　答案:A

　　解析:

　　代销是指承销商代发行人发售证券，在承销期结束时，

　　将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。

　　(66) 基金托管费是指( )。

　　A: 基金管理人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用

　　B: 基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用

　　C: 基金托管人为管理和操作基金资产而向基金收取的费用

　　D: 基金持有人为持有和处置基金资产而向基金收取的费用

　　答案:B

　　解析:

　　基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金或基金公司收取的费用。故选8。

　　(67)证券发行人是指为筹措资金而发行债券和股票的发行主体，主要包括( )。

　　A: 政府、政府机构、公司

　　B: 中央政府、地方政府、公司

　　C: 政府、中央银行、公司企业

　　D: 政府、金融机构、财政部、公司

　　答案:A

　　解析:证券发行人是指为筹措资金而发行债券和股票的发行主体，主要包括：①公司(企业)。现代公司主要采取股份有限公司和有限责任公司两种形式，其中，只有股份有限公司才能发行股票。②政府和政府机构。随着国家干预经济理论的兴起，政府(中央政府和地方政府)和中央政府直属机构已成为证券发行的重要主体之一，但政府发行证券的品种一般仅限于债券。

　　(68) 下列关于金融市场特点的说法，错误的是( )。

　　A: 市场交易活动的分散性

　　B: 市场商品的特殊性

　　C: 交易主体角色的可变性

　　D: 市场交易价格的一致性

　　答案:A

　　解析:

　　金融市场的特点包括：①市场商品的特殊性;②市场交易价格的一致性;③市场交易活动的集中性;④交易主体角色的可变性。

　　(69)无记名股票发行时一般留有存根联，它在形式上分为两部分：一部分是股票的主体;另一部分是( )，用于进行股息结算和行使增资权利。

　　A: 股息票

　　B: 红利票

　　C: 利息票

　　D: 收益票

　　答案:A

　　解析:

　　无记名股票发行时一般留有存根联，它在形式上分为两部分：一部分是股票的主体，记载了有关公司的事项，如公司名称、股票所代表的股数等;另一部分是股息票，用于进行股息结算和行使增资权利。

　　(70)结构化金融衍生产品按发行方式分类，可分为公开募集的结构化产品和私募结构化产品，前者通常可以在( )交易。

　　A: 交易所

　　B: 证券公司

　　C: 基金公司

　　D: 商业银行

　　答案:A

　　解析:

　　结构化金融衍生产品按发行方式分类，可分为公开募集的结构化产品与私募结构化产品，前者通常可以在交易所交易。

　　(71) 股东大会选举董事、监事实行( )投票制。

　　A: 简单

　　B: 累积

　　C: 组合

　　D: 独立

　　答案:B

　　解析:

　　股东大会选举董事、监事，可以依照公司章程的规定或者股东大会的决议，实行累积投票制。

　　(72) 我国《证券法》授予证券监督机构对证券服务机构的权力包括( )。

　　A: 监管权、检察权

　　B: 监管权、现场检查权

　　C: 检察权、管理权

　　D: 管理权、现场检查权

　　答案:B

　　解析:

　　为加强对证券服务机构的管理，我国《证券法》授予证券监督管理机构对证券服务机构的监管权和现场检查权。

　　(73) 公司公开发行新股需最近( )年财务会计文件无虚假记载。

　　A: 1

　　B: 2

　　C: 3

　　D: 4

　　答案:C

　　解析:

　　我国《证券法》规定，公司公开发行新股，应当具备健全且运行良好的组织机构，具有持续盈利能力，财务状况良好，最近3年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为以及经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

　　(74) 证券登记结算机构应当按照规定以( )为投资者开立证券账户。

　　A: 投资者本人的名义

　　B: 代理机构的名义

　　C: 证券登记结算机构的名义

　　D: 证券公司的名义

　　答案:A

　　解析:

　　《证券法》规定，证券登记结算机构应当按照规定以投资者本人的名义为投资者开立证券账户。

　　(75) 目前，凭证式国债发行完全采用( )。

　　A: 承购包销方式

　　B: 代销方式

　　C: 公开招标方式

　　D: 以上均不对

　　答案:A

　　解析:

　　目前，凭证式国债发行完全采用承购包销方式，记账式国债发行完全采用公开招标方式。

　　(76) 下列不属于中国银行业监督管理委员会对商业银行市场准入管理的是( )。

　　A: 批准金融机构法人的设立和变更

　　B: 批准金融机构董事的任职资格

　　C: 批准设立非金融机构

　　D: 批准开办新的产品和服务

　　答案:C

　　解析:

　　中国银行业监督管理委员会对商业银行的市场准入管理包括3个方面：机构、业务和高级管理人员。机构准入是指批准金融机构法人或分支机构的设立和变更;业务准入是指批准金融机构的业务范围以及开办新的产品和服务;高级管理人员准入是指对金融机构董事及高级管理人员的任职资格进行审查核准。

　　(77) 企业的组织形式不包括( )。

　　A: 独资制

　　B: 合资制

　　C: 合伙制

　　D: 公司制

　　答案:B

　　解析: 企业的组织形式包括独资制、合伙制和公司制3种，不包括合资制。故选B。

　　(78) ( )是运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生产品相结合设计出的新型金融产品。

　　A: 结构化金融衍生产品

　　B: 嵌入型金融衍生品

　　C: 综合化金融衍生产品

　　D: 收益化金融衍生产品

　　答案:A

　　解析:

　　结构化金融衍生产品是运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生产品相结合设计出的新型金融产品。

　　(79) ( )是股票最基本的特征。

　　A: 风险|生

　　B: 流动性

　　C: 永久性

　　D: 收益性

　　答案:D

　　解析: 收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以为持有人带来收益的特性。

　　(80) 根据规定，我国银行业金融机构可用自有资金买卖( )。

　　A: 政府债券和金融债券

　　B: 政府债券和政府机构债券

　　C: 政府机构债券和金融债券

　　D: 信托投资基金

　　答案:A

　　解析:

　　根据《人民共和国商业银行法》规定，银行业金融机构可用自有资金买卖政府债券和金融债券，除国家另有规定外，在人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。