证券专业资格考试《证券分析师考试》模拟试题（6）

　　一、单选题

　　1、【单选题】下列有关证券分析师应该受到的管理的说法，正确的是( )。

　　A.取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的，由证监会注销其执业证书

　　B.从业人员取得执业证书后辞职的，原聘用机构应当在其辞职后五口内向协会报告

　　C.机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务

　　D.协会、机构应当不定期组织取得执业证书的人员进行后续职业培训

　　【答案】C

　　A项，取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的，由协会注销其执业证书;B项，从业人员取得执业证书后，辞职或者不为原聘用机构所聘用的，或者其他原因与原聘用机构解除劳动合同的，原聘用机构府当在上述情形发生后十日内向协会报告，由协会变更该人员执业注册登记;D项，协会、机构应当定期组织取得执业证书的人员进行后续职业培训，提高从业人员的职业道德和专业素质。

　　2、【单选题】证券分析帅从业人员后续职业培训学时为( )学时。

　　A .10

　　B. 15

　　C. 20

　　D .25

　　【答案】C

　　证券分析帅从业人员的后续职业培训学时是指在年检期间应达到的培训学时，从业人员年检期间培训学时为20学时(简称总学时)。

　　3、【单选题】证券研究报告可以使用的信息来源不包括( )。

　　A.上市公司按照法定信息披露义务通过指定媒体公开披露的信息

　　B.上市公司通过股东大会、新闻发布会、产品推介会等非正式公告方式发布的信息

　　C.经公众媒体报道的上市公司及其子公司的其他相关信息

　　D.证券公司通过市场调查，从上市公司及其子公司、供应商等处获取的内幕信息

　　【答案】C

　　D项，证券研究报告可以使用的信息来源包括证券公司、证券投资咨询机构通过上市公司训研或者市场训查，从上市公司及其子公司、供应商、经销商等处获取的信息，但内幕信息和未公开重大信息除外。

　　4、世界各国一般都选择本国货币与()之间的汇率作为基础汇率。

　　A.一揽子货币

　　B.欧元

　　C.美元

　　D.英镑

　　【答案】C

　　【解析】基础汇率是指本币与某一关键货币之间的汇率。关键货币是指本国对外交往中使用最多、外汇储备中比重最大、国际上普遍接受的自由外汇。目前各国一般都选择本国货币与美元之间的扩率作为基础扩率。

　　5、通过对公司现金流量表的分析，可以了解()。

　　A.公司资本结构

　　B.公司盈利状况

　　C.公司偿债能力

　　D.公司资本化程度

　　【答案】C

　　现金流量表通过单独反映经营活动产生的现金流量，可以了解企业在不动用企业外部筹得资金的情况下，凭借经营活动产生的现金流量是否足以偿还负债、支付股利和对外投资。

　　6、利率是国家管理经济的重要工具，当经济衰退、商品过剩、价格下降时，国家一般采取的调控方法是()。

　　A.提高利息率

　　B.降低利息率

　　C.提高再贴现率

　　D.提高存款准备金率

　　【答案】B

　　【解析】世界各国普遍实行国家干预经济的政策，利率成为国家管理经济的重要工具。当经济增长过热、物价上涨过快时，国家就要实行紧缩的货币政策，提高利息率;当经济衰退、商品过剩、价格下降时，国家就要实行扩张的货币政策，降低利息率。

　　7、货币政策的最终目标之间存在矛盾，根据菲利普斯曲线，()之间就存在矛盾。

　　A.稳定物价与充分就业

　　B.稳定物价与经济增长

　　C.稳定物价与国际收支平衡

　　D.经济增长与国际收支平衡

　　【答案】A

　　【解析】澳大利亚著名经济学家菲利普斯通过研究1861～1957年近100年英国的失业率与物价变动的关系，得出了结论：失率与物价上涨之间存在着一种此消彼长的关系。即采取减少失业或实现充分就业的政策措施，就可能导致较高的通货膨胀率;反之，为了降低物价上涨率或稳定物价，就往往得以较高的失业率为代价。

　　8、【单选题】某投资者用10000元进行为期一年的投资，假定市场年利率为6%，利息按半年复利计算，该投资者投资的期术价值为( )元。

　　A.10000

　　B.10600

　　C.10609

　　D.11236

　　【答案】C。FV=10000×(1+0 06/2)2=10609(元)。

　　9、【单选题】国内某银行2009年8月18日向某公司投放贷款100万元，贷款期限为1年，假定月利率为4. 5‰，该公司在2010年8月18口按期偿还贷款时应付利息为( )元。

　　A.54000

　　B.13500

　　C.6000

　　D.4500

　　【答案】A。以单利计算时，该公司的府付利息=贷款额度×贷款月数×月利率=1000000×12×4. 5‰=54000(元)。

　　10、【单选题】投资者用100万元进行为期5年的投资，年利率为5%，一年计息一次，按单利计算，则5年末投资者可得到的本息和为( )万元。

　　A. 110

　　B. 120

　　C. 125

　　D.135

　　【答案】C。单利就是仅按本金计算利息，上期本金所产生的利息不计入下期本金重复计算利息。单利计算公式为：I=P×r×n，式中，I表示利息额，P表示本金，r表示利率，n表示时间。所以5年末投资者可得到的本息和为：100+100×5%×5=125(万元)。