一、选择题
1[单选题] 按债券的发行主体分类，债券安全性最高的是( )。
A.国债
B.地方债
C.金融债
D.公司债
参考答案：A
参考解析：按债券的发行主体分类，债券安全性从高到低依次是国债、地方债、金融债和公司债。
2[单选题] 企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的( )。
A.20%
B.30%
C.40%
D.50%
参考答案：C
参考解析：企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的40%。
3[单选题] 证券研究人员使用最多的股票基本面分析就是着重研究和发现股票的( )，并将( )内在价值与市场价格相比较，进而决定投资策略。
A.内在价值账面价值
B.账面价值实际价值
C.内在价值内在价值
D.账面价值面值
参考答案：C
参考解析：证券研究人员使用最多的股票基本面分析就着重研究和发现股票的内在价值，并将内在价值与市场价格相比较，进而决定投资策略。
4[单选题] 证券评级机构应当自取得证券评级业务许可之日起( )日内，将其信用等级划分及定义、评级方法、评级程序报中国证券业协会备案，并通过中国证券业协会网站、本机构网站及其他公众媒体向社会公告。
A.5
B.10
C.15
D.20
参考答案：D
参考解析：证券评级机构应当自取得证券评级业务许可之日起20日内，将其信用等级划分及定义、评级方法、评级程序报中国证券业协会备案，并通过中国证券业协会网站、本机构网站及其他公众媒体向社会公告。
5[单选题] 当投资者买入看涨期权后，如果判断失误，则损失( )。
A.期权标的资产价格
B.协定价格
C.无限
D.期权费
参考答案：D
参考解析：交易者之所以买人看涨期权，是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会上涨。如果判断正确，按协定价买人该项金融工具并以市价卖出，可赚取市价与协定价之间的差额;如果判断失误，则放弃行权，仅损失期权费。
6[单选题] 证券金融公司应当遵守以下风险控制指标规定：净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于( )。
A.50%
B.60%
C.80%
D.100%
参考答案：D
参考解析：证券金融公司应当遵守以下风险控制指标规定：净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%。
7[单选题] 下列选项中，不属于债券交易市场构成的是( )。
A.中介服务机构
B.发行者
C.交易者
D.市场监督者
参考答案：B
参考解析：债券交易市场是指已经发行的债券的流通交易场所，又称二级市场。交易市场由各类交易者、中介服务机构以及市场监督者构成。
8[单选题] 普通股是最常见的股票，通过发行普通股所筹集的资金，是股份公司( )的基础。
A.自有资本
B.投资资本
C.注册资本
D.以上都不对
参考答案：C
参考解析：普通股是最常见的股票，通过发行普通股所筹集的资金，是股份公司注册资本的基础。
9[单选题] 下列按标准普尔公司的信用等级标准从高到低排列的是( )。
A.D、CC、AAA
B.AAA、A、BB
C.Aa、A、Ba
D.Caa、Baa、Aaa
参考答案：B
参考解析：标准普尔公司的信用等级标准从高到低可划分为：AAA级、AA级、A级、BBB级、BB级、B级、CCC级、CC级、C级和D级。
10[单选题] ETF有“最小申购、赎回份额”的规定，通常最小申购、赎回单位是( )万份。
A.30
B.50
C.60
D.80
参考答案：B
参考解析：ETF有“最小申购、赎回份额”的规定，通常最小申购、赎回单位是50万份或100万份，申购、赎回必须以最小申购、赎回单位的整数倍进行，一般只有机构投资者才有实力参与一级市场的实物申购与赎回交易。
11[单选题] 世界上最早的股票价格指数是( )。
A.标准•普尔股票价格指数
B.纽约证券交易所股票价格指数
C.道•琼斯股价平均数
D.香港恒生指数
参考答案：C
参考解析：1884年，美国的查尔斯•亨利•道和爱德华•琼斯利用11只具有代表性的股票的收盘价，取简单算术平均数得出最早的道•琼斯股价平均数，这是世界上最早的股票价格指数。
12[单选题] 下列关于封闭式基金与开放式基金的区别说法不正确的是( )。
A.开放式基金的份额不固定，投资操作常常会受到不可预测的资金流入、流出的影响与干扰;封闭式基金份额固定，基金投资管理人员可以根据预先设定的投资计划进行长期投资和全额投资
B.封闭式基金一般每周或更长时间公布一次，开放式基金一般在每个交易日连续公布
C.投资者在买卖开放式基金时，在基金价格之外要支付手续费;投资者在买卖封闭式基金时，则要支付申购费和赎回费
D.与封闭式基金相比，一般开放式基金向基金管理人提供了更好的激励约束机制
参考答案：C
参考解析：封闭式基金与开放式基金的区别包括： (1)基金份额资产净值公布的时间不同。封闭式基金一般每周或更长时问公布一次，开放式基金一般在每个交易日连续公布。因此B正确。
(2)交易费用不同。投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付手续费;投资者在买卖开放式基金时，则要支付申购费和赎回费。因此C错误。
(3)激励约束机制与投资策略不同。封闭式基金份额固定，即使基金表现好，其扩展能力也受到较大的限制。如果表现不尽如人意，由于投资者无法赎回投资，基金经理也不会在经营与流动性管理上面临直接的压力。与此不同，如果开放式基金的业绩表现好，就会吸引到新的投资，基金管理人的管理费收入也会随之增加;如果开放式基金的业绩表现差，则面临来自投资者要求赎回投资的压力。因此，与封闭式基金相比，一般开放式基金向基金管理人提供了更好的激励约束机制。因此D正确。
但是，由于开放式基金的份额不固定，投资操作常常会受到不可预测的资金流入、流出的影响与干扰，特别是为满足基金赎回的需要，开放式基金必须保留一定的现金资产，并高度重视基金资产的流动性。这在一定程度上会给基金的长期经营业绩带来不利影响。相对而言，由于封闭式基金份额固定，没有赎回压力，基金投资管理人员完全可以根据预先设定的投资计划进行长期投资和全额投资，并将基金资产投资于流动性相对较弱的证券上，这在一定程度上有利于基金长期业绩的提高。因此A正确。
13[单选题] 按照《证券法》规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过( )的，应当由承销团承销，承销团由主承销商和参与承销的证券公司组成。
A.2000万元
B.3000万元
C.4000万元
D.5000万元
参考答案：D
参考解析：按照《证券法》规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销，承销团由主承销商和参与承销的证券公司组成。
14[单选题] 债券回购是货币市场的重要工具，期限通常在( )之内。
A.半年
B.1年
C.2年
D.3年
参考答案：B
参考解析：债券回购是货币市场的重要工具，期限通常在1年之内。
15[单选题] 短期融资券是最长期限不超过( )天的有价证券。
A.360
B.362
C.364
D.365
参考答案：D
参考解析：短期融资券是指企业依照《短期融资券管理办法》规定的条件和程序在银行间债券市场发行和交易，约定在一定期限内还本付息，最长期限不超过365天的有价证券。
16[单选题] 股票拆细或合并后，股价会以( )比例向下或向上调整，所以股东所持股票的市值( )。
A.相同的不发生变化
B.相同的发生变化
C.不相同的不发生变化
D.不相同的发生变化
参考答案：A
参考解析：股票拆细或合并后，股价会以相同的比例向下或向上调整，所以股东所持股票的市值不发生变化。
17[单选题] 派现也称现金股利，是指股份公司以现金分红方式将( )的部分或全部发放给股东，股东为此应支付所得税。
A.盈余公积和上期应付利润
B.盈余公积和当期应付利润
C.利息和上期应付利润
D.利息和当期应付利润
参考答案：B
参考解析：派现也称现金股利，是指股份公司以现金分红方式将盈余公积和当期应付利润的部分或全部发放给股东，股东为此应支付所得税。
18[单选题] 如某股份公司发行1000万元的股票，每股面额为100元，那么每股代表着对公司拥有( )的所有权。
A.百分之一
B.千分之一
C.万分之一
D.十万分之一
参考答案：D
参考解析：有面额股票的特点是可以明确表示每一股所代表的股权比例。如某股份公司发行1000万元的股票，每股面额为100元，那么每股代表着对公司拥有十万分之一的所有权。
19[单选题] 全国中小企业股份转让系统又称( )。
A.新三板
B.二板市场
C.创业板
D.中小企业板
参考答案：A
参考解析：场外交易市场的全国中小企业股份转让系统(俗称新三板)。
20[单选题] 契约型基金是基于( )原理组织起来的代理投资方式。
A.委托代理
B.物权
C.信托
D.合同
参考答案：C
参考解析：契约型基金是基于信托原理组织起来的代理投资方式，没有基金章程，也没有公司董事会，通过基金契约来规范三方当事人的行为。
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