2019年证券从业资格考试金融市场基础知识强化练习题（7）_第2页

　　组合型选择题

　　1、关于金融衍生工具的现状及趋势，下列说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ 金融衍生工具以场内交易为主

　　Ⅱ 按基础产品比较，利率衍生品无论在场内还是场外，均是名义金额最大的衍生品种

　　Ⅲ 金融危机发生后，衍生品交易的增长趋势并未改变

　　Ⅳ 按产品形态比较，远期和互换这两类具有对称性收益的衍生产品比收益不对称的期权类产品大得多

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析： 金融衍生工具极强的派生能力和高度杠杆性使其发展速度十分惊人，根据国际清算银行的金融衍生工具统计报告，可以得到以下结论：①金融衍生工具以场外交易为主;②按基础产品比较，利率衍生品无论在场内还是场外，均是名义金额最大的衍生品种，其中，场外交易的利率互换占所有衍生品名义金额的半数以上，是最大的单个衍生品种类;③按产品形态比较，远期和互换这两类具有对称性收益的衍生产品比收益不对称的期权类产品大得多，但是，在交易所市场上则正好相反;④金融危机发生后，衍生品交易的增长趋势并未改变，但市场结构和品种结构发生了较大变化。

　　2、金融风险具有的一般特征包括(　　)。

　　Ⅰ 可避免性 Ⅱ 不可测定性 Ⅲ 可控性 Ⅳ 可扩张性

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 除了基本特征外，金融风险还具有：可避免性、可测定性、可控性、可扩张性的一般特征。

　　3、关于我国债券市场的结算制度，下列说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ 我国银行间市场的债券结算采用实时全额逐笔结算机制，统一通过中债登的中央债券综合业务系统完成

　　Ⅱ 分期兑付，也称为逐笔结算，指每笔结算单独交收，各笔结算之间不得相互抵销

　　Ⅲ 全额结算采用券款对付的结算方式，同步办理券和款的交割和清算结算

　　Ⅳ DVP的结算方式保证了结算双方风险对等，安全高效，已成为我国不同类型交易

　　主体的首选结算方式

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： Ⅰ项，我国银行间市场的债券结算采用实时全额逐笔结算机制，统一通过中债登的中央债券综合业务系统完成;Ⅱ项，全额结算，也称为逐笔结算，指每笔结算单独交收，各笔结算之间不得相互抵销;Ⅲ项，全额结算采用券款对付的结算方式，同步办理券和款的交割和清算结算;Ⅳ项，DVP的结算方式保证了结算双方风险对等，安全高效，已成为我国不同类型交易主体的首选结算方式。

　　4、按发行本位分类，国债可分为(　　)。

　　Ⅰ 实物国债 Ⅱ 货币国债 Ⅲ 建设国债 Ⅳ 特种国债

　　A.ⅠⅣ

　　B.Ⅰ、、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 按照不同的发行本位，国债可以分为实物国债和货币国债;按资金用途的不同，国债分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债。

　　5、下列关于优先股票的说法中，正确的有(　　)。

　　Ⅰ 优先股票的股息率是固定的

　　Ⅱ 优先股票股东享有重大决策参与权

　　Ⅲ 优先股票股东可优先于普通股股东分配公司的剩余资产

　　Ⅳ 优先股票可分为累积优先股票和非累积优先股票

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：B

　　参考解析： Ⅱ项，重大决策参与权是普通股票股东享有的权利。

　　6、根据《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，律师事务所从事证券法律业务的条件有(　　)。

　　Ⅰ 已经办理有效的执业责任保险

　　Ⅱ 最近1年未因违法执业行为受到行政处罚

　　Ⅲ 有20名以上执业律师，其中10名以上曾从事过证券法律业务

　　Ⅳ 内部管理规范，风险控制制度健全，执业水准高，社会信誉良好

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，鼓励具备下列条件的律师事务所从事证券法律业务：①内部管理规范，风险控制制度健全，执业水准高，社会信誉良好;②有加名以上执业律师，其中5名以上曾从事过证券法律业务;③已经办理有效的执业责任保险;④最近2年未因违法执业行为受到行政处罚。

　　7、下列属于非柜台委托的有(　　)。

　　Ⅰ 人工电话委托 Ⅱ 传真委托

　　Ⅲ 自助和电话自动委托 Ⅳ 网上委托

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 非柜台委托包括人工电话委托或传真委托、自助和电话自动委托、网上委托等方式。

　　8、合格境外机构投资者可以投资于(　　)。

　　Ⅰ 在证券交易所挂牌交易的股票 Ⅱ 在证券交易所挂牌交易的债券

　　Ⅲ 在证券交易所挂牌交易的权证 Ⅳ 证券投资基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具.具体包括在证券交易所挂牌交易的股票、在证券交易所挂牌交易的债券、证券投资基金、在证券交易所挂牌交易的权证以及中国证监会允许的其他金融工具。

　　9、财务风险的内部影响因素有(　　)。

　　Ⅰ 资本结构不合理 Ⅱ 宏观环境

　　Ⅲ 当前国际经济政策 Ⅳ 财务人员风险意识淡薄

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 财务风险的内部影响因素有：资本结构不合理、投资决策不合理、财务管理制度不完善、财务人员风险意识淡薄、收益分配政策不科学。

　　10、存款准备金的类别一般分为(　　)。

　　Ⅰ 活期存款准备金 Ⅱ 定期存款准备金

　　Ⅲ 超额准备金 Ⅳ 储蓄存款准备金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 存款准备金的类别一般分为活期存款准备金、储蓄和定期存款准备金、超额准备金。

　　11、下列关于证券服务机构法律责任的说法中，正确的有(　　)。

　　Ⅰ 证券服务机构应对所依据的文件资料内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证

　　Ⅱ 证券服务机构在出具财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件时应当勤勉尽责

　　Ⅲ 服务机构因出具的文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，给他人造成损失，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任

　　Ⅳ 服务机构因为虚假陈述给他人造成损失的，任何情况下均应承担一定的连带赔偿责任

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：Ⅳ项，证券服务机构制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任，但是，能够证明自己没有过错的除外。

　　12、直接融资的特点包括(　　)。

　　Ⅰ 直接性 Ⅱ 集中性

　　Ⅲ 完全不可逆性 Ⅳ 相对较强的自主性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：直接融资的特点包括：①直接性;②分散性;③信誉的差异性较大;④部分不可逆性;⑤相对较强的自主性。

　　13、证券投资基金的利息收人包括(　　)。

　　Ⅰ 债券利息收入 Ⅱ 资产支持证券利息收入

　　Ⅲ 存款利息收入 Ⅳ 买入返售金融资产收入

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：利息收入指基金经营活动中因债券投资、资产支持证券投资、银行存款、结算备付金、存出保证金、按买入返售协议融出资金等而实现的利息收入。具体包括债券利息收入、资产支持证券利息收入、存款利息收入、买入返售金融资产收入等。

　　14、中国证券业协会对从业人员的自律管理主要包括(　　)。

　　Ⅰ 从业人员的资格管理

　　Ⅱ 后续职业培训

　　Ⅲ 制定从业人员的行为准则和道德规范

　　Ⅳ 从业人员诚信信息管理

　　A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢⅣ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：中国证券业协会对从业人员的自律管理主要包括以下几个方面：①从业人员的资格管理，包括组织证券业从业人员资格考试，从业人员的执业资格注册、变更及年检等;②后续职业培训;③制定从业人员的行为准则和道德规范;④从业人员诚信信息管理。

　　15、 风险管理策略，是指根据自身条件和外部环境，围绕发展战略，确定风险偏好、风险承受度、风险管理有效性标准，选择(　　)等适合的风险管理工具的总体策略，并确定风险管理所需人力和财力资源的配置原则。

　　Ⅰ 风险规避 Ⅱ 风险转移

　　Ⅲ 风险对冲 Ⅳ 风险补偿

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　参考答案：B

　　参考解析：风险管理策略，是指根据自身条件和外部环境，围绕发展战略，确定风险偏好、风险承受度、风险管理有效性标准，选择风险承担、风险规避、风险转移、风险转换、风险对冲、风险补偿、风险控制等适合的风险管理工具的总体策略，并确定风险管理所需人力和财力资源的配置原则。

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