2018年证券从业资格考试金融市场基础知识强化试题（3）_第3页

　　41[单选题] 即使银行资产和负债的重新定价时间相同，但是只要存款利率与贷款利率的调整幅度不完全一致，就会面临(  )。

　　A.汇率风险

　　B.收益率曲线风险

　　C.基差风险

　　D.重新定价风险

　　参考答案：C

　　参考解析：即使银行资产和负债的重新定价时间相同，但是只要存款利率与贷款利率的调整幅度不完全一致，就会面临基差风险。

　　42[单选题] 在上海证券交易，约定交割日是买卖成交后的(　　)日内，买卖双方约定某一日进行券款交割。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.30

　　参考答案：C

　　参考解析：债券的交割就是将债券由卖方交给买方，将价款由买方交给卖方。在证券交易所交易的债券，按照交割日期的不同，可分为当日交割、普通Et交割和约定日交割三种。例如上海证券交易所规定，当日交割是在买卖成交当天办理券款交割手续;普通交割日是买卖成交后的第四个营业日办理券款交割手续;约定交割日是买卖成交后的15日内，买卖双方约定某一日进行券款交割。

　　43[单选题] 假设某只基金持有的某三种股票的数量分别为10万股、50万股和100万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1000万元，对托管人或管理人应付未付的报酬为500万元，应付税费为500万元，已售出的基金份额为2000万。运用一般的会计原则，计算出基金份额净值为(　　)元。

　　A.1.10

　　B.1.12

　　C.1.15

　　D.1.17

　　参考答案：C

　　参考解析：由题意，基金份额资产净值=(基金总资产-基金总负债)/已售出的基金份额总数=[(10×30+50×20+100×10+1000)-500-500]/2000=1.15(元)。

　　44[单选题] 在有效的金融市场上，各种金融资产的价格能够及时准确地反映出相关信息，通过价格信号的作用引导社会资金的合理流动，这体现了金融交易的(　　)机制。

　　A.货币机制

　　B.信用机制

　　C.价格机制

　　D.信息流通机制

　　参考答案：C

　　参考解析：金融商品的供求关系，以及金融交易的运行机制——价格机制，其表现为金融产品的价格和资金借贷的利率。在有效的金融市场上，各种金融资产的价格能够及时准确地反映出相关信息，通过价格信号的作用引导社会资金的合理流动。

　　45[单选题] 有关基金资产的估值原则，下列不正确的是(　　)。

　　A.对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值

　　B.如有确凿证据表明按一般估值方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值，可依据具体情况，按最能反映公允价值的价格估价

　　C.配股权证，从配股除权H起到配股确认日止，按市价高于配股价的差额估值;如市价低于配股价，按配股价估值

　　D.我国所有封闭式基金按收盘价估值，开放式基金按平均价估值

　　参考答案：D

　　参考解析：D项，我国所有封闭式基金按平均价估值，开放式基金按收盘价估值。

　　46[单选题] 买卖双方要求中央结算公司在结算日办理债券的交割过户时，无须通知其资金结算情况的结算方式是(　　)。

　　A.纯券过户

　　B.见款付券

　　C.见券付款

　　D.券款对付

　　参考答案：A

　　参考解析：纯券过户是不以资金的支付为条件的债券交割，只用于现券买卖的结算，具体指买卖双方要求中央结算公司在结算日办理债券的交割过户时，无须通知其资金结算情况的结算方式。

　　47[单选题] 投资者与证券公司之间委托关系的确立，其核心程序是(　　)。

　　A.开户

　　B.委托

　　C.成交

　　D.清算

　　参考答案：B

　　参考解析：投资者与证券公司之间委托关系的确立，其核心程序就是投资者向证券公司发出“委托”。

　　48[单选题] 基金份额持有人的基本权利不包括(　　)。

　　A.基金收益的享有权

　　B.对基金份额的转让权

　　C.经营决策的决定权

　　D.经营决策的参与权

　　参考答案：C

　　参考解析：基金份额持有人的基本权利包括对基金收益的享有权、对基金份额的转让权和在一定程度上对基金经营决策的参与权。

　　49[单选题] 封闭式基金、开放式指数基金(不含增强型)、交易型开放式指数基金(ETF)在任何交易日日终，持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的(　　)。

　　A.60%

　　B.70%

　　C.80%

　　D.100%

　　参考答案：D

　　参考解析：封闭式基金、开放式指数基金(不含增强型)、交易型开放式指数基金(ETF)在任何交易日日终，持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的100%。

　　50[单选题] 申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具有中国法人资格，实收资本与净资产均少于人民币(　　)。

　　A.500万元

　　B.1000万元

　　C.2000万元

　　D.2500万元

　　参考答案：C

　　参考解析：申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具备下列条件： (1)具有中国法人资格，实收资本与净资产均少于人民币2000万元。

　　(2)具有符合《证券市场资信评级业务管理暂行办法》规定的高级管理人员不少于3人;具有证券从业资格的评级从业人员不少于20人，其中包括具有3年以上资信评级业务经验的评级从业人员不少于10人，具有中国注册会计师资格的评级从业人员不少于3人。

　　(3)具有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度。

　　(4)具有完善的业务制度，包括信用等级划分及定义、评级标准、评级程序、评级委员会制度、评级结果公布制度、跟踪评级制度、信息保密制度、证券评级业务档案管理制度等。

　　(5)最近5年末受到刑事处罚，最近3年未因违法经营受到行政处罚，不存在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调查的情形。

　　(6)最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录。

　　(7)中国证监会基于保护投资者、维护社会公共利益规定的其他条件。