2021基金从业资格考试《基金法律法规》预习考点习题：基金职业道德

　　1.专业审慎对于基金从业人员的基本要求不包括(　)。

　　A.持证上岗

　　B.忠诚敬业

　　C.持续学习

　　D.审慎开展执业活动

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查基金职业道德规范。专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。B项体现的是忠诚尽责。

　　2.(　)是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。

　　A.内幕消息

　　B.保守秘密

　　C.商业秘密

　　D.客户资料

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查保守秘密的道德规范。商业秘密是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。客户资料主要是指客户的个人资料，包括客户个人的身份证信息、移动电话号码、家庭成员信息、财务状况、投资需求等。内幕信息是指会对证券价格产生影响的重要的非公开的信息。

　　3.(　)是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。

　　A.客户至上

　　B.守法合规

　　C.专业审慎

　　D.保守秘密

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查客户至上的内容。客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。

　　4.关于内幕消息，下列说法不正确的是(　)。

　　A.来源不可靠、模棱两可的信息，也可构成内幕信息

　　B.内幕信息需为“重要”的信息

　　C.内幕信息应为“非公开”的信息

　　D.内幕信息需为来源可靠的信息

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查内幕信息的构成要素。内幕信息的构成要素包括：内幕信息是“重要”的信息;内幕信息应为“非公开”的信息;内幕信息需为来源可靠的信息。

　　5.下列不属于不正当竞争的是(　)。

　　A.低于基金销售成本销售基金

　　B.采取抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金

　　C.诋毁、贬低或负面评价同业或非合作关系方及其从业人员

　　D.基金从业人员利用内幕消息操纵市场

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查不正当竞争。选项ABC均是不正当竞争的表现，D违背了诚实守信的道德规范。

　　6.下列关于保守秘密说法错误的是(　)。

　　A.保守秘密是基金从业人员的一项法定义务，也是基金职业道德的一项基本规范

　　B.对证券市场的分析报告是属于商业秘密

　　C.客户资料本身也可能是商业秘密

　　D.职业道德要求基金从业人员保守秘密，对于违反法律规定的行为也不例外

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查保守秘密的道德规范。选项ABC表述正确。需要注意的是，保守秘密与守法合规中的举报他人违法行为并不冲突。职业道德要求基金从业人员保守秘密的信息是内容合法的信息，对于违反法律规定的行为，不构成秘密，应该积极监督和举报。

　　7.甲在担任A基金公司督察长时，在其同学乙要求下(该同学在B基金公司监察稽核部任职)，将A基金的控制制度、工作流程等发送给乙参考。甲的行为违反了(　)的职业道德规范。

　　A.保守秘密

　　B.守法合规

　　C.忠诚尽责

　　D.诚实守信

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题属于综合考查。商业秘密是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。从机构内部治理的角度看，可以包括内控制度、防火墙制度、员工激励机制、人事管理制度、工作流程等。

　　8.关于守法合规职业道德的要求，以下表述错误的是(　)。

　　A.基金从业人员应当配合基金监管机构的监管

　　B.当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，基金从业人员可选择遵守宽松的规范内容

　　C.不负有监管职责的基金从业人员，也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求

　　D.守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查基金职业道德规范。当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，基金从业人员应遵守更为严格的规范内容，而非选择遵守宽松的规范。

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　　9.甲是基金管理公司A的基金经理，甲的朋友是上市公司B的董事长，当B非公开增发股票时，按照职业道德规则，甲正确的做法是(　)。

　　A.甲通过其配偶的证券账户，利用朋友关系与职务优势，参与B增发为自己谋取利益

　　B.甲考虑和乙是朋友关系，就利用自己管理的自己基金参与B的增发

　　C.在非公开增发方案公告前，甲接受乙私下委托，利用所管理的基金提高B的股价，使B能够按较高价格增发

　　D.甲以客观的专业分析，作出所管理的基金是否参与B增发的决定

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查基金职业道德规范。

　　10.基金从业人员职业道德最为基础的要求是(　)。

　　A.诚实守信

　　B.守法合规

　　C.专业审慎

　　D.保守秘密

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查基金职业道德规范。基金从业人员职业道德最为基础的要求是守法合规。守法合规调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。

　　11.专业审慎是基金从业人员应当具备与其职业活动相适应的职业技能，是调整基金从业人员与(　)之间关系的道德规范。

　　A.基金监管

　　B.职业

　　C.投资人

　　D.社会关系

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查基金职业道德规范。审慎专业是对基金从业人员专业素质和执业能力方面的道德要求。