2017年证券从业资格考试证券金融市场基础知识题库（601-700题）

　　601. 【6393】 对统一银行业的资本及其计量标准作出了重要贡献的是( )。

　　A. 《巴塞尔资本统一计量和最低资本要求协议》

　　B. 《信用风险管理原则》

　　C. 《资本协议市场风险补充规定》

　　D. 《银行机构内部控制制度框架》

　　【答案】： A

　　602. 【6394】 《巴塞尔新资本协议》发布于( )。

　　A. 1988年

　　B. 1999年

　　C. 2000年

　　D. 2004年

　　【答案】： D

　　603. 【6397】 20世纪80年代以后，银行风险管理处于(　　)。

　　A. 资产风险管理阶段

　　B. 负债风险管理阶段

　　C. 资产负债风险管理阶段

　　D. 全面风险管理阶段

　　【答案】： D

　　604. 【6398】 2005年7月份汇率改革以来，我国人民币汇率呈现持续升值趋势，导致一些中小出口企业出现经营困难，由此可能给商业银行的贷款质量带来影响，此类风险属于( )。

　　A. 信用风险

　　B. 利率风险

　　C. 政策风险

　　D. 汇率风险

　　【答案】： D

　　605. 【6399】 根据《物权法》，以下能作为抵押物的是( )。

　　A. 国库券

　　B. 土地所有权

　　C. 学校、幼儿园、医院等以公益设施

　　D. 抵押人所有的房屋及其他地上定着物

　　【答案】： D

　　606. 【6400】 下列选项中，不属于我国对居民储蓄所采取的储蓄原则的是( )。

　　A. 存款自愿

　　B. 取款自由

　　C. 存款有息

　　D. 信息共享

　　【答案】： D

　　607. 【6401】 当商业银行发生信用危机，严重影响存款人的利益时，银监会可以对该银行实行接管，但最长接管期限不得超过( )。

　　A. 半年

　　B. 一年

　　C. 两年

　　D. 三年

　　【答案】： C

　　608. 【6402】 交易一方为个人客户的跨境交易，单笔或累计外币交易等值金额在( )以上的需要进行交易报告。

　　A. 五千美元

　　B. 八千美元

　　C. 一万美元

　　D. 一万两千美元

　　【答案】： C

　　609. 【6403】 《银行业从业人员职业操守》由( )制定。

　　A. 中国证监会

　　B. 中国银监会

　　C. 中国人民银行

　　D. 中国银行业协会

　　【答案】： D

　　610. 【6405】 票据行为不包括( )。

　　A. 抵押

　　B. 出票

　　C. 背书

　　D. 承兑

　　【答案】： A

　　611. 【6406】 国务院反洗钱行政主管部门是。( )

　　A. 中国人民银行

　　B. 中国保险监督管理委员会

　　C. 中国银行业监督管理委员会

　　D. 中国证券监督管理委员会

　　【答案】： A

　　612. 【6407】 单位不能构成犯罪主体的金融犯罪是( )。

　　A. 信用证诈骗

　　B. 信用卡诈骗

　　C. 伪造金融票据罪

　　D. 集资诈骗

　　【答案】： B

　　613. 【6531】 我国自( )起银行业正式全面对外开放。

　　A. 2000年1月1日

　　B. 2006年12月11日

　　C. 2007年12月11日

　　D. 2005年1月1日

　　【答案】： B

　　614. 【6532】 下列金融机构中，属于银监会监管的非银行类金融机构的有( )个

　　a.金融资产管理公司b.基金管理公司c.农村信用社d.信托公司e.货币经纪公司f.农村资金互助社g.期货经纪公司

　　A. 3

　　B. 2

　　C. 4

　　D. 5

　　【答案】： A

　　615. 【6539】 期限在三个月以内的主要用于企业一次性进货的资金需要和弥补其他支付性资金不足的贷款形式是( )。

　　A. 短期流动资金贷款

　　B. 固定资产贷款

　　C. 临时流动资金贷款

　　D. 中期流动资金贷款

　　【答案】： C

　　616. 【6540】 单家银行作为银团贷款的牵头行时，承销份额原则上不少于银团融资总额的( );分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于( )。

　　A. 10%，80%

　　B. 10%，60%

　　C. 20%，50%

　　D. 20%，70%

　　【答案】： C

　　617. 【6541】 以下哪一个选项不是对资本严重不足银行的干预措施。( )

　　A. 要求调整高级管理人员

　　B. 依法对商业银行实行接管

　　C. 促进商业银行机构重组

　　D. 破产清除

　　【答案】： D

　　618. 【6542】 以下哪一选项是商业银行正当竞争行为。( )

　　A. 有奖储蓄

　　B. 贴息

　　C. 放松现金管理

　　D. 创新理财产品

　　【答案】： D

　　619. 【6543】 以下关于股东义务的说法错误的是( )

　　A. 以出资额为限向公司承担责任

　　B. 缴纳所认缴的资本

　　C. 优先认购股票的义务

　　D. 公司注册成立后，股东不得抽回投资

　　【答案】： C

　　620. 【6544】 以下关于普通股的表述不正确的是( )

　　A. 普通股股东具有优先认购新股的权利

　　B. 不得优先分配财产

　　C. 风险小于优先股

　　D. 普通股股东可以参与公司重大事项的表决

　　【答案】： C

　　621. 【6546】 下列银行中，总部设在上海的大型商业银行是( )。

　　A. 中国工商银行

　　B. 交通银行

　　C. 国家开发银行

　　D. 中国农业银行

　　【答案】： B

　　622. 【6555】 下列选项中，不属于《银行业监督管理法》对银行业监督管理目标的是( )。

　　A. 促进银行业合法稳健运行