2017年证券市场基本法律法规模拟试题(2完整版)_第3页

　　二、组合型选择题(共50题，每小题1分，共50分)

　　以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

　　(51) 证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的( )。

　　A: 风险收益特征

　　B: 基本性质

　　C: 发行依据

　　D: 投资安排

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的发行依据、基本性质、

　　投资安排、风险收益特征、管理费用等信息。

　　(52) 会员、从业人员诚信状况评估可采取( )的方式。

　　A: 自评

　　B: 他评

　　C: 自评与他评相结合

　　D: 以上均正确

　　答案:A,B,C,D

　　解析: 会员、从业人员诚信状况评估可采取自评、他评或两者相结合的方式。

　　(53) 有下列( )情形的人员，不得注册为投资主办人。

　　A: 被监管机构采取重大行政监管措施未满2年

　　B: 未通过证券从业人员年检

　　C: 尚处于法律法规规定或劳动合同约定的竞业禁止期内

　　D: 已取得证券从业资格

　　答案:A,B,C

　　解析:

　　有下列情形之一的人员，不得注册为投资主办人：(1)

　　不符合申请投资主办人注册规定的条件。(2)被监管机构采取重大行政监管措施未满2年

　　。(3)被中国证券业协会采取纪律处分未满2年。(4)未通过证券从业人员年检。(5)

　　尚处于法律法规规定或劳动合同约定的竞业禁止期内。(6)其他情形。

　　(54) 证券公司为期货公司介绍客户时，应当向客户说明的事项有( )。

　　A: 明示其与期货公司的介绍业务委托关系

　　B: 解释期货交易的方式、流程及风险

　　C: 作获利保证、共担风险等承诺

　　D: 作虚假宣传

　　答案:A,B

　　解析:

　　证券公司为期货公司介绍客户时，应当向客户明示其与期货公司的介绍业务委托关系，

　　解释期货交易的方式、流程及风险，不得作获利保证、共担风险等承诺，不得虚假宣传

　　，误导客户。

　　(55)对于证券交易所的从业人员故意提供虚假资料，伪造、变造或者销毁交易记录，

　　诱骗投资者买卖证券的，可采取的处罚措施有( )。

　　A: 取消从业资格

　　B: 处以3万元以上20万元以下的罚款

　　C: 属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分

　　D: 构成犯罪的，依法追究刑事责任

　　答案:A,C,D

　　解析:

　　证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、证券交易服务机构的从业人员、

　　证券业协会或者证券监督管理机构的工作人员，故意提供虚假资料，伪造、

　　变造或者销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券的，取消从业资格，并处以3万元以上5

　　万元以下的罚款;属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分;构成犯罪的，

　　依法追究刑事责任。

　　(56) 诚信信息的收集、记录和使用，应当遵循的原则有( )。

　　A: 准确

　　B: 真实

　　C: 公正

　　D: 规范

　　答案:A,B,C,D

　　解析: 诚信信息的收集、记录和使用，应当遵循真实、准确、公正、规范的原则。

　　(57) 效力期限内的诚信信息根据性质可以分为( )。

　　A: 公开信息

　　B: 封闭信息

　　C: 半公开信息

　　D: 有限公开信息

　　答案:A,D

　　解析: 效力期限内的诚信信息根据性质分为公开信息和有限公开信息。

　　(58) 申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当提交的文件包括( )。

　　A: 中国证监会统一印制的申请表

　　B: 企业法人营业执照

　　C: 公司章程

　　D: 开展投资咨询业务的方式和内部管理规章制度

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　除了A、B、C、D四项外，申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，

　　应当提交的文件还包括：机构高级管理人员和从事证券、

　　期货投资咨询业务人员名单及其学历、工作经历和从业资格证书;

　　业务场所使用证明文件、机构通讯地址、电话和传真机号码;

　　由注册会计师提供的验资报告;中国证监会要求提供的其他文件。

　　(59) 下列属于资金账户管理内容的是( )。

　　A: 证券账户的开户和销户

　　B: 资金账户的开户和销户

　　C: 开通客户交易委托品种

　　D: 证券转托管

　　答案:B,C,D

　　解析:

　　资金账户(证券资金台账)管理包括资金账户的开户和销户、开通客户交易委托品种、

　　交易委托方式及操作权限、选择客户资金存管的指定商业银行、

　　开通或变更客户交易结算资金第三方存管、指定或撤销指定交易、证券转托管、

　　资金账户挂失与解挂、客户资料修改、密码管理等。

　　(60) 金融期货的主要品种可以分为( )。

　　A: 股指期货

　　B: 金属期货

　　C: 利率期货

　　D: 外汇期货

　　答案:A,C,D

　　解析:

　　商品期货的主要品种可以分为农产品期货、金属期货和能源期货。其中，

　　金融期货的主要品种可以分为外汇期货、利率期货和股指期货。

　　(61) 根据《人民共和国公司法》的规定，下列叙述中正确的是( )。

　　A:

　　公司发行新股的条件是公司要具备健全且运行良好的组织结构，具有持续盈利能力，

　　财务状况良好，最近3年内财务会计文件无虚假记载，且在最近3年内无其他重大违法行为

　　B:

　　公司上市条件是公司股本总额为人民币3000万元;

　　向社会公开发行的股份达公司总股份数量25%以上，公司股本总额超过人民币4亿元的，

　　其向社会公开发行的股份的比例为15%以上

　　C: 股份有限公司申请其股票上市交易，向证券交易所报送有关文件

　　D: 交易所有权决定暂停和终止股票上市

　　答案:A,C,D

　　解析: B

　　项的正确表述为：公司上市条件是公司股本总额降低至人民币3000万元;

　　向社会公开发行的股份达公司总股份数的25%以上，公司股本总额超过人民币4亿元的

　　，其向社会公开发行的股份的比例为10%以上。

　　(62) 证券公司应当统一组织回访客户，回访内容应当包括但不限于( )。

　　A: 客户身份核实

　　B: 客户账户变动确认

　　C: 是否向客户充分揭示风险

　　D: 是否存在全权委托行为

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在1个月内完成回访.

　　对原有客户的回访比例应当不低于上年来客户总数(不含休眠账户及中止交易账户客户)

　　的10%，回访内容应当包括但不限于客户身份核实、客户账户变动确认、

　　证券营业部及证券从业人员是否违规代客户操作账户、是否向客户充分揭示风险、

　　是否存在全权委托行为等情况。

　　(63) 证券公司出现重大风险，但具备下列( )

　　条件的，可以直接向国务院证券监督管理机构申请进行行政重组。

　　A: 财务信息真实、完整

　　B: 省级人民政府或者有关方面予以支持

　　C: 整改措施具体，有可行的重组计划

　　D: 人员变动

　　答案:A,B,C

　　解析: 参考《证券公司风险处置条例》第十二条规定。

　　(64) 证券经营机构有( )行为的，视情节轻重，单处或并处警告、没收非法所得、5万元以上50万元以下罚款、暂停自营业务半年至1年、取消自营业务资格，并在两年内不受理自营业务资格申请。

　　A: 以欺骗或其他不正当手段获得证券自营业务资格

　　B: 将自营业务与代理业务混合操作

　　C: 从事或参与内幕交易和操纵行为

　　D: 委托其他证券经营机构代为买卖证券

　　答案:A,C

　　解析:

　　证券经营机构有下列行为之一的，视情节轻重，单处或并处警告、没收非法所得、5

　　万元以上50万元以下罚款、暂停自营业务半年至1年、取消自营业务资格，

　　并在两年内不受理自营业务资格申请：(1)

　　以欺骗或其他不正当手段获得证券自营业务资格。(2)从事或参与内幕交易和操纵行为。

　　(65) 下列证券经纪业务人员的行为中，符合要求的有( )。

　　A:

　　从事技术、风险监控、合规管理的人员不得从事营销、

　　客户账户及客户资金存管等业务活动

　　B: 营销人员不得经办客户账户及客户资金存管业务

　　C: 技术人员不得承担风险监控及合规管理职责

　　D: 风险监控人员不得承担客户资金托管业务

　　答案:A,B,C

　　解析:

　　从事技术、风险监控、合规管理的人员不得从事营销、

　　客户账户及客户资金存管等业务活动;营销人员不得经办客户账户及客户资金存管业务

　　;技术人员不得承担风险监控及合规管理职责。

　　(66) 下列选项中，符合基金财产独立性要求的是( )。

　　A:

　　基金财产独立于基金管理人、基金托管人的自有财产，不得归入基金管理人、

　　基金托管人的自有财产

　　B: 基金的债权与不属于基金的债务不得相互抵销，但不同基金的债权可以相互抵销

　　C: 非因基金本身承担的债务，债权人不得对基金财产主张强制执行

　　D: 基金托管人对其托管的基金应当独立设置账户，确保基金的完整与独立

　　答案:A,C,D

　　解析:

　　基金财产的独立性要求包括：(1)基金财产独立于基金管理人、基金托管人的自有财产

　　，不得归入基金管理人、基金托管人的自有财产。基金管理人、基金托管人因依法解散

　　、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行终止清算的，基金财产不属于其清算财产

　　。(2)基金的债权与不属于基金的债务不得相互抵销，不同基金的债权不得相互抵销。

　　(3)非因基金本身承担的债务，债权人不得对基金财产主张强制执行。(4)

　　基金托管人对其托管的基金应当独立设置账户.确保基金的完整与独立。

　　(67)期货是现在进行买卖，但是在将来进行交收或交割的标的物，这个标的物可以是( )

　　A: 黄金

　　B: 原油

　　C: 农产品

　　D: 金融工具

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　期货是现在进行买卖，但是在将来进行交收或交割的标的物，

　　这个标的物可以是某种商品，例如黄金、原油、农产品，也可以是金融工具。

　　(68) 根据《人民共和国刑法》的规定，犯集资诈骗罪的处罚措施有( )。

　　A: 数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金

　　B:

　　数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50

　　万元以下罚金或没收财产

　　C:

　　数额特别巨大或者有其他严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上

　　50万元以下罚金或没收财产

　　D:

　　数额特别巨大并且给国家和人民利益造成重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并没收财产

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　集资诈骗罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资.数额较大的行为。

　　非法集资并不必然构成犯罪.这里有一个违法与犯罪的界限;另外在构成犯罪的时候，

　　还有构成非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪的问题。其处罚规定为A、B、C、D

　　项所描述的内容。

　　(69) 证券公司应当在其经营场所显著位置或者其网站公开的信息包括( )。

　　A: 从事介绍业务的管理人员和业务人员的名单和照片

　　B: 受托从事的介绍业务范围

　　C: 期货公司期货保证金账户信息、期货保证金扣缴方式

　　D: 交易结算结果查询方式

　　答案:A,B,D

　　解析:

　　证券公司应当在其经营场所显著位置或者其网站公开下列信息：(1)

　　受托从事的介绍业务范围。(2)从事介绍业务的管理人员和业务人员的名单和照片。(3)

　　期货公司期货保证金账户信息、期货保证金安全存管方式。(4)客户开户和交易流程、

　　出入金流程。(5)交易结算结果查询方式。(6)中国证监会规定的其他信息。

　　(70)当证券账户注册资料中的自然人姓名或机构名称、有效身份证明文件号码或中国结算公司要求的( )情形发生变化时，账户持有人应及时办理注册资料变更手续。

　　A: 自然人申请变更

　　B: 法人申请变更

　　C: 合伙企业申请变更

　　D: 创业投资企业申请变更

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　当证券账户注册资料中的自然人姓名或机构名称、

　　有效身份证明文件号码或中国结算公司要求的其他情形之一发生变化时，

　　账户持有人应及时办理注册资料变更手续：(1)自然人申请变更。(2)法人申请变更。(3)

　　合伙企业、创业投资企业申请变更。(4)经办人查验申请人所提供资料的真实性、

　　有效性、完整性及一致性，在申请表单上签章后将所有资料交复核员实时复核。(5)

　　复核员实时复核并在申请表单上签章后，将资料交还经办人;

　　经办人将有效身份证明原件交还客户，其余资料留存。(6)

　　收市后经办人将客户留存资料归入客户资料档案留存。(7)将客户证券账户卡、

　　授权委托书、

　　发证机关出具的变更证明等原件及有效身份证明复印件寄送中国结算公司审核。

　　(71) 证券业从业人员的诚信信息包括( )。

　　A: 基本信息

　　B: 奖励信息

　　C: 人员财务信息

　　D: 处罚处分信息

　　答案:A,B,D

　　解析:

　　诚信信息包括基本信息、奖励信息、处罚处分信息及协会自律规则规定的其他信息。

　　(72) 证券公司向客户推介金融产品时，应当了解客户的( )

　　等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。

　　A: 风险承受能力

　　B: 投资目标、风险偏好

　　C: 身份、财产和收入状况

　　D: 金融知识和投资经验

　　答案:B,C,D

　　解析:

　　证券公司向客户推介金融产品时，应当了解客户的身份、财产和收入状况、

　　金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。

　　(73) 下列属于证券投资顾问服务的是( )。

　　A: 热点分析

　　B: 买卖时机

　　C: 证券选择

　　D: 风险提示

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　证券投资顾问是指为客户提供投资建议，比如买卖时机、热点分析、证券选择、

　　风险提示等。禁止代理客户操作。

　　(74) 证券公司代销金融产品，不得有下列( )行为。

　　A: 采取正常宣传方式引导客户购买金融产品

　　B: 采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品

　　C: 与客户分享投资收益、分担投资损失

　　D:

　　使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户，

　　代委托人接收客户购买金融产品的资金

　　答案:B,C,D

　　解析:

　　证券公司代销金融产品，不得有下列行为：(1)采取夸大宣传、

　　虚假宣传等方式误导客户购买金融产品。(2)采取抽奖、回扣、

　　赠送实物等方式诱导客户购买金融产品。(3)与客户分享投资收益、分担投资损失。(4)

　　使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户，

　　代委托人接收客户购买金融产品的资金。(5)其他可能损害客户合法权益的行为。

　　(75) 证券业从业人员的诚信信息的收集、记录和使用，应当遵循的原则有( )。

　　A: 真实

　　B: 准确

　　C: 公正

　　D: 合法

　　答案:A,B,C

　　解析: 诚信信息的收集、记录和使用，应当遵循真实、准确、公正、规范的原则。