2018年证券从业资格考试金融市场基础知识预习试卷（4)_第4页

　　二、组合型选择题(共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要球不选、错选均不得分)

　　51[单选题] 证券投资基金收入的构成包括(　　)。

　　Ⅰ.利息收入

　　Ⅱ.营业收入

　　Ⅲ.变现收入

　　Ⅳ.投资收益

　　A.Ⅰ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 证券投资基金收入是基金资产在运作过程中所产生的各种收入，主要包括利息收入、投资收益以及其他收入。

　　52[单选题] 下列选项中，属于操作风险特征的是(　　)。

　　Ⅰ.操作风险成因具有明显的内生性

　　Ⅱ.操作风险具有广泛存在性

　　Ⅲ.操作风险的表现形式具有很强的个体特性

　　Ⅳ.操作风险的管理责任具有共担性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、

　　参考答案：B

　　参考解析： 操作风险的基本特征有：(1)操作风险成因具有明显的内生性。(2)操作风险具有较强的人为性。(3)操作风险与预期收益具有明显的不对称性。(4)操作风险具有广泛存在性。(5)操作风险具有与其他风险很强的关联性。(6)操作风险的表现形式具有很强的个体特性或独特性。(7)操作风险具有高频率低损失和高损失低频率的特点。(8)操作风险具有不可预测性和突发性。(9)操作风险的管理责任具有共担性。

　　53[单选题] 证券投资基金的费用除了基金管理费之外，还包括(　　)。

　　Ⅰ.基金交易费

　　Ⅱ.基金托管费

　　Ⅲ.基金运作费

　　Ⅳ.基金销售服务费

　　A.Ⅰ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：证券投资基金的费用除了基金管理费之外，还包括基金托管费、基金交易费、基金运作费和基金销售服务费。

　　54[单选题] 新一代的经济思维对经济危机的启示有(　　)。

　　Ⅰ.必须建立最基本的社会福利框架，加强泛福利化体制

　　Ⅱ.必须在完善的、独立透明的法治基础之上建立政府对金融市场的有效监管体制

　　Ⅲ.必须大力推进文化领域的市场化，鼓励实业投资

　　Ⅳ.经济体系周期性调整结构行业运行进展

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 新一代的经济思维须在四个基本维度上创新以应对金融危机：第一，必须建立最基本的社会福利框架，废除泛福利化体制;第二，必须在完善的、独立透明的法治基础之上建立政府对金融市场的有效监管体制;第三，必须大力推进生产领域的市场化，鼓励实业投资;第四，经济体系周期性调整结构行业运行进展。

　　55[单选题] 我国证券公司的组织形式可以是(　　)。

　　Ⅰ.有限责任公司

　　Ⅱ.无限责任公司

　　Ⅲ.股份有限公司

　　Ⅳ.合伙企业

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、

　　参考答案：D

　　参考解析： 《人民共和国证券法》规定，我国证券公司的组织形式为有限责任公司或股份有限公司，不得采取合伙及其他非法人组织形式。

　　56[单选题] 行业因素包括定性因素和定量因素，常见的有(　　)。

　　Ⅰ.行业或产业竞争结构

　　Ⅱ.抗外部冲击的能力

　　Ⅲ.经济周期循环

　　Ⅳ.行业估值水平

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 常见的行业因素包括：(1)行业或产业竞争结构。(2)行业可持续性。(3)抗外部冲击的能力。(4)监管及税收待遇——政府关系。(5)劳资关系。(6)财务与融资问题。(7)行业估值水平。

　　57[单选题] 对上市公司的监管包括(　　)。

　　Ⅰ.公司分立监管

　　Ⅱ.信息披露的监管

　　Ⅲ.公司治理监管

　　Ⅳ.并购重组监管

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 对上市公司的监管包括信息披露的监管、公司治理的监管和并购重组的监管等，其中信息披露的监管是对上市公司日常监管的主要内容。

　　58[单选题] 政府的银行职能是指中央银行为政府提供服务，是政府管理国家金融的专门机构。具体体现在(　　)。

　　Ⅰ.代理国库

　　Ⅱ.代理政府债券发行

　　Ⅲ.为政府融通资金

　　Ⅳ.外汇头寸调节

　　A.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： Ⅳ项是中央银行作为银行的银行的体现。

　　59[单选题] 下列关于股票分割与合并的说法中，错误的是(　　)。

　　Ⅰ.事实上，股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降

　　Ⅱ.从理论上说，股票分割与合并都不会影响调整后的股价

　　Ⅲ. 股票分割通常适用于低价股，股票合并常见于高价股

　　Ⅳ.股票是分割还是合并，均不影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 股票分割又称拆股、拆细，是将l股股票均等地拆成若干股。股票合并又称并股，是将若干股股票合并为l股。从理论上说，不论是分割还是合并，将增加或减少股份总数和股东持有股票的数量，但并不改变公司的实收资本和每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。理论上，股票分割或合并后股价会以相同的比例向下或向上调整，但股东所持股票的市值不发生变化。事实上，股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降。股票分割通常适用于高价拆细之后每股股票的市价下降，便于吸引更多的投资者购买;并股则常见于低价股。

　　60[单选题] 中央银行主要通过(　　)途径为商业银行充当最后贷款人。

　　Ⅰ.票据再贴现

　　Ⅱ.票据再质押

　　Ⅲ.抵押再贷款

　　Ⅳ.票据再抵押

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、 Ⅲ、

　　D.Ⅰ、 Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：中央银行主要通过两种途径为商业银行充当最后贷款人：(1)票据再贴现，即商业银行将持有的票据转贴给中央银行以获取资金。(2)票据再抵押.即商业银行将持有的票据抵押给中央银行获取贷款。

　　61[单选题] 下列属于证券投资基金业务的有(　　)。

　　Ⅰ.基金募集Ⅱ.社保基金管理Ⅲ.基金营运服务Ⅳ.QDII业务

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：证券投资基金业务是基金管理公司最核心的一项业务.主要包括基金募集与销售、基金的投资管理和基金营运服务。

　　62[单选题] 首个交易日无价格涨跌幅限制的情形有(　　)。

　　Ⅰ.首次公开发行上市的股票Ⅱ.增发上市的股票

　　Ⅲ.暂停上市后恢复上市的股票Ⅳ.首次公开发行上市的封闭式基金

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：C

　　参考解析：属于下列情形之一的.首个交易日无价格涨跌幅限制：首次公开发行上市的股票：首次公开发行上市的封闭式基金(上海证券交易所);增发上市的股票(上海证券交易所);暂停上市后恢复上市的股票;中国证监会或交易所认定的其他情形。

　　63[单选题] 下列属于证券交易所的特征的有(　　)。

　　Ⅰ.有固定的交易场所和交易时间

　　Ⅱ.交易的对象限于合乎一定标准的上市证券

　　Ⅲ.通过公开竞价的方式决定交易价格

　　Ⅳ.实行公开、公平、公正的原则

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：证券交易所的特征有：①有同定的交易场所和交易时间;②参加交易者为具备会员资格的证券经营机构.交易采取经纪制，即一般投资者不能直接进入交易所买卖证券.只能委托会员作为经纪人间接进行交易;③交易的对象限于合乎一定标准的上市证券;④通过公开竞价的方式决定交易价格：⑤集中了证券的供求双方.具有较高的成交速度和成交率：⑥实行“公开、公平、公正”的原则.并对证券交易加以严格管理。

　　64[单选题] 上市公司股权分置改革遵循(　　)的原则。

　　Ⅰ.公开Ⅱ.诚信Ⅲ.公平Ⅳ.公正

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：上市公司股权分置改革遵循公开、公平、公正原则，由A股市场相关股东在平等协商、诚信互谅、自主决策的基础上.进行。

　　65[单选题] 证券市场两个最基本和最主要的品种包括(　　)。

　　Ⅰ.股票Ⅱ.基金证券Ⅲ.债券Ⅳ.权证

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：按证券所代表的权利性质分类.有价证券可分为股票、债券和其他证券三大类。股票和债券是证券市场两个最基本和最主要的品种;其他证券包括基金征券、证券衍生产品等.B、D项属于其他证券。

　　66[单选题] 按基础工具划分，金融期货主要有(　　)。

　　Ⅰ.资产类期货Ⅱ.外汇期货Ⅲ.利率期货Ⅳ.股权类期货

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：按基础工具划分.金融期货主要有三种类型：外汇期货、利率期货、股权类期货。

　　67[单选题] 股票发行类型有(　　)。

　　Ⅰ.公开发行Ⅱ.首次公开发行

　　Ⅲ.上市公司增资发行Ⅳ.非正式发行

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：股票发行类型包括：①首次公开发行。它是拟上市公司首次在证券市场公开发行股票募集资金并1市的行为。②上市公司增资发行。增资是指公司依照法定程序增加公司资本和股份总数的行为。

　　68[单选题] 国家股的资金来源有(　　)。

　　Ⅰ.现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产

　　Ⅱ.经授权代表国家投资的机构向新组建股份公司的投资

　　Ⅲ.有权代表国家投资的政府部门向组组建的股份公司的投资

　　Ⅳ.国有资产管理部门所拥有的净资产

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：国家股从资金来源上看.主要有三个方面：①现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产;②现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资;③经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资。

　　69[单选题] 关于股份有限公司责任的说法，正确的有(　　)。

　　Ⅰ.股东以自身财产对公司债务承担责任

　　Ⅱ.公司以全部财产对公司债务承担责任

　　Ⅲ.股东以认购股份对公司债务承担责任

　　Ⅳ.公司以未分配利润对公司债务承担责任

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：根据《公司法》第3条的规定.公司是企业法人.有独立的法人财产.享有法人财产权。公司以其全部财产对公司的债务承担责任。有限责任公司的股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任;股份有限公司的股东以其认购的股份为限对公司承担责任。

　　70[单选题] 证券公司的主要业务包括(　　)。

　　Ⅰ.证券承销业务Ⅱ.证券自营业务

　　Ⅲ.证券资产管理业务Ⅳ.证券投资咨询业务

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：按照《证券法》的规定.证券公司的主要业务包括：证券经纪业务.证券投资咨询业务，与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务.证券承销和保荐业务.证券自营业务.证券资产管理业务及其他证券业务。