2019年基金从业资格考试《基金法律法规》考前冲刺试题及答案11_第2页

　　11、基金销售机构分析投资者的真实需求，包括()Ⅰ投资规模;Ⅱ风险偏好;Ⅲ对投资资金流动性和安全性的要求等

　　AⅡ、Ⅲ

　　BⅠ、Ⅱ

　　CⅠ、Ⅱ、Ⅲ

　　DⅢ

　　答案:C

　　解析: 基金销售机构分析投资者的真实需求：①投资规模;②风险偏好;③对投资资金流动性和安全性的要求等

　　12、基金管理人、基金销售机构应当建立完善的基金份额持有人账户和()，基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度。

　　A资金账户管理制度

　　B销售人员的持续培训制度

　　C监管制度

　　D档案管理制度

　　答案:A

　　解析: 基金管理人、基金销售机构应当建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度，基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度。

　　13、下列关于基金公司加强客户规范管理说法错误的是()

　　A有利于交易委托纠纷的解决，保护广大投资者合法权益

　　B有利于保障基金经营机构信息系统安全运行，保证客户资产和交易安全，提高交易中断的后期处理能力

　　C有利于建立网上交易身份认证机制，提高网上交易安全防范能力。

　　D有利于基金经营机构结算登记

　　答案:D

　　解析: 基金客户信息资料对基金公司而言至关重要。基金公司加强客户规范管理，有利于交易委托纠纷的解决，保护广大投资者合法权益;有利于保障基金经营机构信息系统安全运行，保证客户资产和交易安全，提高交易中断的后期处理能力;有利于建立网上交易身份认证机制，提高网上交易安全防范能力。

　　14、对于持有期低于()年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购(认购)费用。

　　A1

　　B2

　　C3

　　D4

　　答案:C

　　解析:对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购(认购)费用。

　　15、下列可以对基金产品的风险评价的是()

　　A基金管理人

　　B基金销售机构的特定部门

　　C基金托管人

　　D份额持有人

　　答案:B

　　解析: 对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以有第三方的基金评级与评价机构提供。

　　16、()是基金公司提供个性化服务的基础。

　　A深度挖掘客户需求

　　B专业的投资顾问

　　C提供投资建议

　　D提供行业信息

　　答案:A

　　解析: 深度挖掘客户需求是基金公司提供个性化服务的基础。

　　17、确定目标市场与()是基金销售部门的一项关键工作。

　　A投资者

　　B基金管理人

　　C基金托管人

　　D基金公司

　　答案:A

　　解析: 确定目标市场与投资人是基金销售部门的一项关键工作。

　　18、下列不属于基金客户服务提供方式的是()

　　A电话服务中心

　　B邮寄服务

　　C一对一专业人服务

　　D入户拜访

　　答案:D

　　解析: 基金客户服务提供方式:1、电话服务中心;2、邮寄服务;3、自动传真、电子信箱与手机短信;4、一对一专人服务;5、互联网的应用;6、媒体和宣传手册的应用;7、讲座、推介会和座谈会。

　　19、基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查是应该了解基金管理人的情况不包括()。

　　A诚实状况

　　B经营管理能力

　　C投资管理能力

　　D赔付能力

　　答案:D

　　解析: 基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚实状况、经营管理能力、投资管理能力三个方面。

　　20、可以向中国证监会申请基金代销业务资格的不包括()

　　A证券公司

　　B独立基金销售机构

　　C保险机构

　　D人民银行

　　答案:D

　　解析: 商业银行(含在华外资法人银行，下同)、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构可以向中国证监会申请基金代销业务资格。