2020基金从业资格证考试《基金法律法规》考前冲刺习题（三）_第2页

　　16、申购、赎回或者买卖基金份额的，下列哪个不是基金季度报告中需载明的事项()。

　　A.申购、赎回或者买卖基金的日期

　　B.申购、赎回或者买卖基金的金额

　　C.申购、赎回或者买卖基金的适用费率

　　D.申购、赎回或者买卖基金的地点

　　答案：D

　　【解析】申购、赎回或者买卖基金份额的，基金季度报告中应当载明的事项有：申购、赎回或者买卖基金的日期、金额、适用费率等情况。

　　17、下列哪一项不是证券投资基金的特点?()

　　A.集合理财、专业管理

　　B.利益共享、风险共担

　　C.严格监管、信息保密

　　D.独立托管、保障安全

　　答案：C

　　【解析】证券投资基金的特点是：集合理财、专业管理;组合投资、分散风险;利益共享、风险共担;严格监管、信息透明和独立托管、保障安全。

　　18、内幕信息的构成要素不包括()。

　　A.来源可靠的信息

　　B.非正常渠道的信息

　　C.重要的信息

　　D.非公开的信息

　　答案：B

　　【解析】内幕信息的构成要素通常包括：(1)来源可靠的信息;(2)重要的信息;(3)非公开的信息。

　　19、()在股票、债券上的配置比例会根据市场状况进行调整.有时股票的比例较高，有时债券的比例较高。

　　A.灵活配置型基金

　　B.般债平衡型基金

　　C.混合基金

　　D.偏股型基金

　　答案：A

　　【解析】灵活配置型基金在股票、债券上的配置比例会根据市场状况进行调整。有时股票的比例较高，有时债券的比例较高。

　　20、()不是我国当前资产管理行业需要主要关注的问题。

　　A.资金池操作存在流动性风险隐患

　　B.部分金融机构有序开展资产管理业务

　　C.影子银行面临监管不足

　　D.刚性兑付使风险仍停留在金融体系

　　答案：B

　　【解析】当前我国的资产管理行业需要关注的问题有以下几方面：(1)资金池操作存在流动性风险隐患;(2)产品多层嵌套导致风险传递;(3)影子银行面临监管不足;(4)刚性兑付使风险仍停留在金融体系;(5)部分非金融机构无序开展资产管理业务。

　　21、下列哪一项不属于基金与银行储蓄的差别?()

　　A.性质不同

　　B.收益与风险特性不同

　　C.投资方向不同

　　D.信息披露程度不同

　　答案：C

　　【解析】基金与银行储蓄的差异主要有：(1)性质不同;(2)收益与风险特性不同;(3)信息披露程度不同。

　　22、下列哪一项不属于内部控制的总体目标?()

　　A.保证公司经营运作遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念

　　B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益。确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展

　　C.使风险控制和收益可以量化控制

　　D.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整和及时

　　答案：C

　　【解析】内部控制的总目标为：(1)保证公司经营运作遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念;(2)防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展;(3)确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整和及时。

　　23、下列哪一项属于忠诚尽责的基本要求?()

　　A.保守机密

　　B.公平对待客户

　　C.客户利益优先

　　D.勤勉尽责

　　答案：D

　　【解析】忠诚尽责的基本要求包括忠诚廉洁和勤勉尽责。

　　24、下列哪一项不是信息管理平台的建立和维护应当遵循的原则?()

　　A.安全性

　　B.实用性

　　C.系统化

　　D.特殊化

　　答案：D

　　【解析】信息管理平台的建立和维护应当遵循安全性，实用性，系统化的原则。

　　25、()对基金管理公司的设立申请做出批准或不批准的决定。

　　A.证券交易所

　　B.中国证监会

　　C.基金业协会

　　D.基金管理人

　　答案：B

　　【解析】中国证监会作为基金政府机构监管机构，应当依法履行监管职责，按照法定条件和程序对基金管理公司的设立和申请进行严格审查.做出批准或者不予批准的决定。

　　26、就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会的.召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的()个月以后、()个月以内.就原定审议事项重新召集基金持有人大会。

　　A.2;3

　　B.2;6

　　C.3：4

　　D.3：6

　　答案：D

　　【解析】参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于前款规定比例的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。

　　27、下列对基金信息披露的完整性原则的说法，不正确的是()。

　　A.要求将信息向市场上所有的投资者平等公开地披露

　　B.要求用精确的语言披露信息

　　C.要求披露所有可能影响投资者决策的信息

　　D.要求披露的信息应当是以客观事实为基础

　　答案：C

　　【解析】完整性原则要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露，不仅披露对信息披露义务人有利的信息，更要披露对信息披露义务人不利的各种风险因素。该原则要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。C选项错误。

　　28、基金信息披露的内容不包括()。

　　A.基金招募说明书

　　B.基金申购表

　　C.基金合同

　　D.基金托管协议

　　答案：B

　　【解析】基金信息披露的内容包括：基金招募说明书、基金合同、基金托管协议、基金份额发售公告、基金募集情况、基金合同生效公告等。

　　29、下列哪一项属于基金评价机构及从业人员的法定义务?()

　　A.勤勉尽责、恪尽职守

　　B.建立应急等风险管理制度和灾难备份系统

　　C.禁止误导投资人，防范可能发生的利益冲突

　　D.不得泄露与基金份额持有人、基金投资运作相关的非公开信息

　　答案：C

　　【解析】C项属于基金评价机构及其从业人员的法定义务。

　　30、ETF最大的特色是()。

　　A.最小申购、赎回份额

　　B.被动操作的指数基金

　　C.风险较小、收益稳定

　　D.实物申购、赎回机制

　　答案：D

　　【解析】实物申购、赎回机制是ETF最大的特点。