2019证券从业资格证金融市场基础知识考点及分值占比：第二章

考试网 [2019年7月19日] 【大中小】

　　第二章中国的金融体系与多层次资本市场(5%)

　　第一节中国的金融体系

　　商业银行、证券公司与保险公司的业务：

商业银行的业务

证券公司主要业务

保险公司

业务

(1)负债业务（自有资金、存款负债、借款负债）；

(2)资产业务（现金资产、贷款业务、票据贴现、投资业务等）；

(3)表外业务（担保承诺类、代理投融资服务类、中介服务类、其他类等）

证券经纪；证券投资咨询；财务顾问业务；证券承销与保荐；证券自营；证券资产管理；融资融券；证券公司中间介绍；私募投资基金；另类投资

财产保险；人身保险

　　我国金融市场的监管架构：一委一行两会(国务院金融稳定发展委员会、中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会)。

　　货币政策的概念、目标、工具和传导机制：

概念	货币政策是中央银行利用其掌握的利率、汇率、借贷、货币发行、外汇管理及金融法规等工具，采用的各种控制和调节货币供给量或信贷规模的方针、政策和措施的总称。
目标	定物价、充分就业、经济增长、国际收支平衡和金融稳定。
工具	一般性货币政策工具（存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务）；选择性货币政策工具（消费者信用控制、证券市场信用控制、不动产信用控制）；其他政策工具
传导机制	(1)利率传导机制；(2)信用传导机制；(3)资产价格传导机制(4)汇率传导机制。

　　企业成长周期：创立期、成长期、成熟期和衰退期第二节中国的多层次资本市场

　　资本市场的分层特性及其内在逻辑：资本市场的层次结构，是指资本市场根据企业在不同发展阶段的融资需求和融资特点，针对各种市场主体不同的、特定的需求，提供的具有不同内在逻辑次序、不同服务对象和不同内在特点的市场形式。各层次之间并不是单独平行、彼此隔离的，而是既互相区分，又相互交错并不断演进的结构。

　　多层次资本市场的主要内容：主板市场、创业板市场、全国中小企业股份转让系统、区域股权交易市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统、私募基金市场等内容的多层次资本市场体系

　　场内市场和场外市场的定义、特征和功能：

	场内市场	场外市场
定义	证券交易所市场	交易场所之外进行证券交易（柜台市场）
特征	高度组织化、集中进行证券交易	挂牌标准低，信息披露要求低、监管宽松，做市商制度
功能	主板市场、创业板、中小企业股转系统	拓宽融资渠道，提供风险分层的金融资产管理渠道，为不能在证券交易所上市交易的证券提供流通转让的场所

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责编：jianghongying

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