2020基金从业资格证《基金法律法规》章节习题：基金客户和销售机构_第2页

　　12.从事基金销售业务的商业银行，应向(　)进行注册并取得相应资格。

　　A.工商注册登记所在地的中国证监会派出机构

　　B.中国银监会

　　C.中国证监会

　　D.基金管理公司所在地的中国证监会派出机构

　　『正确答案』A

　　『答案解析』商业银行(含在华外资法人银行)、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。

　　13.下列关于基金销售机构职责规范的说法，错误的是(　)。

　　A.未签订书面销售协议，不得办理基金的销售业务

　　B.可以委托其他机构代为办理基金的销售业务

　　C.任何单位或个人不得以任何形式挪用基金销售结算资金

　　D.为客户开立基金账户时，应当对客户的洗钱风险进行等级划分

　　『正确答案』B

　　『答案解析』基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金的销售业务。

　　14.下列关于4Ps营销理论的说法错误的是(　)。

　　A.所包含的营销要素是指产品、价格、渠道、促销

　　B.要把产品的特色摆在首位

　　C.基金公司需要直接面对客户

　　D.基金销售机构在进行产品销售时要注重销售的适用性

　　『正确答案』C

　　『答案解析』C项，以4Ps为核心的营销组合策略中，分销策略是指基金公司可以不直接面对客户，而是通过分销商、经销商来进行，重点是培育分销商和建立销售网络;4Ps营销理论所包含的营销要素是指产品、价格、渠道、促销;4Ps营销理论要求要把产品的特色摆在首位;要求基金销售机构在进行产品销售时要注重销售的适用性。

　　15.下列关于基金销售的直销和代销两种方式，描述错误的是(　)。

　　A.直销机构仅销售一家基金公司的产品

　　B.代销机构往往同时销售多家基金公司的产品

　　C.代销方式下，销售队伍进行基金销售活动，专业性更强

　　D.代销机构的营业网点数量众多，受众范围广

　　『正确答案』C

　　『答案解析』C项，在销售人员方面，直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性强。而代销方式下，代销机构则通过其销售队伍进行基金销售，对基金的专业知识、产品特性等方面的掌握程度较直销团队低一些;直销机构仅销售一家基金公司的产品;代销机构往往同时销售多家基金公司的产品;代销机构的营业网点数量众多，受众范围广。

　　16.根据规定，证券投资基金份额持有人享有的权利，不包括(　)。

　　A.参与基金日常投资管理

　　B.申购、赎回或者转让基金份额

　　C.取得基金收益

　　D.对基金投资者大会审议事项行使表决权

　　『正确答案』A

　　『答案解析』参与基金日常投资管理是基金管理人的权利。

　　17.下列不属于独立基金销售机构从事基金销售业务具备的条件的是(　)。

　　A.财务状况良好，运作规范稳定

　　B.有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施

　　C.基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准

　　D.不需要有反洗钱内部控制制度

　　『正确答案』D

　　『答案解析』独立基金销售机构从事基金销售业务应当有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度。

　　18.下列不属于客户寻找的方法的是(　)。

　　A.缘故法

　　B.宣传法

　　C.介绍法

　　D.陌生拜访法

　　『正确答案』B

　　『答案解析』客户寻找的方法包括缘故法、介绍法和陌生拜访法。

　　19.下列说法正确的是(　)。

　　A.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存10年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存10年

　　B.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以办理基金的销售业务

　　C.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额

　　D.基金销售机构在开立基金销售结算专用账户时，应就其账户性质、功能、使用的具体内容、监督方式、账户异常处理等事项，以监督协议的形式与基金销售结算资金监督机构做出约定

　　『正确答案』D

　　『答案解析』客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。

　　20.下列不属于基金直销方式与代销方式的区别的是(　)。

　　A.基金产品方面

　　B.销售人员方面

　　C.销售网络方面

　　D.销售利润方面

　　『正确答案』D

　　『答案解析』基金直销方式与代销方式的区别体现在基金产品、销售人员、销售网络、客户关系和营销成本等方面。

　　21.下列不属于基金市场营销的特殊性的是(　)。

　　A.及时性

　　B.专业性

　　C.适用性

　　D.服务性

　　『正确答案』A

　　『答案解析』基金市场营销的特殊性包括规范性、服务性、专业性、持续性和适用性。

　　22.下列不属于基金销售机构的职责规范的是(　)。

　　A.基金销售机构应当与基金管理人明确销售费用分配的比例和方式

　　B.基金销售机构可以委托其他机构代为办理基金的销售业务

　　C.基金销售机构未经签订书面销售协议不得办理基金的销售

　　D.基金管理人应对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定

　　『正确答案』B

　　『答案解析』基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金的销售业务。