2019年基金从业资格考试《基金法律法规》精选试题及答案（五）

2019年基金从业资格考试《基金法律法规》精选试题及答案（五）

　　1、道德是建立在调整人们关系、维护社会秩序理念基础之上的，是社会认可和人们普遍接受的行为规范，具有(　)。

　　A、规范性

　　B、继承性

　　C、差异性

　　D、约束性

　　2、关于道德和法律的区别，以下表述错误的是(　)。

　　A、道德和法律的调整范围没有交叉关系

　　B、法律的实施主要依靠他律，而道德的实施主要依靠自律

　　C、法律是国家制定或认可的一种行为规范，道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范

　　D、法律以权利义务为内容，要求权利义务对等;而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利

　　3、职业道德的作用有(　)。

　　I.调整职业关系

　　II.提升职业素质

　　III.促进行业发展

　　IV.消除职业矛盾

　　A、I、II、III

　　B、I、II、III、IV

　　C、I、III、IV

　　D、II、III、IV

　　4、在直接与金钱、资产发生关系的行业，由于从业人员在金钱、业绩面前容易丧失道德和理智，从而违背职业道德，因此(　)非常重要。

　　A、调整职业关系

　　B、提升职业素质

　　C、促进行业发展

　　D、加强职业引导

　　5、关于基金职业道德，以下表述错误的是(　)。

　　A、基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任，在长期的基金职业实践中所形成的执业行为规范。

　　B、是基金从业人员职业道德的简称

　　C、是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化

　　D、与一般社会道德、职业道德没有任何关系

　　6、某基金公司不负有监督职责的从业人员甲发现本公司销售部门乙有商业贿赂行为，甲最佳行为是(　)。

　　A、甲不是负有监督职责的基金从业人员，无需制止乙的行为

　　B、甲无需举报违法行为，但如果相关监管部门对此进行调查要予以配合

　　C、甲无需主动向监管机构提供违法违规线索

　　D、甲应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告

　　7、某基金管理公司销售人员甲在与客户乙沟通中获悉乙投资的资金是非法挪用了乙所在公司的资金，甲的最佳做法是(　)。

　　A、对乙的违法行为积极举报

　　B、坚持保守客户秘密

　　C、要求客户乙加大购买自己所销售的基金，否则予以揭发

　　D、只要客户不亏损，及时把乙所在公司的钱补上，就不举报

　　8、下列不属于欺诈客户的是(　)。

　　Ⅰ.基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险

　　Ⅱ.基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏

　　Ⅲ.基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料

　　Ⅳ.基金从业人员向投资者做出投资不受损失或保证最低收益的承诺

　　A、I、II、III

　　B、I、II、III、IV

　　C、II、III、IV

　　D、II、IV

　　9、某公募基金公司经理甲在一次偶然的场合，从朋友乙处得知乙所供职的A公司将要收购B公司，甲便利用此消息在证券市场进行了投资交易。此行为违反了基金职业道德中的(　)。

　　A、守法合规

　　B、不得操纵市场

　　C、不得进行内幕交易

　　D、专业审慎

　　10、下列属于内幕信息构成要素的是(　)。

　　Ⅰ.来源可靠的信息

　　Ⅱ.“重要”的信息

　　Ⅲ.“非公开”的信息

　　Ⅳ.“非官方”的信息

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　11、根据基金从业人员行为自律准则要求，以下行为错误的是(　)。

　　A、确保基金管理人利益

　　B、维护社会公众利益

　　C、优先保证持有人利益

　　D、自觉遵守法律法规

　　12、当客户的利益与机构的利益，从业人员个人的利益相冲突时，应遵循的准则是(　)。

　　A、优先满足从业人员个人的利益

　　B、优先满足股东的利益

　　C、优先满足机构的利益

　　D、优先满足客户的利益

　　13、关于忠诚尽责职业道德中廉洁公正的要求，以下行为错误的是(　)。

　　A、不接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂

　　B、不利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益

　　C、不利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益

　　D、为了迎合客户的不合理需求，留住客户，必要的时候可以损害所在机构的一些合法利益

　　14、下列行为中违反忠诚尽责职业道德要求的是(　)。

　　A、保护公司财产与信息安全

　　B、从业人员离职后无须遵守竞业禁止要求

　　C、防止所在机构资产损坏、丢失

　　D、离职人员未完成工作交接的，不得擅自离岗

　　15、基金经理甲在公司高层会议上获知某项重要信息，在私下场合其将此信息与同事进行了交流。此行为违反了(　)原则。

　　A、忠诚尽责

　　B、守法合规

　　C、专业审慎

　　D、保守秘密

　　16、下列不属于基金职业道德教育途径的是(　)。

　　A、岗前职业道德教育

　　B、从业人员自我规范

　　C、社会各界持续监督

　　D、岗位职业道德教育