2020年基金从业资格考试基金法律法规习题及答案3_第2页

　　11.()是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。

　　A.电话服务中心

　　B. 邮寄服务

　　C. 自动传真、电子信箱与手机短信

　　D. “一对一”专人服务

　　答案：D

　　解析：“一对一”专人服务是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。

　　12. 根据基金的募集方式不同，可以将基金分为()。

　　A.封闭式基金和开放式基金

　　B.契约型基金和公司型基金

　　C.公募基金和私募基金

　　D.股票基金和债券基金

　　答案：C

　　解析：根据基金的募集方式不同，可以将基金分为公募基金和私募基金。选项 A 错误，根据运作方式可以将基金分为封闭式基金和开放式基金; 选项 B 错误，根据法律形式可以将基金分为契约型基金、公司型基金;选项 D 错误，根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金。

　　13. ETF 上市交易后，需按交易所的要求，在每日开市前披露当日的申购、赎回清单， 并在交易时间内即时揭示()。

　　A.申购、赎回清单

　　B.基金份额净值

　　C.基金份额参考净值

　　D.基金净资产

　　答案：C

　　解析：ETF 上市交易后，需按交易所的要求，在每日开市前披露当日的申购、赎回清单， 并在交易时间内即时揭示基金份额参考净值。

　　14. 银行表外理财，银信合作、银证合作、银基合作中投向非标准化债权类资的产品， 保险机构“名股实债”类投资等，具有()特征。

　　A.隐性刚性兑付

　　B.影子银行

　　C. 杠杆效应

　　D. 无序循环答案：B

　　解析：选项 B 正确：银行表外理财，银信合作、银证合作、银基合作中投向非标准化债权类资产的产品，保险机构“名股实债”类投资等，具有影子银行特征。

　　15. 科学的资产管理业绩评价体系不包括()。

　　A.基金绩效评价

　　B. 投资组合信息

　　C. 是否符合基金产品特征和决策流程

　　D.投资决策记录

　　答案：D

　　解析：建立科学的投资管理业绩评价体系，包括投资组合情况、是否符合基金产品特征和决策程序、基金绩效分析等内容。

　　16. 基金客户服务的特点不包括()。

　　A.一次性

　　B.专业性

　　C.时效性

　　D.规范性

　　答案：A

　　解析：基金客户服务的特点：专业性、规范性、持续性、时效性

　　17. 下列选项中属于债权类金融资产的是()。

　　A.债券、票据

　　B.股票、股指期货

　　C.权证、蓝筹股

　　D.房地产、期货

　　答案：A

　　解析：选项 A 正确：债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。

　　18. 控制活动包括()。

　　Ⅰ.在公司内部使用的审核、批准、授权、确认Ⅱ.对经营绩效考核

　　Ⅲ.资产安全管理

　　Ⅳ.管理层的理念和经营风格

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　答案：C

　　解析：控制活动包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。管理层的理念和经营风格属于内部环境要素的内容。

　　19. 基金公司中负责公司整体风险的预防和控制的是()。

　　A.股东会

　　B.监事会

　　C.董事会

　　D.董事长

　　答案：C

　　解析：选项 C 正确：基金管理人董事会负责公司整体风险的预防和控制，审核、监督公司风险控制制度的有效执行，可以下设合规与风险管理委员会，负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。

　　20. 基金托管协议是()。

　　A. 基金管理人与基金份额持有人签订的协议

　　B. 用以明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利、义务及职责

　　C. 基金管理人与基金登记机构签订的协议

　　D. 经基金份额持有人大会批准即可生效的协议

　　答案：B