2019年证券从业资格考试金融市场基础知识强化练习题（12）_第2页

　　1.资信评级机构的业务制度有()。

　　Ⅰ.评级委员会制度

　　Ⅱ.评级结果公布制度

　　Ⅲ.信息保密制度

　　Ⅳ.证券评级业务档案管理制度

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【答案】C

　　【解析】选项 C 正确：申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具有完善的业务制度，包括信用等级划分及定义、评级标准、评级程序、评级委员会制度(Ⅰ项正确)、评级结果公布制度(Ⅱ项正确)、跟踪评级制度、信息保密制度(Ⅲ项正确)、证券评级业务档案管理制度(Ⅳ项正确)等。

　　2.我国证券公司短期融资券()。

　　Ⅰ.不属于金融债券

　　Ⅱ.在银行间债券市场发行

　　Ⅲ.以短期融资为目的

　　Ⅳ.约定在一定期限内还本付息

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　【答案】A

　　【解析】选项 A 符合题意：2004 年 10 月，中国人民银行制定并发布《证券公司短期融资券管理办法》，证券公司短期融资券是指证券公司以短期融资为目的(Ⅲ正确)，在银行间债券市场发行(Ⅱ正确)的约定在一定期限内还本付息(Ⅳ正确)的金融债券。

　　3.关于可转换债券的要素，下列叙述正确的有()。

　　Ⅰ.可转换债券有效期限与一般债券相同，指债券从发行之日起至偿清本息之日止的存续时间

　　Ⅱ.可转换公司债券的票面利率是指可转换债券作为一种债券的票面年利率，由发行人根据当前市场利率水平、公司债券资信等级和发行条款确定，一般高于相同条件的不可转换公司债券

　　Ⅲ.转换比例是指一定面额可转换债券可转换成优先股的股数

　　Ⅳ.赎回条款和回售条款是可转换债券在发行时规定的赎回行为和回售行为发生的具体市场条件

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】A

　　【解析】选项 A 正确：Ⅱ项，可转换公司债券的票面利率一般低于相同条件的不可转换公司债券;Ⅲ项，转换比例是指一定面额可转换债券可转换成普通股的股数。

　　4.我国的企业债券和公司债券在()方面有所不同。

　　Ⅰ.发行方式以及发行的审核方式

　　Ⅱ.担保要求

　　Ⅲ.发行主体的范围

　　Ⅳ.发行定价方式

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】A

　　【解析选项 A 符合题意：我国的公司债券和企业债券在以下方面有所不同：

　　(1)发行主体的范围不同;(Ⅲ正确)

　　(2)发行方式以及发行的审核方式不同;(Ⅰ正确)

　　(3)担保要求不同;(Ⅱ正确)

　　(4)发行定价方式不同。(Ⅳ正确)

　　5.短期国库券的特点包括()。

　　Ⅰ.违约风险极小

　　Ⅱ.流动性强

　　Ⅲ.违约风险大

　　Ⅳ.流动性弱

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　【答案】B

　　【解析】选项 B 符合题意：短期国库券是政府部门发行的短期债券，主要用于弥补财政入不敷出和为到期的政府债券提供融资。因为有政府信用作担保，短期国库券几乎没有违约风险(Ⅰ正确);同时因为期限短，有活跃的二级市场可供交易，短期国库券流动性很强(Ⅱ正确)。

　　6.证券经纪商在收到客户委托后，应对()进行审查。经审查符合要求后，才能接受委托。

　　Ⅰ.委托人身份

　　Ⅱ.委托买入的实际证券数量

　　Ⅲ.委托内容

　　Ⅳ.委托卖出的实际资金余额

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　【答案】D

　　【解析】选项 D 正确：证券经纪商在收到客户委托后，应对委托人身份(Ⅰ项正确)、委托内容(Ⅲ项正确)、委托卖出的实际证券数量(Ⅱ项错误)及委托买入的实际资金余额(Ⅳ项错误)进行审查。经审查符合要求后，才能接受委托。

　　7.金融风险一般由()等因素构成。

　　Ⅰ.风险源

　　Ⅱ.风险敞口

　　Ⅲ.风险事件

　　Ⅳ.风险损失

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　【答案】B

　　【解析】选项 B 正确：金融风险一般由风险源、风险敞口、风险事件、风险损失等因素构成。

　　8.股票退市制度的作用有()。

　　Ⅰ.有利于健全资本市场功能

　　Ⅱ.有利于实现优胜劣汰

　　Ⅲ.有利于提高市场竞争力

　　Ⅳ.保护投资者特别是中小投资者合法权益

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　【答案】A

　　【解析】选项 A 正确：股票退市是指上市公司股票在证券交易所终止上市交易。股票退市制度是资本市场重要的基础性制度，有利于健全资本市场功能，降低市场经营成本，增强市场主体活力，提高市场竞争能力;有利于实现优胜劣汰，惩戒重大违法行为，引导理性投资，保护投资者特别是中小投资者合法权益。

　　9.下列属于巴塞尔委员会划分的操作风险事件的是()。

　　Ⅰ.内部欺诈

　　Ⅱ.外部欺诈

　　Ⅲ.营业中断或信息技术系统瘫痪

　　Ⅳ.客户、产品及业务活动中的操作性风险

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】D

　　【解析】选项 D 正确：诱发操作风险的原因很多，巴塞尔委员会将操作风险事件划分为七种类型：

　　(1)内部欺诈;

　　(2)外部欺诈;

　　(3)雇员活动和工作场所安全性风险;

　　(4)客户、产品及业务活动中的操作性风险;

　　(5)实物资产损坏;

　　(6)营业中断或信息技术系统瘫痪;

　　(7)执行、交割和流程管理中的操作性风险。

2019年证券从业资格考试《证券市场法律法规》在线题库	抢先试用
2019年证券从业资格考试《金融市场基础知识》在线题库	抢先试用

　　更多2019年证券从业资格考试备考资料、讲义学习、考前冲刺，加入证券从业资格证学习群：695634736   ，更有老师答疑解惑！