一、单项选择题

　　1、某笔拆借业务期限为4个月，拆借金额为500万元，利息为5万元，该笔业务的年拆借利率为(　)。

　　A、0.33%

　　B、3%

　　C、1%

　　D、4%

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查货币市场主要指标。拆借利率=(拆借利息/拆借本金)×(360/拆借天数)×100%=(5/500)×(360/120)×100%=3%。

　　【该题针对“货币市场主要指标”知识点进行考核】

　　2、某企业持面额100万元、尚有3个月到期的商业票据到银行办理贴现，银行扣收贴现利息2.5万元后将余额付给该企业，则贴现率为(　)。

　　A、10%

　　B、1%

　　C、2%

　　D、5%

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查货币市场主要指标。年贴现率=(2.5/100)×(360/90)×100%=10%。

　　【该题针对“货币市场主要指标”知识点进行考核】

　　3、对国债回购交易利率的长期变动起决定作用的是(　)。

　　A、基准利率

　　B、市场利率

　　C、银行利率

　　D、实际利率

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查国债回购交易利率。银行利率对国债回购交易利率的长期变动起决定作用，两者呈同方向变动。

　　【该题针对“货币市场主要指标”知识点进行考核】

　　4、某笔拆借业务期限为6个月，拆借金额为500万元，利息为5万元，该笔业务的年拆借利率为(　)。

　　A、1%

　　B、2%

　　C、0.33%

　　D、4%

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查同业拆借利率。拆借利率=拆借利息/拆借本金×360/拆借天数×100%=5/500×360/180×100%=2%。

　　【该题针对“货币市场主要指标”知识点进行考核】

　　5、影响期权价格的主要因素不包括(　)。

　　A、期权合同的有效期长短

　　B、证券行情变化趋势

　　C、不同证券价格的波动程度

　　D、不同证券的收益率不同

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查金融期权。影响期权价格的主要因素：期权合同的有效期长短、证券行情变化趋势、不同证券价格的波动程度。

　　【该题针对“金融期权”知识点进行考核】

　　6、票据的付款人承诺在票据到期日支付汇票金额的票据行为称为(　)。

　　A、贴现

　　B、发行

　　C、承兑

　　D、转贴现

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查票据市场。票据的承兑是指票据的付款人承诺在票据到期日支付汇票金额的票据行为。

　　【该题针对“票据市场、同业拆借市场”知识点进行考核】

　　7、我国同业拆借的最短期限为(　)，最长期限为(　)。

　　A、1天，5年

　　B、5天，1年

　　C、1天，1年

　　D、5天，5年

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查同业拆借市场。我国同业拆借的最短期限为1天，最长期限为1年。

　　【该题针对“票据市场、同业拆借市场”知识点进行考核】

　　8、票据的承兑是指票据的(　)承诺在票据到期日支付汇票金额的票据行为。

　　A、持有人

　　B、收款人

　　C、付款人

　　D、申请人

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查票据市场。票据的承兑是指票据的付款人承诺在票据到期日支付汇票金额的票据行为。

　　【该题针对“票据市场、同业拆借市场”知识点进行考核】

　　9、同业拆借市场的参与者不包括(　)。

　　A、商业银行

　　B、证券公司

　　C、结算中心

　　D、信用社

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查同业拆借市场。按照我国现行规定，银行、信用社、保险公司、证券公司、基金管理公司等金融机构及各地设立的资金融通中心经批准可以从事同业拆借业务。而各类基金会、储金会、结算中心等非金融机构，严禁从事资金拆借。

　　【该题针对“票据市场、同业拆借市场”知识点进行考核】

　　10、某公司发行某种债券，该债券面额为100元，发行价格为97元，这种发行方式属于(　)发行。

　　A、折价

　　B、等价

　　C、平价

　　D、溢价

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查证券发行市场。折价发行是以低于证券面值的价格发行的证券发行方式。

　　【该题针对“证券发行市场和流通市场”知识点进行考核】

　　11、以下属于场外交易市场特点的是(　)。

　　A、需要支付一定比例的保证金

　　B、买卖双方协商议价

　　C、采取经纪制

　　D、交易条件较为严格

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查证券流通市场。场外交易市场的特征包括：没有固定的交易场所;组织方式采取做市商制，而不是经纪制，投资者直接与证券商进行交易;交易的证券种类繁多;以议价方式进行交易;管理上比证券交易所相对宽松。

　　【该题针对“证券发行市场和流通市场”知识点进行考核】

　　12、由若干证券商自愿组成的非盈利性的证券交易所是(　)证券交易所。

　　A、公司制

　　B、会员制

　　C、信托制

　　D、委托制

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查证券流通市场。会员制证券交易所是由若干证券商自愿组成的非盈利性的证券交易所。

　　【该题针对“证券发行市场和流通市场”知识点进行考核】

　　13、投资者发出委托指令时，要求经纪商按当时的市场价格买进或卖出某种证券，这种委托指令是(　)。

　　A、限价委托

　　B、市价委托

　　C、零数委托

　　D、柜台委托

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查证券交易程序。市价委托是指投资者发出委托指令时，要求经纪商按当时的市场价格买进或卖出某种证券。

　　【该题针对“证券交易程序、证券交易费用”知识点进行考核】

　　14、关于价格涨跌幅限制，下列说法错误的是(　)。

　　A、我国对股票、基金交易实行价格涨跌幅限制

　　B、在一个交易日内，涨跌幅限制比例为10%

　　C、ST和*ST等被实施特别处理的股票价格涨跌幅限制比例为10%

　　D、股票上市首日不实行价格涨跌幅限制

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查证券交易程序。ST和*ST等被实施特别处理的股票价格涨跌幅限制比例为5%。

　　【该题针对“证券交易程序、证券交易费用”知识点进行考核】

　　15、根据我国现行规定，基金采用的交割方式为(　)。

　　A、T+0

　　B、T+1

　　C、T+2

　　D、T+3

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查证券交易程序。根据我国现行规定，A股与基金采用T+1交割方式。

　　【该题针对“证券交易程序、证券交易费用”知识点进行考核】

　　16、在证券买卖成交后，办理变更股东或债权人名簿记载的手续称为(　)。

　　A、过户

　　B、交割

　　C、清算

　　D、成交

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查证券交易程序。证券买卖成交后，办理变更股东或债权人名簿记载的手续称为过户。

　　【该题针对“证券交易程序、证券交易费用”知识点进行考核】

　　17、投资者发出委托指令时，要求经纪商按限定的价格或更有利的价格买卖某种证券，这种委托指令是(　)。

　　A、限价委托

　　B、市价委托

　　C、柜台委托

　　D、零数委托

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查证券交易程序。限价委托是指投资者发出委托指令时，要求经纪商按限定的价格或更有利的价格买卖某种证券，即必须以限价或低于限价买进证券，以限价或高于限价卖出证券。

　　【该题针对“证券交易程序、证券交易费用”知识点进行考核】

　　18、证券市场上主要的机构投资者是(　)。

　　A、政府部门

　　B、企事业单位

　　C、金融机构

　　D、社会公益基金

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查证券市场的参与者。金融机构是证券市场上主要的机构投资者。

　　【该题针对“证券市场概述”知识点进行考核】

　　19、我国的证券业协会属于证券市场的(　)。

　　A、机构投资者

　　B、证券筹资者

　　C、自律性组织

　　D、中介机构

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查证券市场的参与者。证券业协会是证券市场的自律性组织。

　　【该题针对“证券市场概述”知识点进行考核】

　　20、狭义的有价证券不包括(　)。

　　A、汇票

　　B、债券

　　C、股票

　　D、股票衍生品

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查证券市场。狭义的有价证券专指资本证券，包括股票、债券及其衍生品种。

　　【该题针对“证券市场概述”知识点进行考核】