(11)以下关于封闭式基金的表述，错误的是( )。
A: 封闭式基金的规模是固定的
B: 由基金公司直销、商业银行代销
C: 在证券交易所上市交易
D: 通过证券公司进行委托买卖
答案:B
解析:封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市交易。投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖，交易在投资者之间完成。
(12) 股票基金的特点是( )。
A: 投资风险小，回报率低
B: 投资于短期金融工具
C: 无法抵御通货膨胀
D: 适合长期投资
答案:D
解析:
股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。与其他类似的基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高。同时，与房地产一样， 股票基金是应付通货膨胀最有效的手段。
(13) 美国的《投资公司法》和《投资顾问法》于( )
年颁布，这两部法律日后成为其它国家基金立法的重要参考。
A: 1940
B: 1922
C: 1958
D: 1867
答案:A
解析: 1940年《投资公司法》和1940年《投资顾问法》是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了对基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。
(14) 下列表述中，不符合证券投资基金基本内涵的是( )。
A: 通过发行基金份额向投资人募集资金
B: 基金投资运作与财产保管相互分离
C: 各当事人按投资业绩参与基金收益的分配
D: 基金资产按照规定的投资方向进行投资
答案:C
解析: C项，基金投资者是基金的所有者。基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行分配。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。
(15) 关于证券投资基金的表述，不正确的有( )。
A: 基金投资者是基金的所有者
B: 基金管理人负责基金财产的保管
C: 基金实行组合投资，以便分散风险
D: 基金管理人负责基金的投资操作
答案:B
解析: B项，证券投资基金，是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益，共担投资风险的集合投资方式。
(16) ( )以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险。
A: 单一国家型股票基金
B: 区域型股票基金
C: 国际股票基金
D: 国内股票基金
答案:C
解析:国外股票基金可分为单一国家型股票基金、区域型股票基金、国际股票基金三种类型。其中，国际股票基金以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险。
(17) 保本基金的最大特点是其招募说明书中明确引入( )。
A: 基金的运作方式
B: 保本策略
C: 保本保障机制
D: 资产配置方式
答案:C
解析:保本基金的最大特点是其招募说明书中明确引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金。
(18) 下列关于证券投资基金特点的陈述，不正确的是( )。
A: 独立托管
B: 集合理财
C: 风险固定
D: 组合投资
答案:C
解析:
证券投资基金，是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益，共担投资风险的集合投资方式。证券投资基金的特点有：①集合理财、专业管理;②组合投资、分散风险;③利益共享、风险共担;④严格监管、信息透明;⑤独立托管、保障安全。
(19)依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、( )、基金监管机构和自律组织。
A: 基金市场服务机构
B: 基金市场中介机构
C: 基金销售机构
D: 基金份额登记机构
答案:A
解析:
依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类。基金市场服务机构除基金管理人、基金托管人外，还包括基金销售机构、基金销售支付机构、基金份额登记机构、基金估值核算机构、基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构以及律师事务所和会计师事务所等。
(20) 基金的后台管理运作不包括( )。
A: 基金份额的销售
B: 基金会计核算和信息披露
C: 基金资产的估值
D: 基金份额的注册登记
答案:A
解析:
基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务，基金的投资管理体现了基金管理人的服务价值，而基金份额的注册登记、基金资产的估值、会计核算、信息披露等后台管理服务则对保障基金的安全运作起着重要的作用。
(11)以下关于封闭式基金的表述，错误的是( )。
A: 封闭式基金的规模是固定的
B: 由基金公司直销、商业银行代销
C: 在证券交易所上市交易
D: 通过证券公司进行委托买卖
答案:B
解析:封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市交易。投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖，交易在投资者之间完成。
(12) 股票基金的特点是( )。
A: 投资风险小，回报率低
B: 投资于短期金融工具
C: 无法抵御通货膨胀
D: 适合长期投资
答案:D
解析:
股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。与其他类似的基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高。同时，与房地产一样， 股票基金是应付通货膨胀最有效的手段。
(13) 美国的《投资公司法》和《投资顾问法》于( )
年颁布，这两部法律日后成为其它国家基金立法的重要参考。
A: 1940
B: 1922
C: 1958
D: 1867
答案:A
解析: 1940年《投资公司法》和1940年《投资顾问法》是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了对基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。
(14) 下列表述中，不符合证券投资基金基本内涵的是( )。
A: 通过发行基金份额向投资人募集资金
B: 基金投资运作与财产保管相互分离
C: 各当事人按投资业绩参与基金收益的分配
D: 基金资产按照规定的投资方向进行投资
答案:C
解析: C项，基金投资者是基金的所有者。基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行分配。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。
(15) 关于证券投资基金的表述，不正确的有( )。
A: 基金投资者是基金的所有者
B: 基金管理人负责基金财产的保管
C: 基金实行组合投资，以便分散风险
D: 基金管理人负责基金的投资操作
答案:B
解析: B项，证券投资基金，是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益，共担投资风险的集合投资方式。
(16) ( )以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险。
A: 单一国家型股票基金
B: 区域型股票基金
C: 国际股票基金
D: 国内股票基金
答案:C
解析:国外股票基金可分为单一国家型股票基金、区域型股票基金、国际股票基金三种类型。其中，国际股票基金以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险。
(17) 保本基金的最大特点是其招募说明书中明确引入( )。
A: 基金的运作方式
B: 保本策略
C: 保本保障机制
D: 资产配置方式
答案:C
解析:保本基金的最大特点是其招募说明书中明确引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金。
(18) 下列关于证券投资基金特点的陈述，不正确的是( )。
A: 独立托管
B: 集合理财
C: 风险固定
D: 组合投资
答案:C
解析:
证券投资基金，是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益，共担投资风险的集合投资方式。证券投资基金的特点有：①集合理财、专业管理;②组合投资、分散风险;③利益共享、风险共担;④严格监管、信息透明;⑤独立托管、保障安全。
(19)依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、( )、基金监管机构和自律组织。
A: 基金市场服务机构
B: 基金市场中介机构
C: 基金销售机构
D: 基金份额登记机构
答案:A
解析:
依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类。基金市场服务机构除基金管理人、基金托管人外，还包括基金销售机构、基金销售支付机构、基金份额登记机构、基金估值核算机构、基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构以及律师事务所和会计师事务所等。
(20) 基金的后台管理运作不包括( )。
A: 基金份额的销售
B: 基金会计核算和信息披露
C: 基金资产的估值
D: 基金份额的注册登记
答案:A
解析:
基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务，基金的投资管理体现了基金管理人的服务价值，而基金份额的注册登记、基金资产的估值、会计核算、信息披露等后台管理服务则对保障基金的安全运作起着重要的作用。
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责编：jiaojiao95
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