2020年期货从业资格考试《法律法规》考点习题：金融期货投资者适当性制度的实施办法和操作指引

　　一、单选题

　　1.《金融期货投资者适当性制度实施办法》和《金融期货投资者适当性制度操作指引》于(　)起实施。

　　A.2012年8月30日

　　B.2012年10月8日

　　C.2013年8月30日

　　D.2013年10月8日

　　『正确答案』C

　　『答案解析』《金融期货投资者适当性制度实施办法》和《金融期货投资者适当性制度操作指引》于2013年8月30日起实施。

　　2.《金融期货投资者适当性制度实施办法》和《金融期货投资者适当性制度操作指引》是由(　)颁布的。

　　A.中国期货业协会

　　B.期货公司

　　C.中金所

　　D.证券公司

　　『正确答案』C

　　『答案解析』《金融期货投资者适当性制度实施办法》和《金融期货投资者适当性制度操作指引》是由中金所颁布的。

　　3.中金所《金融期货投资者适当性制度实施办法》要求，(　)应当评估投资者的产品认知水平和风险承受能力，选择适当的投资者审慎参与金融期货交易。

　　A.证券公司会员

　　B.期货公司会员

　　C.中金所

　　D.基金公司

　　『正确答案』B

　　『答案解析』中金所《金融期货投资者适当性制度实施办法》要求，期货公司会员应当评估投资者的产品认知水平和风险承受能力，选择适当的投资者审慎参与金融期货交易。

　　4.中金所《金融期货投资者适当性制度实施办法》要求，(　)应对投资者的基本情况、相关投资经历、财务状况和诚信状况等进行综合评估，不得为综合评估得分低于规定标准的投资者申请开立交易编码。

　　A.证券公司会员

　　B.期货公司会员

　　C.中金所

　　D.基金公司

　　『正确答案』B

　　『答案解析』中金所《金融期货投资者适当性制度实施办法》要求，期货公司会员应对投资者的基本情况、相关投资经历、财务状况和诚信状况等进行综合评估，不得为综合评估得分低于规定标准的投资者申请开立交易编码。

　　5.(　)可以根据市场情况对金融期货投资者适当性标准进行调整。

　　A.证券公司

　　B.期货公司

　　C.中国金融期货交易所

　　D.基金公司

　　『正确答案』C

　　『答案解析』中国金融期货交易所可以根据市场情况对金融期货投资者适当性标准进行调整。

　　6.金融期货投资者适当性测试完成后，(　)应当在测试试卷上签字。

　　A.测试人员

　　B.被测试的投资者

　　C.测试人员和被测试的投资者

　　D.期货公司经理

　　『正确答案』C

　　『答案解析』金融期货投资者适当性测试完成后，测试人员和被测试的投资者应当在测试试卷上签字。

　　7.期货公司不得为金融期货投资者适当性测试得分低于(　)的投资者申请开立交易编码。

　　A.60分

　　B.65分

　　C.70分

　　D.80分

　　『正确答案』D

　　『答案解析』期货公司不得为金融期货投资者适当性测试得分低于80分的投资者申请开立交易编码。

　　8.(　)在为投资者开立金融期货交易前应当加强对金融期货投资者的培训和指导。

　　A.期货中介学校

　　B.期货公司

　　C.中金所

　　D.基金公司

　　『正确答案』B

　　『答案解析』期货公司在为投资者开立金融期货交易前应当加强对金融期货投资者的培训和指导。

　　9.期货公司为金融期货投资者向交易所申请开立交易编码的时间距金融期货投资者通过知识测试的时间不得超过(　)。

　　A.两个月

　　B.三个月

　　C.四个月

　　D.一年

　　『正确答案』A

　　『答案解析』期货公司为金融期货投资者向交易所申请开立交易编码的时间距金融期货投资者通过知识测试的时间不得超过两个月。

　　10.自然人投资者申请开立金融期货时，如其用仿真交易经历申请，那么其金融期货仿真交易经历应当达到的标准是(　)。

　　A.5个交易日、20笔以上

　　B.10个交易日、20笔以上

　　C.20个交易日、20笔以上

　　D.10个交易日、10笔以上

　　『正确答案』B

　　『答案解析』自然人投资者申请开立金融期货时，如其用仿真交易经历申请，那么其金融期货仿真交易经历应当达到的标准是10个交易日、20笔以上。

　　11.投资者在申请开立金融期货时，若其用期货交易经历申请，那么其期货交易经历应当以加盖相关期货公司结算专用章的最近(　)期货交易结算单作为证明，且具有10笔以上的成交记录。

　　A.一年内

　　B.两年内

　　C.三年内

　　D.四年内

　　『正确答案』C

　　『答案解析』投资者在申请开立金融期货时，若其用期货交易经历申请，那么其期货交易经历应当以加盖相关期货公司结算专用章的最近三年内期货交易结算单作为证明，且具有10笔以上的成交记录。

　　12.期货公司为投资者向中金所申请开立交易编码，应当确认该投资者前一交易日日终保证金账户可用资金余额不低于人民币(　)。

　　A.30万元

　　B.40万元

　　C.50万元

　　D.60万元

　　『正确答案』C

　　『答案解析』期货公司为投资者向中金所申请开立交易编码，应当确认该投资者前一交易日日终保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元。

　　13.期货公司会员为一般单位客户申请开立交易编码，其申请开户时保证金账户可用资金余额应不低于人民币(　)。

　　A.30万元

　　B.40万元

　　C.50万元

　　D.100万元

　　『正确答案』C

　　『答案解析』期货公司会员为一般单位客户申请开立交易编码，其申请开户时保证金账户可用资金余额应不低于人民币50万元。

　　14.中金所“金融期货自然人投资者适当性综合评估表”中财务状况的分值上限为(　)。

　　A.15分

　　B.20分

　　C.25分

　　D.50分

　　『正确答案』D

　　『答案解析』中金所“金融期货自然人投资者适当性综合评估表”中财务状况的分值上限为50分。

　　15.中金所“金融期货自然人投资者适当性综合评估表”中的投资者投资经历是指(　)。

　　A.商品期货交易经历

　　B.证券交易经历

　　C.期货交易和金融现货交易经历

　　D.基金交易经历

　　『正确答案』C

　　『答案解析』中金所“金融期货自然人投资者适当性综合评估表”中的投资者投资经历是指期货交易和金融现货交易经历。

　　16.期货公司应当通过(　)的投资者信用风险信息数据库，查询投资者相关信息。

　　A.银行

　　B.中国期货业协会

　　C.中金所

　　D.证券公司

　　『正确答案』B

　　『答案解析』期货公司应当通过中国期货业协会的投资者信用风险信息数据库，查询投资者相关信息。