证券从业资格考试金融市场基础知识模拟试题（12）

　　1、( )职能是中央银行作为金融体系核心的基本条件。

　　A.发行的银行

　　B.政府的银行

　　C.银行的银行

　　D.人民的银行

　　正确答案：C

　　答疑：银行的银行职能体现了中央银行是特殊金融机构的性质，是中央银行作为金融体系核心的基本条件。

　　2、假设法定存款准备金率为17%，超额存款准备金率为5%，现金在存款中的比率为8%，则可得出货币乘数为( )。

　　A.1.6

　　B.3.1

　　C.3.6

　　D.4.3

　　正确答案：C

　　答疑：货币乘数=(现金在存款中的比率+1)/(现金在存款中的比率+法定存款准备金率+超额存款准备金率)=(8%+1)/(8%+17%+5%)=3.6。

　　3、中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开展它的( )业务。

　　A.公开市场操作

　　B.投融资

　　C.政策性

　　D.保值

　　正确答案：A

　　答疑：中央银行以公开市场操作为政策手段，通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量进行宏观调控。

　　4、( )相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。

　　A.法律手段

　　B.经济手段

　　C.行政手段

　　D.市场手段

　　正确答案：B

　　答疑：经济手段是通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等经济手段，对证券市场进行干预。这种手段相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。

　　5、经中国银监会认可，商业银行发行的普通的、无担保的、不以银行资产为抵押或质押的长期次级债务工具可列入附属资本，在距到期日前最后5年，其可计入附属资本的数量每年累计折扣( )。

　　A.20%

　　B.30%

　　C.40%

　　D.50%

　　正确答案：A

　　答疑：根据中国银监会于2004年3月1日施行的《商业银行资本充足率管理办法》，经中国银监会认可，商业银行发行的普通的、无担保的、不以银行资产为抵押或质押的长期次级债务工具可列入附属资本，在距到期日前最后5年，其可计入附属资本的数量每年累计折扣20%。

　　6、在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向( )等窗口单位递交债券发行申请。

　　A.财政部

　　B.中国人民银行

　　C.国家发展和改革委员会

　　D.中国证监会

　　正确答案：A

　　答疑：在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向财政部等窗口单位递交债券发行申请，由窗口单位会同中国人民银行、国家发改委、中国证监会等部门审核后，报国务院同意。

　　7、 政府发行的证券品种一般为( )。[2014年9月真题]

　　A.权证

　　B.股票

　　C.债券

　　D.期货

　　参考答案：C

　　参考解析：

　　随着国家干预经济理论的兴起，政府(中央政府和地方政府)以及中央政府直属机构已成为证券发行的重要主体之一，但政府发行证券的品种一般仅限于债券。

　　8、 以下债券信用风险最小的是( )。[2015年3月真题]

　　A.长期金融债券

　　B.短期公司债券

　　C.短期金融债券

　　D.国库券

　　参考答案：D

　　参考解析：

　　政府债券的信用风险最低，一般认为中央政府债券几乎没有信用风险，其他债券的信用风险从低到高依次排列为地方政府债券、金融债券、公司债券。国库券属于政府债券的一种。

　　9、 若以( )为主，则证券市场居于一国金融市场体系的核心地位，以美国和英国为代表。[2015年11月真题]

　　A.银行贷款

　　B.境外融资

　　C.间接融资

　　D.直接融资

　　参考答案：D

　　参考解析：

　　若以直接融资为主，则证券市场居于一国金融市场体系的核心地位;若以间接融资为主，则中长期信贷市场居于核心地位。

　　10、 资金供给者与资金需求者互相之间融通资金，如果借助金融市场直接进行，则属于( )。[2016年3月真题]

　　A.直接融资

　　B.上市融资

　　C.发债融资

　　D.间接融资

　　参考答案：A

　　参考解析：

　　直接融资，是指在没有金融中介机构介入的情况下，以股票、债券为主要金融工具进行资金融通的方式。资金供给者与资金需求者通过股票、债券等金融工具直接融通资金的场所，即为直接融资市场，也称为证券市场。