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2021年基金从业资格考试《基金法律法规》备考练习：证券投资基金的监管_第2页

来源：华课网校 [2021年1月16日] 【大中小】

　　参考答案及解析：

　　1、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】本题考查基金监管的概念。广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。

　　2、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】本题考查基金监管体系。基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。

　　3、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】本题考查基金监管目标。基金监管的首要目标是保护投资人利益。

　　4、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】本题考查基金监管的基本原则。基金监管的基本原则包括以下几个方面：(1)保障投资人利益原则;(2)适度监管原则;(3)高效监管原则;(4)依法监管原则;(5)审慎监管原则;(6)公开、公平、公正监管原则。

　　5、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】本题考查依法监管原则。所谓依法监管原则，是指监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据;监管职权的行使，必须依据法律程序，既不能超越法律的授权滥用权力，也不能怠于行使法定的职责;对违法行为的制裁，必须依据法律的明确规定，秉公执法，不偏不倚。

　　6、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】本题考查基金监管机构。中国证监会依法担负国家对证券市场实施集中统一监管的职责。

　　7、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】本题考查中国证监会对基金市场的监管措施。中国证监会对基金市场的监管措施包括：检查、调查取证、限制交易、行政处罚。

　　8、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】本题考查中国证监会对基金市场的监管措施。查处基金违法案件是中国证监会的法定职责之一，而调查取证是查处基金违法案件的基础，是进行有效基金监管的保障。

　　9、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】本题考查我国基金业协会的发展。2001年8月，中国证券业协会基金工会成立。

　　10、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】本题考查基金业协会的性质和组成。基金管理人和基金托管人加入协会的，为普通会员;基金服务机构加入协会的，为联席会员;证券期货交易所、登记结算机构、直属公司、地方基金业协会及其他资产管理先关机构加入协会的，为特别会员。

　　11、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】本题考查基金业协会的性质和组成。基金业协会设理事会，理事会是基金业协会的执行机构。

　　12、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】本题考查证券交易所。证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。

　　13、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】本题考查基金管理人的市场准入监管。担任公开募集基金的基金管理人的主体资格受到严格限制，只能由基金管理公司或者经中国证监会按照规定核准的其他机构(包括符合规定条件的证券公司、保险资产管理公司以及专门从事非公开募集基金管理业务的资产管理机构)担任。

　　14、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】本题考查设立管理公开募集基金的基金管理公司应具备的条件。对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于5000万元人民币，资产质量良好，内部监控制度完善;非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元人民币，在境内外资产管理行业从业5年以上。

　　15、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】本题考查设立管理公开募集基金的基金管理公司应具备的条件。设立基金管理公司，应当有符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员，拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格。

　　16、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】本题考查基金管理人的从业人员的资格。基金经理任职应当具备以下条件：(1)取得基金从业资格;(2)通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试;(3)具有3年以上证券投资管理经历;(4)没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形;(5)最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。

　　17、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】本题考查基金管理人的从业人员证券投资的限制。基金公司也需要承担责任

　　18、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】本题考查风险准备金制度。根据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人应当从管理基金的报酬中计提风险准备金。

　　19、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】本题考查对基金管理人职责终止的监管措施。基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金管理人。

　　20、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】本题考查担任基金托管人的职责。担任基金托管人的职责有11条。编制基金财务会计报告、中期和年度基金报告属于基金管理人的职责。