2019年基金从业资格考试《基金法律法规》测试题（十四）

　　1.证券投资基金在资本市场上发挥着重要的作用，但下列陈述不属于证券投资基金作用的是().

　　A.拓宽了中小投资者的投资渠道

　　B.有利于证券市场的稳定发展

　　C.推动股票指数持续上升

　　D.优化金融结构，促进了经济增长

　　答案：C

　　解析：基金也在金融体系中的作用包括：一、为中小投资者拓宽了投资渠道;二、优化金融结构，促进经济增长;三、有益于证券市场的稳定和健康发展;四、完善金融体系和社会保障体系。

　　2.下列不属于基金客户服务原则的是()。

　　A.依法监管原则

　　B.安全第一原则

　　C.专业规范原则

　　D.客户至上原则

　　答案：A

　　解析：基金客户服务原则包括：

　　①客户至上原则;

　　②有效沟通原则;

　　③安全第一原则;

　　④专业规范原则。

　　3.()是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化力投资的重要渠道。

　　A.政府

　　B.金融机构

　　C.中央银行

　　D.企业

　　答案：B

　　解析：金融机构是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。

　　4.关于ETF，以下描述不正确的是()。

　　A.申购、赎回的开放时间为交易日的交易时间

　　B.我国ETF最小申购赎回单位一般为1万份

　　C.申购、赎回采取份额申购、份额赎回方式

　　D.申购、赎回申请提交后不得撤销

　　答案：B

　　解析：一般最小申购、赎回单位为50万份或100万份。

　　5.基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后()日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。

　　A.10

　　B.30

　　C.20

　　D.60

　　答案：B

　　解析：基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。

　　6.投资者提交基金认购申请后，一般可于()日后到办理申购的网点查询认购申请的受理情况。

　　A.T

　　B.T+2

　　C.T+1

　　D.T+3

　　答案：B

　　解析：投资者T日提交认购申请后，可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

　　7.开放式基金合同生效后每()个月结束之日起45日内，基金管理人要将更新的招募说明书登载在管理人网站上，摘要登载在指定报刊上。

　　A.3

　　B.6

　　C.1

　　D.9

　　答案：B

　　解析：开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，基金管理人要将更新的招募说明书登载在管理人网站上，摘要登载在指定报刊上。

　　8.假设某投资者在某ETF基金募集期内认购了5000份ETF，基金份额折算日的基金资产净值为3127000230.95元，折算前的基金份额总额为3013057000份，当日标的指数收盘值为966.45元，则该投资者折算后的基金份额为()份。

　　A.5000

　　B.3013

　　C.5396.22

　　D.5369.22

　　答案：D

　　解析：折算比例=(3127000230.953013057000)(966.451000)=1.09384395，该投资者折算后的基金份额=50001.07384395=5369.22份。

　　9.()是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。

　　A.诚实守信

　　B.忠诚尽责

　　C.守法合规

　　D.专业审慎

　　答案：C

　　解析：守法合规是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。

　　10.基金公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立、基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的()原则。

　　A.健全性

　　B.有效性

　　C.独立性

　　D.相互制约

　　答案：C

　　解析：体现的是基金管理公司内部控制的独立性原则。