2019年基金从业资格证考试基础知识练习及答案10_第2页

　　第11题下列关于我国的开放式基金的认购费率和收费模式的说法不正确的是()。

　　A:基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率

　　B:开放式基金的认购费率不得超过认购金额的2.5%

　　C:货币市场基金一般不收取认购费

　　D:基金份额的认购通常采用前端收费和后端收费两种模式

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：《证券投资基金销售管理办法》规定，开放式基金的认购费率不得超过认购金额的5%。在具体实践中，基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。我国股票基金的认购费率大多在1%～1.5%之间，债券基金的认购费率通常在1%以下，货币市场基金一般不收取认购费。基金份额的认购通常采用前端收费和后端收费两种模式。前端收费是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式;后端收费是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。后端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者能长期持有基金，所以后端收费的认购费率一般设计为随着基金份额持有时间的延长而递减，持有至一定时间后费率可降为零。

　　第12题下列关于基金巨额赎回的说法不正确的是()。

　　A:单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。

　　B:出现巨额赎回申请时，基金管理人可以决定接受全额赎回或者部分延迟赎回

　　C:基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请

　　D:当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，可以对所有赎回申请延期办理

　　【正确答案】：D

　　【答案解析】：单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。出现巨额赎回申请时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况，决定接受全额赎回或者部分延迟赎回。基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请;当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例小低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

　　第13题下列关于开放式基金份额的转换的说法正确的是()。

　　A:只要是同一基金管理人管理的、在同一注册登记机构处注册登记的基金，就可以办理基金转换业务

　　B:开放式基金份额转换是指投资者将其所持有的某一只基金份额转换为另一只基金份额的行为

　　C:投资者采用“金额转换”的原则提交申请

　　D:基金转换转入的基金份额可赎回的时间为T+3日

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：开放式基金份额转换是指投资者将其所持有的某一只基金份额转换为另一只基金份额的行为。基金转换业务所涉及的基金，必须是由同一基金管理人管理的、在同一注册登记机构处注册登记的基金。投资者采用“份额转换”的原则提交申请，即在销售机构处以“份额”为单位提交转换申请，以转出和转入基金申请当日的份额净值为基础计算转入份额。

　　第14题证券交易所总经理由()任免

　　A.国务院

　　B.国务院证券监督管理机构

　　C.股东大会

　　D.理事会

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：证券交易所总经理由国务院证券监督管理机构任免。

　　第15题证券交易所的设立和解散，由()决定。

　　A.证监会

　　B.中央银行

　　C.股东大会

　　D.国务院

　　【正确答案】：D

　　【答案解析】：证券交易所的设立和解散，由国务院决定。

　　第16题佣金的组成部分不包括()。

　　A.证券交易所手续费

　　B.证券公司经纪佣金

　　C.过户费

　　D.证券交易所交易监管费

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：佣金是证券经纪商为客户提供代理买卖服务收取的费用，由证券公司经纪佣金、证券交易所手续费及证券交易所交易监管费等组成。

　　第17题基金与券商签订交易单元租用合同，向券商支付的费用中不包括()。

　　A.担保费

　　B.过户费

　　C.交易佣金

　　D.证管费

　　【正确答案】：A

　　【答案解析】：基金向券商支付交易佣金，还需要支付过户费、经手费、证管费、印拢税等交易成本。

　　第18题2008年8月19日起，我国证券交易印花税税率标准调整为()。

　　A.对出让方和受让方分别按千分之一征收

　　B.对出让方按千分之一征收，对受让方不再征收

　　C.对出让方不再征收，对受让方按千分之一征收

　　D.对出让方和受让方均不再征收

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：2008年8月19日起，证券交易印花税只对出让方按千分之一征收，对受让方不再征收。

　　第19题下列关于上海证券交易所大宗交易的说法中，错误的是()。

　　A.接收大宗交易的时间为每个交易日9:30-13:00-11:30,15:30

　　B.在交易日15:00前处于停牌状态的证券，不受理其大宗交易的申报

　　C.交易日15:00-15:30，交易所交易主机对买卖双方的成交申报进行成交确认

　　D.交易所无权调整大宗交易的最低限额

　　【正确答案】：D

　　【答案解析】：按照规定，证券交易所可以根据市场实际情况调整大宗交易的最低限额。

　　第20题我国证券交易所是在权益登记日(T日)对)的该证( 券作除权、除息处理。

　　A.T-1日

　　B.T日

　　C.T+1日

　　D.T+2日

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：我国证券交易所是在权益登记日的次一交易日对该证券作除权、除息处理。