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2020年基金从业资格考试《基金法律法规》备考习题(一)_第2页

来源:华课网校  [2020年4月28日] 【

  11.基金注册登记机构的主要职责包括( )。

  A.披露信息

  B.发放红利

  C.资金结算

  D.交割

  【参考答案】B

  【解析】基金注册登记机构的主要职责包括:建立并管理投资者基金份额账户;负责基金份额登记,确认基金交易;发放红利;建立并保管基金投资者名册;基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。

  12.以下不同投资工具投资收益与风险的说法中,正确的是( )。

  A.债券是一种债权关系,所以债券投资基本上没有什么风险

  B.股票价格的波动性较大,是一种高风险、高收益的投资品种

  C.基金可以投资于众多金融工具或产品,所以风险有限,收益相对较高

  D.银行存款利率相对固定,投资者绝对没有损失本金的风险

  【参考答案】B

  【解析】通常情况下,股票价格的波动性较大,是一种高风险、高收益的投资品种;债券可 以给投资者带来较为确定的利息收入,波动性也较股票要小,是一种低风险、低收益的投资 品种;基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象,总体来说由于基金可以投 资于众多金融工具或产品,能有效分散风险,是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。

  13.《人民共和国证券投资基金法》规定,开放式基金的登记业务( )。

  A.可以由基金管理人办理,也可以委托中国证监会认定的其他机构办理

  B.只能委托中国证监会认定的第三方独立机构办理

  C.只能由基金管理人办理

  D.只能由销售机构办理

  【参考答案】A

  【解析】《人民共和国证券投资基金法》规定,开放式基金的登记业务可以由基金管理 人办理,也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。

  14.以下从基金财产计提的费用是( )。

  I.客户维护费 II.销售服务费 III.基金管理费 IV.基金托管费

  A.II、III、IV

  B.I、II、III、IV

  C.I、III、IV

  D.I、II、III

  【参考答案】A

  【解析】下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支:

  (1)基金管理人的管理费。

  (2)基 金托管人的托管费、

  (3)销售服务费

  (4)基金合同生效后的信息披露费用。

  (5)基金合同 生效后的会计师费和律师费。

  (6)基金份额持有人大会费用。

  (7)基金的证券交易费用。

  (8) 按照国家有关规定和基金合同约定,可以在基金财产中列支的其他费用。

  15.根据《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》需要在交易时间内集中保管手机的人员是( )。

  A.公司交易部分负责人、交易员

  B.公司研究部分负责人、研究员

  C.公司交易部门负责人、基金经理助理

  D.公司监察稽核部分负责人、基金经理

  【参考答案】C

  【解析】根据基金业协会《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》(2009年4月修订),基金管理公司投资管理人员,是指在公司负责基金投资、研究、交易的人员以及实际履行相应职责的人员。具体包括:公司投资决策委员会成员,公司分管投资、研究、交易业务的高级管理人员,公司投资、研究、交易部门的负责人,基金经理、基金经理助理以及中国证监会规定的其他人员。

  16.基金管理人面临的风险有外部风险和内部风险。关于外部风险,下列说法中错误的是( )。

  A.法律法规、监管部门规章、交易所规则等合规风险

  B.宏观经济周期导致的整体行业风险

  C.火山地震等地质条件导致的风险

  D.机房环境、温度、防火防水等不当操作的风险

  【参考答案】D

  【解析】风险有外部风险和内部风险。外部风险主要包括法律法规、经济、社会、文化与自 然等方面。内部风险主要来自决策失误、执行不力、操作风险等。

  17.内部控制监督中,加强“内部人”的监督措施的是( )。

  I.建立重大决策集体审批制度,杜绝业务管理层责任人独断专行

  II.建立部门之间牵制制度,拒绝部门权力过大或集体徇私舞弊

  III.建立重大紧急事件的危机处理制度,杜绝此类事件的处理不及时

  IV.建立关键岗位转岗和定期稽查制度,加强对关键指标的控制监督

  A. I、II、III

  B. I、III、IV

  C. II、III、IV

  D. I、II、IV

  【参考答案】D

  【解析】在监督内部控制上,不能重程序监督、不注重对“内部人”监督的偏向。首先,要加强对基金管理人的内部控制监督,建立基金管理人重大决策集体审批等制度,以杜绝业务管理层负责人独断专行;其次,要加强对基金管理人部门管理的控制监督,建立部门之间相互牵制的制度,以杜绝部门权力过大或集体徇私舞弊;再次,要加强对关键岗位管理人员的控制监督,建立关键岗位轮岗和定期稽查制度,以杜绝基金管理人中层经理人员以权谋私或 串通作案,从而建立健全企业内部控制监督机制。

  18.关于基金管理人内部控制基本要素,以下表述错误的是( )。

  A.内部监督

  B.控制环境

  C.管理层授权

  D.信息沟通

  【参考答案】C

  【解析】基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。

  19.根据企业风险管理基本框架八项的内容,基金管理人要求公募基金经理与特定资产管理 业务的投资经理不得相互兼任,是出于( )的考虑。

  A.内部环境中经营理念和经营风格

  B.行为监控中的特定人员分别管理

  C.事项识别中的不同管理事项的分类

  D.控制活动中的不相容职务分离

  【参考答案】D

  【解析】控制活动包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资 产安全管理、不相容职务分离等方法。

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  20.基金宣传推介材料允许( )。

  A.预测基金投资收益

  B.完整宣传基金业绩表现

  C.突出强调基金营销时间限制

  D.使用机构投资者的推荐信

  【参考答案】B

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责编:jiaojiao95

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